نحوه سرمایه گذاری در نقره

Iven از رکود اخیر در بازارهای جهانی سهام ، سرمایه گذاران ممکن است به دنبال متنوع سازی نمونه کارها خود با درج دارایی های جایگزین مانند کالا باشند.

در حالی که طلا به طور سنتی در بین سرمایه گذاران محبوبیت بیشتری داشته است ، نقره همچنین ممکن است در مواقع عدم اطمینان اقتصادی پناهگاه امن داشته باشد ، و همچنین یک پرچین بالقوه در برابر نرخ تورم بالا ارائه دهد.

در اینجا نگاهی دقیق تر در مورد چگونگی سرمایه گذاری در نقره ، از جمله مزایای اضافه کردن نقره به سبد سرمایه گذاری خود و گزینه های موجود وجود دارد.

سرمایه گذاری شما می تواند پایین بیاید و همچنین به بالا بروید ، و ممکن است برخی یا همه پول خود را از دست دهید. شما باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، به دنبال مشاوره مالی باشید.

تجارت با freetrade

از طیف گسترده ای ، پوشش ETF ها ، اعتماد سرمایه گذاری و سهام را انتخاب کنید

سرمایه شما در معرض خطر است ، لطفاً توجه داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری شما می تواند پایین بیاید و ممکن است کمتر از سرمایه گذاری بازگردید.

چه چیزی بر قیمت نقره تأثیر می گذارد؟

قیمت نقره تابعی از عرضه و تقاضای جهانی است ، مانند سایر فلزات و کالاهای گرانبها.

نقره بسیار رسانا ، قابل انعطاف پذیر است و دارای خصوصیات ضد باکتریایی است و این امر را در ساخت محصولات صنعتی مانند دستگاه های پزشکی و الکترونیک مورد استفاده قرار می دهد.

این ماده همچنین یک ماده اولیه کلیدی در بخش انرژی خورشیدی و وسایل نقلیه برقی است و بنابراین نقش مهمی در انتقال جهانی به انرژی پاک و انتشار صفر دارد.

اگرچه براساس بررسی زمین شناسی ایالات متحده ، بیش از 1. 7 میلیون تن نقره در سراسر جهان استخراج شده است ، بیش از 1. 7 میلیون تن نقره در سراسر جهان استخراج شده است.

با توجه به این ذخایر بزرگتر ، قیمت نقره هرگز در هر اونس تروی (متریک مورد استفاده برای وزن فلزات گرانبها) به 50 دلار نرسیده است ، در حالی که طلا در اوایل سال جاری بیش از 2000 دلار در هر اونس تروی برخوردار است.

شکل 1 قیمت نقطه نقره (در هر اونس) را طی 20 سال گذشته نشان می دهد. قیمت نقره از 5 دلار به 20 دلار برای هر اونس Troy در این دوره افزایش یافته است ، اما در حال حاضر به نوعی پایین تر از 48 دلار در سال 2011 معامله می شود.

شکل 1: قیمت نقره ($ در هر اونس تروی) از سال 2002 تا 2022

/ منبع: اقتصاد تجارت

قیمت نقره چگونه تعیین می شود؟

انجمن بازار شمش لندن (LBMA) قیمت معیار نقره را در انگلستان تعیین می کند. اعضا هر روز برای موافقت قیمتی که خریداران را با فروشندگان مطابقت می دهد ، ملاقات می کنند و این به طور معمول برای سفارشات با ارزش بالاتر استفاده می شود.

در مقایسه ، قیمت نقاط یک قیمت "زنده" است که عمدتا برای خرید و فروش شمش نقره ای استفاده می شود. علاوه بر این ، یک بازار آتی در نقره وجود دارد که امکان خرید و فروش نقره را با قیمت مشخص در تاریخ آینده فراهم می کند.

نقره به دلار آمریكا است و در نتیجه ، اگر دلار در برابر سایر ارزها تضعیف شود ، نقره برای خرید نسبتاً ارزان تر می شود. این ممکن است تقاضا را افزایش دهد و به نوبه خود قیمت نقره.

چرا در نقره سرمایه گذاری می کنیم؟

دلایل مختلفی وجود دارد که شما ممکن است سرمایه گذاری در نقره را انتخاب کنید ، که در زیر بیان کرده ایم.

حفظ ثروت

تورم ارزش واقعی پول را در طی یک دوره زمانی از بین می برد ، به گونه ای که امروز 100 پوند کمتر از 20 سال پیش خریداری می کند. با این حال ، برخلاف ارزهای "فیات" مانند پوند انگلیس یا دلار آمریکا ، که ارزش آن با تورم کاهش می یابد ، نقره یک دارایی فیزیکی واقعی است که ارزش آن را دارد.

در نتیجه ، سرمایه گذاری در نقره ممکن است راهی برای محافظت از "واقعی" ارزش ثروت شما از فرسایش در اثر تورم باشد. به همین دلیل ، سرمایه گذاران غالباً در هنگام تورم ، نقره را نگه می دارند ، تقاضا افزایش می یابد و بنابراین قیمت نقره است.

