بودجه

وجوه طلا نوعی صندوق های معامله شده با مبادله یا صندوق های متقابل است. چنین صندوق هایی به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا در شرکت هایی که طلا تولید می کنند یا در شمش طلای مختلف سرمایه گذاری کنند ، سرمایه گذاری کنند. هدف از چنین وجوه بدست آوردن بازده بالایی از سرمایه گذاری در طلا به روشی ساده تر است.

صندوق های طلا چگونه کار می کنند؟

یک صندوق طلا شامل جمع آوری پول از گروه بزرگی از سرمایه گذاران است. از پول جمع آوری شده برای خرید طلا استفاده می شود. یا ، پول در سهام مربوط به معدن طلا سرمایه گذاری می شود. پس از سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران "واحدهای" خود را دریافت می کنند. هر صندوق شامل یک ارزش برابر در یک واحد است. با این حال ، مقدار آن واحد به ارزش طلا آن زمان یا قیمت سهام موجود بستگی دارد. مقدار طلا به عنوان NAV یا ارزش دارایی خالص شناخته شده و نشان داده شده است.

برای یک سرمایه گذار مهم است که مفهوم NAV را درک کند. NAV ارزش واحد موقعیت بازار صندوق را ارائه می دهد.

به عنوان مثال ، فرض کنید یک صندوق طلا ارزش کل Rs دارد. 10 کرورو کل واحدهای صادر شده 1- لخ است. در این حالت ، کل NAV این صندوق در حدود Rs خواهد بود. 100.

بنابراین ، اگر یک سرمایه گذار 20 واحد از آن صندوق طلا را در اختیار داشته باشد ، او ارزش Rs دارد. 2000

با توجه به تغییر قیمت طلا ، ارزش NAV به صورت روزانه به روز می شود. اما اگر در سهام طلا سرمایه گذاری کنید ، در سطح داخل روز به روز می شود. به همین دلیل با قیمت بسته شدن روز قبل خریداری می کنید.

انواع صندوق های طلا

انواع مختلفی از صندوق های طلا برای سرمایه گذاری در:

1. صندوق های استخراج طلا

همانطور که از این نام پیداست ، این وجوه شامل سرمایه گذاری در شرکت های معدن است که طلای معدن را دارند. عملکرد شرکت ها ارزش سهام را تعیین می کند ، از این رو ، ارزش صندوق بازده است. اگر به نظر می رسد که بازار سهام دارای نوسانات است ، سرمایه گذاران صندوق های طلا را بسیار پایدار می دانند. قیمت طلا در بازار نیز به تفاوت بین عرضه و تقاضا بستگی دارد.

2. وجوه معامله شده Gold ETF یا Gold Exchant

این وجوه در شکل خالص طلا ، که فقط از بانکها خریداری شده اند ، که RBI تأیید شده اند ، سرمایه گذاری می کنند. مدیران صندوق بر فراز و نشیب های روزانه قیمت طلا نظارت می کنند و از تجارت طلای فیزیکی مراقبت می کنند. واحدهای ETF در بازار مبادله فروخته می شوند و نقدینگی بزرگی را برای فروشندگان و همچنین خریداران فراهم می کند.

3. صندوق طلا یا صندوق طلا

FOF های طلا در طرح های صندوق های متقابل سرمایه گذاری می شوند که شامل دارایی های ETF های طلا است. این نوع سرمایه گذاری آسانتر است و نیازی به حساب DEMAT ندارد. این وجوه مستقیماً در طلای فیزیکی خالص سرمایه گذاری نمی کنند. با این حال ، آنها از همان دارایی های Gold ETF سود غیرمستقیم دریافت می کنند.

ویژگی های اصلی انواع صندوق طلا

وجوه معدن طلا به راحتی از دو نوع دیگر متمایز می شود. اما مردم بیشتر بین FOF های طلا و ETF های طلا اشتباه می گیرند. هر دو نوع توسط خانه های بزرگ ارائه دهندگان صندوق های متقابل اداره می شوند. کارشناسان بازار طرح های صندوق را برای کمک به سرمایه گذاران در سرمایه گذاری طلای خود طراحی می کنند.

