نحوه خرید و فروش صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق سرمایه گذاری نوعی صندوق سرمایه گذاری است که مشارکت سرمایه گذاران متعدد را جمع آوری می کند و در انواع اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند. به عبارت دیگر تراستی است که وجوهی را از گروهی از سرمایه گذاران با هدف سرمایه گذاری مشترک دریافت می کند و در اوراق قرضه، ابزارهای بازار پول، سهام و سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند.

هنگام فروش صندوق های سرمایه گذاری مشترک، سرمایه گذاران از ویژگی هایی مانند بهینه سازی پرتفوی، سرمایه گذاری مجدد سود سهام، کاهش ریسک، قابلیت استفاده و قیمت گذاری رقابتی سود می برند. یک سرمایه گذار منفرد قادر به پرداخت طیف وسیعی از سرمایه گذاری های موجود از طریق صندوق سرمایه گذاری مشترک نخواهد بود.

راحتی و قیمت گذاری منصفانه از ویژگی های خرید صندوق های سرمایه گذاری مشترک است، زیرا خرید و درک آنها را ساده می کند. در بیشتر موارد، آنها یک بار در روز با ارزش خالص دارایی پایانی خود (NAV) معامله می شوند. این امر فرصت های آربیتراژ معامله گران روزانه و تغییرات قیمت را در طول روز حذف می کند.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟

قبل از اینکه به زمان خرید و فروش یک صندوق سرمایه گذاری مشترک بپردازیم، بیایید دقیقاً درباره چیستی صندوق سرمایه گذاری مشترک بحث کنیم. صندوق سرمایه گذاری مشترک صرفاً مجموعه ای از پول از افراد مختلف مانند من و شما است که برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار مختلف استفاده می شود و به صورت حرفه ای مدیریت می شود. کسب و کار یا بانکی که یک صندوق سرمایه گذاری مشترک را مدیریت می کند و تلاش می کند برای سرمایه گذاران درآمد ایجاد کند، مدیر پول نامیده می شود. از آنجایی که صندوق های سرمایه گذاری به صورت حرفه ای مدیریت می شوند، برای افرادی که ممکن است دانش کمی از سرمایه گذاری داشته باشند، ایده آل هستند.

سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری دارای چندین مزیت است. بزرگترین مزیت تنوع آن است. یک صندوق سرمایه گذاری مشترک ممکن است در سهام شرکت های بزرگ سرمایه گذاری کند و دیگران ممکن است در اسناد خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری کنند. صندوق سرمایه گذاری ارائه شده توسط بانک در هر چه سرمایه گذاری می کند، هر سرمایه گذار در صندوق در سود یا زیان صندوق سهیم است. مهم است که به یاد داشته باشید که صندوق های سرمایه گذاری سهام نیستند. آنها پرتفویی از چیزهایی مانند سهام و اوراق قرضه هستند.

زمان خرید صندوق های سرمایه گذاری مشترک

هنگام سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری، بهتر است این کار زمانی انجام شود که بازار در پایین ترین یا بالاترین نقطه خود قرار دارد. در سناریوی اول، امکان خرید صندوق های سرمایه گذاری با قیمت پایین و مشاهده افزایش ارزش آنها با بهبود بازار وجود دارد.

سرمایه گذاران آغازین به دنبال تنوع بخشیدن به اوراق بهادار خود می توانند از صندوق های متقابل بهره مند شوند ، که دسترسی به طیف وسیع تری از محصولات را نسبت به یک سرمایه گذار فردی فراهم می کند. سرمایه گذاری در یک گروه به طور معمول به دلیل استفاده از قدرت خرید جمعی منجر به هزینه های کمتری می شود. سرمایه گذارانی که به دلیل کمترین نوسانات سرمایه گذاری خود ، به طور مرتب از رشد دارایی های خود و نقدینگی وجوه خود بهره مند می شوند.

