4 نکته برای سرمایه گذاران جدید

ساخت وبلاگ

با تشکر از روندهای چند دهه که باعث کاهش هزینه های تجارت و افزایش دسترسی به بازارها شده است ، اکنون سرمایه گذار آسانتر از همیشه است.

برخی از جدیدترین نوآوری ها شامل معاملات آنلاین سهام بدون کمیسیون و معرفی سهام کسری است که به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا "برش" های کوچکتر و مقرون به صرفه تر از سهام با قیمت های غیرقانونی را خریداری کنند.

در حالی که این تحولات واقعاً فوق العاده است ، آنها جنبه اساسی سرمایه گذاری را تغییر نمی دهند - یعنی اینکه سرمایه گذاری همه چیز در مورد تعادل پتانسیل کسب درآمد با امکان از دست دادن آن است.

این که آیا شما یک سرمایه گذار جدید هستید و چه با تجربه ، کمی پول دارید یا مقدار زیادی ، مدیریت ریسک برای موفقیت مهم است. با توجه به این نکته ، در اینجا چهار اصل مدیریت ریسک برای شروع کار وجود دارد-و در طول حرفه سرمایه گذاری خود به آن بپردازید.

1. خطر خود را با اهداف خود تراز کنید

برای چه سرمایه گذاری می کنید و چگونه می خواهید به آن برسید؟برای ایجاد یک برنامه موفق ، ابتدا باید مشخص کنید که هدف شما چیست: بازنشستگی راحت ، پرداخت پیش پرداخت در یک خانه ، سفری که امیدوارید طی چند سال آینده انجام دهید؟

هنگامی که اهداف خود را می دانید ، از خود بپرسید که چقدر سریع می خواهید به هر یک دست یابید و چه ریسکی را برای رسیدن به آنجا - از لحاظ مالی و روانشناختی - برای رسیدن به آنجا - به آنجا می خواهید. آیا می توانید هزینه زیادی را که سرمایه گذاری می کنید از دست بدهید؟چگونه واکنش نشان می دهید؟اگر پاسخ ها "نه" و "ضعیف" هستند ، به این معنی نیست که نباید سرمایه گذاری کنید. این فقط بدان معنی است که شما باید به روش های بیشتری در راستای تحمل ریسک و افق زمانی خود سرمایه گذاری کنید.

اگر در حال صرفه جویی در چیزی هستید که به زودی می خواهید یا به آن نیاز دارید-مانند پرداخت پیش پرداخت در یک خانه جدید-احتمالاً می خواهید در چیزی نسبتاً پایدار سرمایه گذاری کنید ، مانند صندوق بازار پول یا اوراق قرضه کوتاه مدت. اگر در حال بازنشستگی هستید که هنوز ده ها سال از آن فاصله دارد ، ممکن است با بخش بیشتری از پس انداز خود در سهام راحت باشید - که از نظر تاریخی با ریسک بیشتری همراه است اما بازده بالاتری نیز به همراه دارد - از آنجا که شما برای بهبود بالقوه بسیار طولانی تر خواهید بوداز رکود

2. متنوع کردن

تنوع به معنای گسترش سرمایه گذاری های شما - هم در کلاس های دارایی های مختلف (مانند سهام و اوراق قرضه) و در درون آنها (مانند سهام ایالات متحده و سهام بین المللی).

هر کلاس دارایی نقش منحصر به فردی در نمونه کارها شما دارد. سهام پتانسیل رشد را فراهم می کند و می تواند در جوانی بیشتر نمونه کارها را تشکیل دهد و چندین دهه برای بهره مندی از رشد مرکب داشته باشید. از طرف دیگر اوراق قرضه می تواند به حفظ سرمایه شما کمک کند ، که با نزدیک شدن به بازنشستگی ، بسیار مهم تر می شود. علاوه بر این ، کلاس های دارایی همیشه به صورت پشت سر هم حرکت نمی کنند ، بنابراین وقتی کسی ضعیف عمل می کند ، دیگری ممکن است خوب عمل کند. نگه داشتن ترکیبی از دارایی ها می تواند به کاهش تأثیر هر سرمایه گذاری واحد بر عملکرد نمونه کارها کمک کند.