گفته می شود ، طلا پرچین بهتری نسبت به تورم نسبت به نقره است. اگرچه از طلا نیز به صورت تجاری استفاده می شود ، استفاده اصلی آن برای اهداف سرمایه گذاری است ، به این معنی که تقاضا برای طلا در مواقع تورم بالا از نقره بالاتر است.

به طور مشابه ، اگر تورم بالا در زمان رکود اقتصادی رخ دهد ، کاهش فعالیت تولید جهانی ممکن است به معنای کاهش کلی تقاضا برای نقره باشد.

پناهگاه امن

ارزش یک ارز تحت تأثیر سیاست های اقتصادی پیرامون نرخ بهره و عرضه پول است. با این حال ، قیمت نقره تابعی از عرضه و تقاضای جهانی است. این بدان معناست که نقره تمایل به یک "پناهگاه امن" محبوب در هنگام بی ثباتی سیاسی یا اقتصادی دارد.

به عنوان مثال ، قیمت های نقره در سه ماه تا آگوست 2020 140 درصد افزایش یافت ، زیرا سرمایه گذاران به دلیل رکود در بازارهای جهانی سهام از این همه گیر به دنبال یک کلاس دارایی جایگزین بودند. قیمت نقره نیز در دو هفته پس از حمله روسیه به اوکراین 10 ٪ افزایش یافته است.

تنوع

علاوه بر پول نقد ، سهام ، دارایی و اوراق قرضه ، نقره دارایی دیگری برای متنوع سازی یک سبد سرمایه گذاری فراهم می کند. متنوع سازی به محافظت در برابر خطر یک دارایی ، مانند سهام ، کم کاری کمک می کند.

با این حال ، در حالی که قیمت طلا به طور معکوس با بازار سهام مرتبط است ، این مورد برای نقره نیست. یا به عبارت دیگر ، با کاهش بازار سهام ، قیمت نقره معمولاً افزایش نیافته است.

مضرات سرمایه گذاری در نقره

با توجه به حجم معاملات پایین تر ، قیمت نقره از طلا بی ثبات تر است که می تواند هم سود و هم ضرر را افزایش دهد. اگر سرمایه گذاران بخواهند در یک دوره با قیمت افسرده بفروشند ، این مسئله می تواند مشکل ساز باشد.

علاوه بر این ، نقره برخلاف پس انداز ، اوراق قرضه و سهام با پرداخت سود سهام ، هیچ درآمدی برای سرمایه گذاران ایجاد نمی کند.

همچنین نگه داشتن نقره به صورت فیزیکی دشوار است زیرا می تواند لکه دار شود و سرمایه گذاران به دلیل ارزش پایین تر مجبور به داشتن حجم نسبتاً بیشتری از نقره از طلا هستند. سرمایه گذاران همچنین باید صحت نقره را بررسی کنند ، آن را در یک مکان امن با بیمه مناسب ذخیره کنند و در صورت تمایل به فروش آن یک خریدار پیدا کنند.

چگونه می توانید در نقره سرمایه گذاری کنید؟

شما می توانید در نقره یا به صورت فیزیکی یا به طور غیر مستقیم از طریق یک محصول سرمایه گذاری مربوط به نقره سرمایه گذاری کنید.

خرید نقره فیزیکی

ارزش نقره بر اساس خلوص یا ظرافت آن ، با استفاده از سیستم میلی لیتر (به جای قیراط برای طلا) است. این میزان خلوص را در هر هزار نفر از جمله نقره ریز یا خالص (999) بریتانیا نقره (958) و استرلینگ نقره (925) اندازه گیری می کند.

سه روش اصلی برای خرید نقره فیزیکی ، از فروشندگان نعناع و فلزی سلطنتی وجود دارد:

• سکه ها: بریتانیا سکه پرچمدار است که توسط Royal Mint ارائه شده است و یک سکه نقره ای خوب بریتانیا 999 در حال حاضر 24 پوند هزینه دارد. ساکنان انگلستان ملزم به پرداخت مالیات بر سود سرمایه در سکه های بریتانیا نقره ای نیستند زیرا مناقصه قانونی هستند ، اما برخلاف سکه های طلای بریتانیا و سکه های حاکم ، مالیات بر ارزش افزوده در مورد خرید هزینه می شود
• میله های شمش: میله ها از نظر وزن از یک اونس تا بیش از 10 کیلوگرم متفاوت هستند و با وزن و سطح خلوص مهر می شوند. Royal Mint در حال حاضر 682 پوند برای یک کیلوگرم 999 نوار شمش نقره ای خوب هزینه دارد.
• جواهرات: به دلیل هزینه طراحی و تولید جواهرات ، معمولاً حداقل 20 ٪ نسبت به ارزش نقره و اغلب بسیار بالاتر پرداخت می کنید. محاسبه این علامت گذاری با جستجوی قیمت نقره بر اساس وزن و خلوص مورد ، محاسبه می شود.

خرید نقره یا از Royal Mint یا یک فروشنده معتبر مهم است. یکی از گزینه ها این است که بررسی کنید که آیا فروشنده عضو انجمن تجارت Numismatic بریتانیا است که موظف است کد اخلاق را برای تجارت فلزات رعایت کند.