هنگامی که سود سهام خود را به سهامداران پرداخت می کند ، NAV یک صندوق کاهش می یابد. این همیشه یک عنصر مهم برای سرمایه گذاران است که هنگام تعیین نحوه انجام سرمایه گذاری های خود ، در نظر بگیرند. عملکرد صندوق متقابل به طور معمول با میزان پولی که شخص پیش از آن خرج می کند یا با فروش سهام خود هزینه می کند ، اندازه گیری می شود. توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) لازم است گزارش سه ماهه یا سالانه را ارائه دهد که عملکرد یک شرکت را خلاصه می کند. ارزش دارایی خالص متداول ترین روش برای تعیین قیمت صندوق متقابل است - از NAV روز قبل برای تعیین قیمت خرید صندوق متقابل استفاده می شود.

قیمت هر سهم صندوق متقابل یا صندوق مبادله ای با استفاده از NAV محاسبه می شود. به عبارت دیگر ، هنگام خرید واحدها در یک صندوق متقابل ، سرمایه گذاران این کار را در NAV صندوق انجام می دهند. بنابراین ، بهترین زمان برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل زمانی است که بازار در پایین ترین یا بالاترین نقطه خود قرار دارد.

صندوق های فهرست در تلاشند تا بازار را تکرار کنند ، در حالی که صندوق های متقابل فعال به دنبال بهتر از بازار هستند. هزینه صندوق های متقابل فعال اغلب بیشتر از هزینه های صندوق های شاخص است. با گذشت زمان ، عملکرد صندوق شاخص بسیار قابل پیش بینی است ، در حالی که عملکرد یک صندوق متقابل فعال از نظر قابل توجهی کمتر قابل پیش بینی است. یک صندوق مدیریت شده فعال بیشتر توسط یک شخص مجرد استفاده می شود ، در حالی که یک صندوق شاخص به طور مداوم نگهداری نمی شود.

تمایز بین سهام کلاس A و کلاس B این است که سهام کلاس A متعلق به سرمایه گذاران معمولی است و هر سهم فقط ضرب و شتم می شود ، در حالی که سهام کلاس B طبق هر سهم ده رای دارد. سهام کلاس B هزینه های عملیاتی و اداری بالاتری دارد ، در حالی که هزینه های مدیریتی کم و بیش ثابت است. هنگامی که سهام سهام کلاس B در مدت زمان مشخصی پس از خرید فروخته می شود ، یک بار عقب نشینی ، که به عنوان یک هزینه فروش معوق مشروط (CDSC) شناخته می شود ، معمولاً در شش سال تحمیل می شود. این نشان می دهد که تمام پول سرمایه گذاری شده برای خرید سهام کلاس B صندوق متقابل استفاده می شود.

نحوه خرید بودجه متقابل

متداول ترین راه های خرید صندوق های متقابل از طریق ارائه دهنده صندوق به طور مستقیم ، از طریق یک شرکت سرمایه گذاری یا از طریق کارگزاری آنلاین است. بیشتر صندوق های متقابل را می توان با استفاده از یک حساب کارگزاری ، حساب بازنشستگی فردی Roth (IRA) ، IRA سنتی یا یک حساب دیگر با یک کارگزار سهام خریداری کرد. ساده ترین روش استفاده از وب سایت کارگزار است. هنگامی که یک سرمایه گذار سهام خود را معامله می کند ، هزینه های صندوق های متقابل به عنوان یک بار پشتی ارزیابی می شود. با این حال ، یک شرکت سرمایه گذاری ممکن است گاه و بیگاه یک صندوق متقابل بدون بار را تأمین کند ، که هزینه یا هزینه فروش را پرداخت نمی کند. یک شرکت سرمایه گذاری این وجوه را مستقیماً از طریق شخص ثالث توزیع می کند.