به گفته این ، تنوع هنوز هم اهمیت دارد حتی اگر شما فقط در سهام سرمایه گذاری کنید. به عنوان مثال ، نمونه کارها از 20 سهام در صنایع مختلف ، به طور کلی بسیار خطرناک تر از یک نمونه کارها فقط دو است.

3. تعادل

دستیابی به موفقیت سرمایه گذاری بلند مدت فقط مسئله ایجاد یک نمونه کارها با ترکیب مناسب سرمایه گذاری برای اهداف و چارچوب زمانی شما نیست. با افزایش و سقوط بازارها ، سرمایه گذاری در نمونه کارها شما رشد می کند و ارزش آن را کاهش می دهد - به حدی که با گذشت زمان ، نمونه کارها شما می تواند کمتر یا پرخاشگرتر از آنچه در نظر گرفته شده بود ، شود. پس از یک کار طولانی گاو ، سهام می تواند بخش بسیار بزرگی از نمونه کارها را از آنچه شما برنامه ریزی کرده اید به حساب بیاورد - به شما در معرض خطر ناخواسته است.

این همان چیزی است که باعث می شود تعادل بسیار مهم باشد. با فروش منظم موقعیت هایی که در رابطه با بقیه نمونه کارها شما اضافه وزن شده اند و درآمد حاصل از موقعیت هایی را که کم وزن شده اند ، می توانید نمونه کارها خود را به تخصیص هدف اصلی خود برگردانید. ایده خوبی است که حداقل یک بار در سال این کار را انجام دهید و اگر بازارها حرکات بزرگی را انجام می دهند ، بیشتر انجام می شود.

مجدداً ، حتی اگر فقط در تعداد معدودی از سهام شخصی سرمایه گذاری کنید ، اجازه ندهید که هیچ نام یا نوع سهام بخشی از نمونه کارها کلی خود را بسیار بزرگ نشان دهد. از خود بپرسید که اگر بزرگترین موقعیت شما به طور قابل توجهی کاهش یابد یا به طور کلی از بین برود ، از نظر مالی و روانشناختی چه اتفاقی می افتد. اگر این سناریو حتی برای تامل در آن نگران کننده باشد ، احتمالاً موقعیت شما باید به عقب برگردد.

4. مراقب اهرم باشید

اهرم استراتژی است که از پول وام گرفته شده برای افزایش بازده بالقوه یک سرمایه گذاری استفاده می کند-اغلب از طریق محصولاتی مانند صندوق های مبادله ای اهرمی ، قراردادهای آتی ، وام های حاشیه یا گزینه ها. در حالی که چنین محصولاتی می توانند بازده را تقویت کنند ، آنها همچنین خطر را بزرگ می کنند و باعث می شود که مشکل مالی را به خصوص آسان کند. در واقع ، برخی از غم انگیزترین داستانها شامل سرمایه گذاران می شوند که ضرر فاجعه بار متحمل شده اند زیرا اهرم علیه آنها کار می کرد.

در نهایت ، اگر شما اهرم را نمی فهمید ، بهتر است از آن دور شوید. حتی سرمایه گذاران نسبتاً پیشرفته باید با احتیاط پیش بروند ، مبادا مبادا تمایل خود را برای سودهای بزرگ به جای آن ، ضرر و زیان های بزرگ را به وجود آورد.

آهسته برو

سرمایه گذاری یک تلاش مادام العمر است که با آزمایش و خطا فراوان پر شده است. با تغییر علاقه ها و اهداف خود می توانید یاد بگیرید و رویکردهای مختلف را کشف کنید. نکته مهم این است که متنوع سازی ، تعادل منظم و رویکرد محتاطانه به شیوه های ریسک پذیر برای رسیدن به جایی که بدون آشفتگی ناخواسته می روید.