در اینجا ویژگی های کلیدی برای تمایز بین ETF های طلا و FOF های طلا وجود دارد:

1. قیمت گذاری

قیمت های بین المللی طلا باعث افزایش قیمت های طلا می شود. از این رو ، آنها به شکلی شفاف قیمت گذاری می شوند. در مورد FOF های طلا ، این صندوق می تواند شامل طلا و سایر دارایی های مرتبط نیز باشد. از این رو ، Nav of Gold FOFS با ارزش فعلی این دارایی ها تصمیم می گیرد.

2. روش سرمایه گذاری

برای سرمایه گذاری در Gold ETF ، شخص باید از طریق بورس اوراق بهادار انجام شود ، که نیاز به ایجاد حساب DEMAT دارد. از طرف دیگر ، FOF های طلا در شرکت های تأمین کننده صندوق های متقابل در دسترس هستند. بعلاوه ، سرمایه گذار مجبور نیست حساب خود را برای سرمایه گذاری ایجاد کند.

3. در دسترس بودن SIP

ETF های طلایی در دسترس بودن SIP برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک را فراهم نمی کنند. این ویژگی فقط در صورت سرمایه گذاری در Gold FOF در دسترس است. از این رو ، FOF طلا برای انواع سرمایه گذاران قابل دسترسی است ، مهم نیست که ظرفیت سرمایه گذاری آنها چقدر کوچک باشد.

4- حداقل محدودیت مقدار

در Gold ETF ، سرمایه گذاران موظفند حداقل حدود 1 گرم طلا را خریداری کنند. قیمت بستگی به نرخ فعلی بازار دارد. از طرف دیگر ، FOF های طلا فقط برای شروع سرمایه گذاری فقط به ماهانه SIP از INR 1000 نیاز دارند.

5. هزینه معامله

هنگام سرمایه گذاری مستقیم در ETF های طلا ، هیچ بار خروج یا ورود وجود ندارد. با این حال ، FOF های طلا می توانند حدود 1 سال بارهای خروجی داشته باشند.

6. هزینه های مدیریت مورد نیاز

هزینه های مدیریت نسبت به ETF های طلا در FOF های طلا کمی بیشتر است. در مورد FOF های طلا ، وجوه هزینه های ETF و همچنین هزینه های مدیریتی اداره صندوق را دریافت می کنند.

7. میزان نقدینگی

ETF های طلایی از همه محدودیت ها عاری هستند و نقدینگی را فراهم می کنند ، زیرا آنها به طور مستقیم در بازار سهام فروخته می شوند و خریداری می شوند. از طرف دیگر ، FOF های طلا به ویژگی های صندوق های متقابل که شما انتخاب می کنید بستگی دارد.

از این رو ، هر دو نوع سرمایه گذاری ویژگی های منحصر به فرد خود را دارند که می توانید مطابق با اهداف مالی خود از آن استفاده کنید.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل طلا

1. سرمایه گذاری آسان طلا

یک صندوق طلا از یک ارائه دهنده صندوق متقابل معتبر ، قرار گرفتن در معرض ایمن دارایی طلا را ارائه می دهد. مهم نیست که اهداف سرمایه گذاری شما چقدر کوچک یا بزرگ باشد ، یک صندوق کاملاً با اندازه در آنجا منتظر شما است.

2. نیازی به حساب DEMAT نیست

بر خلاف Gold ETF ، صندوق های متقابل طلا بدون نیاز به حساب DEMAT برای همه سرمایه گذاران باز هستند. حساب DEMAT هنگام برخورد مستقیم با بورس اوراق بهادار مورد نیاز است. اما وجوه متقابل طلا شما را از آن دردسر نجات می دهد.

3. مزایای طلا بدون حفظ طلای فیزیکی

صندوق طلا سرمایه گذاران را از جمع آوری و نگهداری طلا واقعی نجات می دهد. شما می توانید بدون داشتن طلای ملموس ، تمام مزایای ارزش طلا را بدست آورید.

4. تنوع سرمایه گذاری

افزودن صندوق های طلا در سبد سرمایه گذاری شما یک روش عالی برای تنوع است. می توانید سرمایه گذاری های بلند مدت و کوتاه مدت خود را با طرح های صندوق SIP Gold متعادل کنید.