بر خلاف سهام و صندوق مبادله مبادله (ETFS) ، صندوق های متقابل در بازار آزاد معامله نمی شوند. با این وجود ، می توان آنها را به راحتی از موسسه مالی مسئول مدیریت صندوق خریداری کرد. هر کارگزار تخفیف آنلاین یا کارگزار کامل خدمات نیز می تواند آنها را خریداری کند. عملکرد سهام منبع اصلی ریسک است. بر خلاف وجوه متقابل ، ETF ها را نمی توان به صورت نقدی مبادله کرد. NAV صندوق متقابل را می توان با ارزش خالص آن روز خاص برای نقدی بازپرداخت کرد. پول نقد واسطه اصلی بورس خرید و فروش سهام است.

سرمایه گذاران با داشتن یک بانک اطلاعاتی بزرگ از وجوه و تعدادی از ابزارها در اختیار آنها ، ممکن است موضوعاتی مانند هزینه ، هزینه ، خطرات ، بازده و سایر جنبه های مؤثر بر تصمیمات سرمایه گذاری را بررسی کنند. سرمایه گذاران در صندوق های متقابل ممکن است بخواهند از این ابزارها استفاده کنند تا به آنها در انتخاب بهترین بودجه برای نیازهای خود کمک کنند. ملاحظاتی که می تواند یکی در مورد نحوه خرید وجوه متقابل را راهنمایی کند عبارتند از:

• تحمل ریسک شخصی - میزان ریسکی که یک سرمایه گذار مایل به مصرف آن با پول سرمایه گذاری خود است ، به تحمل ریسک گفته می شود. پنج سطح خطر وجود دارد: کم ، متوسط ، متوسط ، متوسط و نسبتاً زیاد.
• هزینه فروش - هزینه فروش در صندوق های متقابل معمولاً به عنوان بار گفته می شود. این ممکن است در لحظه فروش یا از طریق برخی از ترتیبات دیگر به صورت مقدماتی یاری شود. هزینه های فروش ، که به طور معمول به عنوان درصد از پیش تعیین شده از ارزش تجارت تحمیل می شوند ، با سرمایه گذاری در صندوق های بدون بار یا ETF می توانند کاهش یا حذف شوند.
• نسبت هزینه ها - نسبت هزینه صندوق نشانگر قیمت شارژ شده توسط یک شرکت مدیریت دارایی (AMC) برای مدیریت ، مدیریت ، ارتقاء و توزیع صندوق متقابل است.
• تأثیر مالیات - مالیات ممکن است به طور چشمگیری سود سرمایه گذاری صندوق متقابل شخص را کاهش دهد. اجتناب از توزیع های جمع یکی از بهترین روشها برای کاهش مالیات بر درآمد شخصی است. به طور کلی ، یک سرمایه گذار باید سود خود را گسترش دهد.

چه موقع برای فروش وجوه متقابل

از آنجا که یک صندوق متقابل سهام نیست ، رکود در بورس سهام به معنای آن نیست که زمان فروش صندوق متقابل است. دلایل فروش وجوه متقابل شامل موارد زیر است:

• تغییر در مدیریت
• صندوق خیلی بزرگ می شود
• صندوق به طور مداوم تحت فشار قرار می گیرد
• سرمایه گذار می خواهد یک سبد سرمایه گذاری را مجدداً تعادل دهد. هدف از تعادل بازگرداندن نمونه کارها به تخصیص دارایی مورد نظر خود است. برخی از سرمایه گذاران به طور مرتب اوراق بهادار خود را مجدداً تعادل می دهند. این امر همچنین می تواند در صورت تغییر تخصیص فرد با مبلغ خاص انجام شود ، مانند اینکه سهام به خوبی انجام می شود و بازده آنها درصد بیشتری از سرمایه گذاری یک فرد را مصرف می کند.
• عملکرد بزرگ - اگر یک صندوق با حاشیه قابل توجهی از همسالان خود عمل کند ، ممکن است ارزشمند باشد که در صورت لزوم تحقیق عمیق تر و در صورت لزوم ، برخی از وجوه متقابل را بفروشیم.
• این صندوق شواهدی از Style Drift نشان می دهد - زیرا سرمایه گذاران به یک حرفه ای برای کشیدن اهرم ها پرداخت می کنند ، تصور می شود که وجوه با مدیریت فعال نسبت هزینه های بالاتری دارند. وقتی سبک مدیر با گذشت زمان تغییر می کند ، این به عنوان سبک رانش شناخته می شود.