اطلاعات بیشتر از چارلز شواب

بازارهای مالی

مشاور مالی چیست؟

این ویدئو در مورد برخی از انواع مشترک مشاوران مالی ، تفاوت های کلیدی بین آنها و اینکه چرا ممکن است با یک کار کار کنید ، بحث می کند.

چه اتفاقی می افتد که سهام موجود در یک شاخص تغییر کند؟

مطالب مرتبط

اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی است و نباید یک توصیه شخصی یا مشاوره سرمایه گذاری شخصی در نظر گرفته شود. استراتژی های سرمایه گذاری ذکر شده در اینجا ممکن است برای همه مناسب نباشد. هر سرمایه گذار قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید یک استراتژی سرمایه گذاری را برای وضعیت خاص خود بررسی کند.

تمام عبارات عقاید بدون توجه به واکنش به تغییر شرایط بازار ، بدون اطلاع قبلی تغییر می کنند. داده های موجود در اینجا از ارائه دهندگان شخص ثالث از آنچه در نظر گرفته می شود منابع معتبر به دست می آیند. با این حال ، دقت ، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آن نمی تواند تضمین شود.

نمونه های ارائه شده فقط برای اهداف مصور است و در نظر گرفته نشده است که منعکس کننده نتایج باشد که می توانید انتظار داشته باشید.

تنوع ، تخصیص دارایی و استراتژی های تعادل ، سود را تضمین نمی کند و در برابر ضرر در کاهش بازارها محافظت نمی کند. تعادل مجدد ممکن است باعث شود سرمایه گذاران هزینه های معامله را متحمل شوند و هنگامی که یک حساب غیرقانونی مجدداً تعادل برقرار شود ، ممکن است رویدادهای مشمول مالیات ایجاد شود که ممکن است بر بدهی مالیاتی شما تأثیر بگذارد.

سرمایه گذاری شامل ریسک است ، از جمله از دست دادن مدیر.

صندوق های بازار پول- سرمایه گذاری در صندوق توسط شرکت بیمه سپرده فدرال یا هر آژانس دولتی دیگر بیمه و تضمین نمی شود. اگرچه این صندوق به دنبال حفظ ارزش سرمایه گذاری شما با قیمت 1. 00 دلار در هر سهم است ، اما می توان با سرمایه گذاری در صندوق از دست داد.

اوراق بهادار درآمد ثابت در دوره های افزایش نرخ بهره منوط به افزایش ضرر اصلی است. ارزش سرمایه گذاری در نوسان خواهد بود و سرمایه گذاری اوراق بهادار ، در صورت فروخته شدن ، ممکن است بیش از هزینه اصلی ارزش داشته باشد. اوراق بهادار درآمد ثابت در معرض خطرات مختلف دیگر از جمله تغییر در نرخ بهره و کیفیت اعتبار ، ارزیابی بازار ، نقدینگی ، پیش پرداخت ، بازپرداخت زودرس ، رویدادهای شرکت ، پیامدهای مالیاتی و سایر عوامل قرار دارد. اوراق بهادار با بازده بالا و اوراق بهادار با رتبه پایین منوط به ریسک اعتباری بیشتر ، خطر پیش فرض و ریسک نقدینگی است.

سرمایه گذاری های بین المللی شامل خطرات اضافی است که شامل تفاوت در استانداردهای حسابداری مالی ، نوسانات ارزی ، ریسک ژئوپلیتیکی ، مالیات و مقررات خارجی و پتانسیل بازارهای غیرقانونی است. سرمایه گذاری در بازارهای نوظهور ممکن است این خطرات را برجسته کند.

کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست.

مرکز تحقیقات مالی شواب بخشی از چارلز شواب و شرکت ، شرکت است.

خبرهای فارکس...
ما را در سایت خبرهای فارکس دنبال می کنید

برچسب : نویسنده : شهره لرستانی بازدید : 47 تاريخ : دوشنبه 8 خرداد 1402 ساعت: 0:44