5. حمایت از نوسانات اقتصادی

هنگامی که بازار با نوسانات اقتصادی روبرو است ، صندوق های طلا توانایی محافظت از مرحله مالی شما را دارند. مسئله در حال سقوط با ارزش طلا ، که یک راه عالی برای محافظت از سرمایه گذاری های شما است ، مقابله می شود. می توانید سرمایه گذاری های سهام خود را با وجوه متقابل طلا متعادل کنید.

6. طبق هدف خود سرمایه گذاری کنید

وجوه متقابل طلا فرصتی برای سرمایه گذاری برای رشد و سود سهام نیز به شما می دهد. شما می توانید یک هدف را انتخاب کرده و یک ارائه دهنده صندوق قابل اعتماد در بازار پیدا کنید. وجوه هدف گرا طلا به دلیل نوسانات اقتصادی کمک بزرگی برای یک سرمایه گذار هندی است.

7. توانایی شروع کوچک

با وجوه متقابل طلا ، می توانید سرمایه گذاری را با مقدار کمی شروع کرده و به تدریج افزایش دهید. حداقل SIP ماهانه برای این وجوه به طور کلی INR 1000 است. شما می توانید حداقل مبلغ یا مبلغ بالاتر را مطابق با اهداف سرمایه گذاری و نمونه کارها خود انتخاب کنید.

صندوق های طلای برتر برای سرمایه گذاری در هند

• صندوق طلای Birla SL • صندوق طلای محور • صندوق طلای HDFC • صندوق پس انداز طلای Canara Robeco • صندوق پس انداز طلای معمولی ICICI PRU • صندوق تاشو هندوستان • صندوق طلای IDBI • صندوق پس انداز طلای کوانتومی • صندوق طلای Kotak • صندوق طلای SBI • اعتماد به نفسصندوق پس انداز طلا

عملکرد بودجه طلا در هند

این دسته از سرمایه گذاری ها همیشه به دلیل تقاضای طلا در فرهنگ هند و در دسترس بودن گزینه های مختلف سرمایه گذاری محبوب بوده است. صندوق های طلا فرصت های سرمایه گذاری متعدد مانند سرمایه گذاری طلای فیزیکی ، طلای الکترونیکی و سایر انواع سرمایه گذاری را ارائه می دهند. صندوق های طلای برتر در پنج سال گذشته رشد شدیدی در NAV نشان داده است.

چگونه می توان در صندوق های طلا سرمایه گذاری کرد؟

سرمایه گذاری در صندوق طلا ساده است. شما فقط همان قوانین سرمایه گذاری صندوق متقابل خود را دنبال می کنید. به سادگی ، یک صندوق برتر را پیدا کنید که با هدف شما هماهنگ باشد و با توجه به راحتی مالی ماهانه خود ، SIP را انتخاب کند. امروزه می توانید همه این کارها را انجام دهید.

مالیات بر صندوق های طلا

وجوه طلا در قوانین مالیاتی بدهی قرار می گیرد. سود سرمایه تحت شرایط کوتاه طبق تخته مالیات بر درآمد مالیات می گیرد. بسته به اینکه براکت مالیاتی تحت کدام یک از براکت مالیاتی قرار بگیرید ، شما باید 10 ٪ یا 20 ٪ از سود سرمایه خود را بپردازید. سود سرمایه در طولانی مدت فرصتی برای به دست آوردن مزایای نمایه سازی به همراه نرخ 20 ٪ مالیات ثابت را فراهم می کند. از این رو ، می توانید پس از اصلاح تورم ، مالیات بپردازید.

همچنین ، در صورت دریافت آنها از بودجه خود ، سود سهام نیز مالیات می شود. نرخ سود سهام 25 ٪ همراه با حدود 4 ٪ نرخ CESS است. از این رو ، کل DDT برای انواع صندوق های بدهی حدود 29. 12 ٪ می شود ، که شامل صندوق های طلا نیز می شود.

امیدوارم که شما با کلیه مفاهیم مربوط به سرمایه گذاری صندوق طلا آشنا شده باشید.

وییباو شاه

vaibhavs@orowealth. com

Vaibhav با امثال خدمات مالی Edelweiss و L& T Limited یک تجربه کاری قوی دارد. او یک حسابدار منشور (رتبه همه هند: 36) و تحلیلگر مالی منشور (موسسه CFA ، ایالات متحده) است و به عنوان یک تحقیق VP در Orowealth فعالیت می کند.