نحوه فروش وجوه متقابل

پس از خرید سهام در یک صندوق متقابل ، سرمایه گذاران این گزینه را دارند که در هر زمان منافع خود را بفروشند. با این وجود ، آنها ممکن است بسته به صندوق متقابل که در آن سرمایه گذاری می شوند ، با عواقب روبرو شوند. برخی از شرکت های صندوق ممکن است در صورت تصمیم گیری سرمایه گذاران تصمیم به فروش سهام خود قبل از یک بازه زمانی از پیش تعیین شده ، هزینه بازخرید اولیه را بپردازند. صندوق های متقابل بدون بار معمولاً در طی خرید یا فروش هزینه معامله را تحمیل نمی کنند. با این حال ، صندوق های بدون بار در لیست هزینه های کارگزاری نمی توانند با هزینه معامله فروخته شوند.

هزینه های سهامداران ، هزینه های بازپرداخت اولیه ، هزینه های مبادله و پیامدهای مالیاتی در دفترچه صندوق متقابل بیان شده است ، که سندی است که اهداف سرمایه گذاری و استراتژی های صندوق یا گروه وجوه و همچنین عملکرد گذشته صندوق ، مدیران را بیان می کند.، و اطلاعات مالیاین ملاحظات هنگام تصمیم گیری در مورد زمان فروش صندوق متقابل ضروری است.

اگر شخصی تصمیم بگیرد سهام صندوق خود را بفروشد ، هزینه ای را که به عنوان هزینه بازپرداخت شناخته می شود ، پرداخت می شود. به عبارت دیگر ، صندوق هزینه می کند و سپس هزینه خروج ، هزینه زمان بندی بازار یا هزینه معاملات کوتاه مدت را به صندوق اضافه می کند. هنگامی که سهام در مدت معینی فروخته می شود ، استفاده از این امر معمول است. درآمد صندوق های متقابل یا سود آن به طور کلی مشمول مالیات است. اگر کسی از فروش یا مبادله سهام صندوق های متقابل در یک حساب سرمایه گذاری درآمد کسب کند ، ممکن است مالیات بر سود سرمایه وجود داشته باشد.

خلاصه درس

اصطلاح صندوق متقابل به مجموعه ای از پول از تعدادی از افراد اشاره دارد که برای سرمایه گذاری در دارایی های مختلف استفاده می شود و به صورت حرفه ای اداره می شود. یک صندوق با مدیریت فعال برای حفظ کنترل مداوم بر روی سبد صندوق ، بیشتر از سرمایه انسانی استفاده بیشتری می کند. از آنجا که یک صندوق متقابل سهام نیست ، افت بازار سهام نشان نمی دهد که زمان فروش صندوق متقابل است. درعوض ، روش های دیگری برای تعیین اینکه آیا زمان مناسب برای فروش صندوق متقابل ، از جمله تغییر در مدیریت یا کم کاری صندوق است ، وجود دارد. عملکرد یک صندوق به طور جامع در یک گزارش سه ماهه یا سالانه خلاصه می شود که لازم است به کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) ارسال شود. راه دیگر برای ردیابی عملکرد صندوق ، ارزش خالص دارایی است که به صورت روزانه محاسبه می شود و نقش مهمی در تعیین قیمت صندوق متقابل در طول فروش آن دارد.

انتخاب صندوق متقابل

در تجارت یا حتی در زندگی ، کیفیت مدیریت نقش مستقیمی در موفقیت سرمایه گذاری دارد. کیفیت مدیریت ارائه شده برای یک صندوق متقابل هیچ تفاوتی ندارد. در دنیای سرمایه گذاری ، وجوه متقابل یا به طور فعال مدیریت یا فهرست بندی می شوند. وجوه مدیریت شده به طور فعال از سرمایه انسانی بیشتری برای مدیریت فعال سبد یک صندوق استفاده می کنند. آنها از تخصص و تحقیق استفاده می کنند تا اوراق بهادار را برای خرید یا فروش چه چیزی برای خرید داشته باشند. صندوق های ایندکس بر خلاف فعال هستند. آنها منفعلانه مدیریت می شوند.

وجوه مدیریت شده به طور فعال از یک مدیر واحد یا تیمی از مدیران استفاده می کنند تا سعی کنند از بازار بهتر عمل کنند و بازده بهتری نسبت به صندوق شاخص تولید کنند. مزایای داشتن یک صندوق فعال فعال شامل فرصتی برای به حداکثر رساندن پتانسیل بازده ، پاسخ سریعتر به رکودهای بازار و مدیران باتجربه است. از آنجا که بیشتر یک رویکرد استراتژیک وجود دارد ، وجوه با مدیریت فعال سرمایه گذاران بیشتر از صندوق های شاخص را پرداخت می کند.

این شاخص در واقع اندازه گیری است که برای اندازه گیری تغییرات در سبد سهام صندوق متقابل و از چه مسیری در بازار استفاده می کند. صندوق های فهرست به راحتی قابل درک هستند و مقرون به صرفه هستند. آنها معمولاً توسط سرمایه گذاران با تجربه کمتر مورد استفاده قرار می گیرند. اگرچه صندوق های ایندکس شده مدیریت کمتری دارند ، اما هنوز هم می توانند موفق باشند و برای سرمایه گذاران هزینه کمتری دارند. صندوق های شاخص کمتر به طور مکرر تجارت می کنند و برای سرمایه گذاران کارآیی بیشتری دارند. DOW و S& P 500 نمونه ای از صندوق های شاخص بسیار پرسود هستند.

هر دو صندوق های فعال و مدیریت شده و هر دو هزینه مدیریت را شارژ می کنند. این هزینه ها می تواند بین 05 ٪ تا 2 ٪ دارایی در هر سال باشد. دانستن تفاوت بین این دو می تواند به خرید و فروش صندوق های متقابل کمک کند.

خرید و فروش صندوق های متقابل

قبل از سرمایه گذاری هر یک از پول نقد به دست آمده سخت خود در یک صندوق متقابل ، مهم است که بدانید این صندوق چگونه کار می کند. یک راه برای دانستن اینکه آیا یک صندوق متقابل سودآور است ، نگاه کردن به ارزش دارایی خالص صندوق است. ارزش دارایی خالص قیمت هر سهم یا ارزش هر سهم یک صندوق متقابل است. این با تقسیم ارزش کل دارایی ها در یک نمونه کارها (منهای بدهی) توسط تعداد سهام ممتاز محاسبه می شود. مقدار دارایی خالص روزانه محاسبه می شود. این می تواند ایده ای را ارائه دهد که یک سرمایه گذاری به طور روزانه چه کاری انجام خواهد داد.

صندوق های متقابل هر روز سهام سهام را خریداری و می فروشند. نگران نباشید ، لازم نیست همه این معاملات مختلف را حساب کنید. با این حال ، شما هنوز هم می خواهید بدانید که چه زمانی یک صندوق متقابل بفروشید و چگونه می توانید سود بالقوه را هنگام فروش محاسبه کنید. اگر مقاله را می خوانید و می بینید که بازار سهام رو به کاهش است ، ممکن است فکر کنید وقت آن رسیده است که صندوق متقابل خود را بفروشید. از آنجا که یک صندوق متقابل سهام نیست ، کاهش در بورس به این معنی نیست که زمان فروش صندوق متقابل است. چندین عامل وجود دارد که می تواند نشان دهد ممکن است زمان فروش یک صندوق متقابل باشد ، بیایید چند مورد را مرور کنیم.

تغییر در مدیریت می تواند نشان دهد که ممکن است زمان فروش صندوق متقابل باشد. یکی از راه های گفتن یک صندوق متقابل ، مدیریت جدید این است که به گزارش سه ماهه نگاه کنید. گزارش سه ماهه یا سالانه یک گزارش خلاصه جامع از عملکرد یک شرکت است که باید به SEC (کمیسیون بورس اوراق بهادار) ارسال شود. هنگامی که یک صندوق متقابل مدیران را تغییر می دهد ، می تواند به معنای استراتژی ها و اهداف جدید باشد. شما می خواهید اطمینان حاصل کنید که اهداف مدیر جدید با برنامه های مالی شما مطابقت دارد. در مرحله بعد ، صندوق متقابل می تواند خیلی بزرگ شود. این یک پرچم قرمز دیگر است. جابجایی دارایی ها هنگام بزرگ شدن صندوق بسیار سخت تر می شود. این می تواند منجر به سود کمتری و کاهش خط پایین شود. سرانجام ، هنگامی که یک صندوق متقابل به طور پیوسته تحت تأثیر قرار می گیرد ، ممکن است زمان فروش باشد. عملکرد ضعیف برای بیش از دو سال می تواند نشانه صندوق شکست باشد.

خلاصه درس

خرید و فروش صندوق های متقابل یا یک نمونه کارها با مدیریت حرفه ای می تواند مشکل باشد. برای درک سرمایه گذاری سالها تجربه طول می کشد. خوشبختانه ، منابعی وجود دارد که می تواند برای کمک به تصمیم شما کمک کند. هر شرکت صندوق متقابل شخصی را برای مدیریت صندوق یا مدیر پول فراهم می کند و به سرمایه گذاران کمک می کند تا نحوه انجام این صندوق را درک کنند.

سرمایه گذاران می توانند در یک صندوق فعال مدیریت شده سرمایه گذاری کنند که توسط چندین مدیر از نزدیک تماشا می شود یا با یک صندوق ایندکس شده که منفعل تر است ، می روند. هنگامی که آماده سرمایه گذاری در یک صندوق هستید ، می توانید از ارزش دارایی خالص برای به دست آوردن قیمت هر سهم استفاده کنید. اینترنت می تواند در تصمیم گیری در مورد زمان خرید و فروش وجوه متقابل مفید باشد. گزارش های سالانه ، خلاصه ای جامع از عملکرد صندوق متقابل ، می تواند اطلاعات مهمی در مورد صندوق ارائه دهد. سایر ابزارهای مفید شامل خدمات مشاوره حرفه ای ، نشریات مالی و روزنامه ها است. مهمترین چیز این است که قبل از سرمایه گذاری پول نقد خود تحقیق کنید و مطمئن باشید. موفق باشید!

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید

اطلاعات اضافی

صندوق های سرمایه گذاری مشترک چیست؟

قبل از اینکه به زمان خرید و فروش یک صندوق سرمایه گذاری مشترک بپردازیم، بیایید دقیقاً درباره چیستی صندوق سرمایه گذاری مشترک بحث کنیم. صندوق سرمایه گذاری مشترک صرفاً مجموعه ای از پول از افراد مختلف مانند من و شما است که برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار مختلف استفاده می شود و به صورت حرفه ای مدیریت می شود. کسب و کار یا بانکی که یک صندوق سرمایه گذاری مشترک را مدیریت می کند و تلاش می کند برای سرمایه گذاران درآمد ایجاد کند، مدیر پول نامیده می شود. از آنجایی که صندوق های سرمایه گذاری به صورت حرفه ای مدیریت می شوند، برای افرادی که ممکن است دانش کمی از سرمایه گذاری داشته باشند، ایده آل هستند.

سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری دارای چندین مزیت است. بزرگترین مزیت تنوع آن است. یک صندوق سرمایه گذاری مشترک ممکن است در سهام شرکت های بزرگ سرمایه گذاری کند و دیگران ممکن است در اسناد خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری کنند. صندوق سرمایه گذاری ارائه شده توسط بانک در هر چه سرمایه گذاری می کند، هر سرمایه گذار در صندوق در سود یا زیان صندوق سهیم است. مهم است که به یاد داشته باشید که صندوق های سرمایه گذاری سهام نیستند. آنها پرتفویی از چیزهایی مانند سهام و اوراق قرضه هستند.

انتخاب صندوق متقابل

در تجارت یا حتی در زندگی ، کیفیت مدیریت نقش مستقیمی در موفقیت سرمایه گذاری دارد. کیفیت مدیریت ارائه شده برای یک صندوق متقابل هیچ تفاوتی ندارد. در دنیای سرمایه گذاری ، وجوه متقابل یا به طور فعال مدیریت یا فهرست بندی می شوند. وجوه مدیریت شده به طور فعال از سرمایه انسانی بیشتری برای مدیریت فعال سبد یک صندوق استفاده می کنند. آنها از تخصص و تحقیق استفاده می کنند تا اوراق بهادار را برای خرید یا فروش چه چیزی برای خرید داشته باشند. صندوق های ایندکس بر خلاف فعال هستند. آنها منفعلانه مدیریت می شوند.

وجوه مدیریت شده به طور فعال از یک مدیر واحد یا تیمی از مدیران استفاده می کنند تا سعی کنند از بازار بهتر عمل کنند و بازده بهتری نسبت به صندوق شاخص تولید کنند. مزایای داشتن یک صندوق فعال فعال شامل فرصتی برای به حداکثر رساندن پتانسیل بازده ، پاسخ سریعتر به رکودهای بازار و مدیران باتجربه است. از آنجا که بیشتر یک رویکرد استراتژیک وجود دارد ، وجوه با مدیریت فعال سرمایه گذاران بیشتر از صندوق های شاخص را پرداخت می کند.

این شاخص در واقع اندازه گیری است که برای اندازه گیری تغییرات در سبد سهام صندوق متقابل و از چه مسیری در بازار استفاده می کند. صندوق های فهرست به راحتی قابل درک هستند و مقرون به صرفه هستند. آنها معمولاً توسط سرمایه گذاران با تجربه کمتر مورد استفاده قرار می گیرند. اگرچه صندوق های ایندکس شده مدیریت کمتری دارند ، اما هنوز هم می توانند موفق باشند و برای سرمایه گذاران هزینه کمتری دارند. صندوق های شاخص کمتر به طور مکرر تجارت می کنند و برای سرمایه گذاران کارآیی بیشتری دارند. DOW و S& P 500 نمونه ای از صندوق های شاخص بسیار پرسود هستند.

هر دو صندوق های فعال و مدیریت شده و هر دو هزینه مدیریت را شارژ می کنند. این هزینه ها می تواند بین 05 ٪ تا 2 ٪ دارایی در هر سال باشد. دانستن تفاوت بین این دو می تواند به خرید و فروش صندوق های متقابل کمک کند.

خرید و فروش صندوق های متقابل

قبل از سرمایه گذاری هر یک از پول نقد به دست آمده سخت خود در یک صندوق متقابل ، مهم است که بدانید این صندوق چگونه کار می کند. یک راه برای دانستن اینکه آیا یک صندوق متقابل سودآور است ، نگاه کردن به ارزش دارایی خالص صندوق است. ارزش دارایی خالص قیمت هر سهم یا ارزش هر سهم یک صندوق متقابل است. این با تقسیم ارزش کل دارایی ها در یک نمونه کارها (منهای بدهی) توسط تعداد سهام ممتاز محاسبه می شود. مقدار دارایی خالص روزانه محاسبه می شود. این می تواند ایده ای را ارائه دهد که یک سرمایه گذاری به طور روزانه چه کاری انجام خواهد داد.

صندوق های متقابل هر روز سهام سهام را خریداری و می فروشند. نگران نباشید ، لازم نیست همه این معاملات مختلف را حساب کنید. با این حال ، شما هنوز هم می خواهید بدانید که چه زمانی یک صندوق متقابل بفروشید و چگونه می توانید سود بالقوه را هنگام فروش محاسبه کنید. اگر مقاله را می خوانید و می بینید که بازار سهام رو به کاهش است ، ممکن است فکر کنید وقت آن رسیده است که صندوق متقابل خود را بفروشید. از آنجا که یک صندوق متقابل سهام نیست ، کاهش در بورس به این معنی نیست که زمان فروش صندوق متقابل است. چندین عامل وجود دارد که می تواند نشان دهد ممکن است زمان فروش یک صندوق متقابل باشد ، بیایید چند مورد را مرور کنیم.

تغییر در مدیریت می تواند نشان دهد که ممکن است زمان فروش صندوق متقابل باشد. یکی از راه های گفتن یک صندوق متقابل ، مدیریت جدید این است که به گزارش سه ماهه نگاه کنید. گزارش سه ماهه یا سالانه یک گزارش خلاصه جامع از عملکرد یک شرکت است که باید به SEC (کمیسیون بورس اوراق بهادار) ارسال شود. هنگامی که یک صندوق متقابل مدیران را تغییر می دهد ، می تواند به معنای استراتژی ها و اهداف جدید باشد. شما می خواهید اطمینان حاصل کنید که اهداف مدیر جدید با برنامه های مالی شما مطابقت دارد. در مرحله بعد ، صندوق متقابل می تواند خیلی بزرگ شود. این یک پرچم قرمز دیگر است. جابجایی دارایی ها هنگام بزرگ شدن صندوق بسیار سخت تر می شود. این می تواند منجر به سود کمتری و کاهش خط پایین شود. سرانجام ، هنگامی که یک صندوق متقابل به طور پیوسته تحت تأثیر قرار می گیرد ، ممکن است زمان فروش باشد. عملکرد ضعیف برای بیش از دو سال می تواند نشانه صندوق شکست باشد.

خلاصه درس

خرید و فروش صندوق های متقابل یا یک نمونه کارها با مدیریت حرفه ای می تواند مشکل باشد. برای درک سرمایه گذاری سالها تجربه طول می کشد. خوشبختانه ، منابعی وجود دارد که می تواند برای کمک به تصمیم شما کمک کند. هر شرکت صندوق متقابل شخصی را برای مدیریت صندوق یا مدیر پول فراهم می کند و به سرمایه گذاران کمک می کند تا نحوه انجام این صندوق را درک کنند.

سرمایه گذاران می توانند در یک صندوق فعال مدیریت شده سرمایه گذاری کنند که توسط چندین مدیر از نزدیک تماشا می شود یا با یک صندوق ایندکس شده که منفعل تر است ، می روند. هنگامی که آماده سرمایه گذاری در یک صندوق هستید ، می توانید از ارزش دارایی خالص برای به دست آوردن قیمت هر سهم استفاده کنید. اینترنت می تواند در تصمیم گیری در مورد زمان خرید و فروش وجوه متقابل مفید باشد. گزارش های سالانه ، خلاصه ای جامع از عملکرد صندوق متقابل ، می تواند اطلاعات مهمی در مورد صندوق ارائه دهد. سایر ابزارهای مفید شامل خدمات مشاوره حرفه ای ، نشریات مالی و روزنامه ها است. مهمترین چیز این است که قبل از سرمایه گذاری پول نقد خود تحقیق کنید و مطمئن باشید. موفق باشید!

برای باز کردن این درس باید یک عضو مطالعه باشید. حساب کاربری برای خود بسازید