شما همچنین باید هزینه بیمه و هزینه های ذخیره نقره را در جعبه Vault یا سپرده ایمنی شخص ثالث محاسبه کنید. به عنوان مثال ، برای ذخیره نقره در طاق های Royal Mint ، بر اساس ارزش نقره ذخیره شده ، 1-2 ٪ (به علاوه مالیات بر ارزش افزوده) هزینه دارد.

خرید محصولات مبادله ای (ETPS)

یک روش ساده برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در نقره از طریق صندوق های مبادله ای (ETF) و کالاهای مبادله ای مبادله (ETC) است. برخی از ETP ها نقره را به صورت فیزیکی یا از طریق قراردادهای آتی نگه می دارند ، در حالی که سایر صندوق ها یک شاخص فلزات گرانبها را تکرار می کنند.

اینها یک روش کم هزینه برای ردیابی قیمت نقره یا سبد کالاها است و به طور معمول هزینه های مدیریت سالانه در حدود 0. 1 تا 0. 2 ٪ را در مقایسه با 0. 5 ٪ تا 1. 0 ٪ برای وجوه فعال انجام می دهد.

به عنوان مثال ، نقره فیزیکی فیزیکی و ISHARES نقره فیزیکی و غیره هر دو به کل بازده 5 ساله 28 ٪ رسیده اند و طبق گفته TrustNet ، هزینه مدیریت سالانه 0. 2 ٪ را نیز دریافت کرده اند.

خرید صندوق های نقره

صندوق های نقره به طور کلی در شرکت های درگیر در استخراج نقره سرمایه گذاری می کنند ، نه خود کالای اساسی. این شرکت ها از افزایش قیمت نقره بهره مند می شوند زیرا درآمد آنها را افزایش می دهد.

صندوق های نقره شامل صندوق طلا و نقره مشتری است که بازده 5 ساله 19 ٪ را به دست آورده است. حدود سه چهارم این صندوق در سهام خود سرمایه گذاری می شود که حدود 20 ٪ در خود شمش است و هزینه مدیریت سالانه 1. 1 ٪ را نیز هزینه می کند.

از طرف دیگر ، صندوق معدن جهانی BlackRock مبتنی بر بازگرداندن 5 ساله 75 ٪ ، سرمایه گذاری در شرکت های بزرگ معدن مانند Glencore و BHP. با این حال ، هزینه مدیریت سالانه بالاتری از 1. 3 ٪ را پرداخت می کند.

خرید سهام در شرکت های معدن نقره

سرمایه گذاران همچنین ممکن است بخواهند با توجه به اینکه قیمت سهم آنها با قیمت نقره بسیار مرتبط است ، خرید سهام در شرکت هایی را که معدن و تجارت نقره دارند ، در نظر بگیرند. با این حال ، سایر عوامل همچنین بر عملکرد کلی این شرکت ها بر همراه با شرایط گسترده تر ژئوپلیتیکی و محیطی تأثیر می گذارد.

سهامداران شرکت های معدن ممکن است از افزایش قیمت سهام ، به همراه منبع درآمد از سود سهام ، سود کسب کنند. براساس بستر معاملاتی AJ Bell ، افزایش 10 میلیارد پوند سود سهام پرداخت شده توسط شرکت های معدن در سال 2021 ، به دلیل افزایش قیمت کالاها.

با این حال ، شرکت های معدن نقره ای "بازی خالص" بسیار اندک است. First Majestic Silver Corp (FR) مقر آن در کانادا است و از معدن طلا و نقره درآمد به طور مساوی ایجاد می کند. Wheaton Precious Metals (WPM) نیز کانادایی است اما یک شرکت جریان است که در ازای خرید فلزات مانند طلا و نقره با قیمت های ثابت ، تأمین مالی شرکت های معدن را تأمین می کند.

با اينكهفتغول های معدن BHP (BHP) و ریو تینتو (RIO) عملیات تولید نقره ای در مقیاس کوچکتر دارند ، آنها در حال حاضر با جذابیت تجارت می کنندسود سهام(سود سهام تقسیم بر قیمت سهم) به ترتیب 13 ٪ و 11 ٪. سود سهام سود سهام برای بازده سالانه است که سهامداران احتمالاً در قالب سود سهام دریافت می کنند.

تجارت با freetrade

از طیف گسترده ای ، پوشش ETF ها ، اعتماد سرمایه گذاری و سهام را انتخاب کنید

سرمایه شما در معرض خطر است ، لطفاً توجه داشته باشید که ارزش سرمایه گذاری شما می تواند پایین بیاید و ممکن است کمتر از سرمایه گذاری بازگردید.

آیا باید روی نقره سرمایه گذاری کنید؟

نقره ممکن است یک پرچین جزئی در برابر تورم ، یک پناهگاه نسبی امن فراهم کند و سرمایه گذاران را قادر می سازد تا نمونه کارها خود را در یک کلاس دارایی متفاوت متنوع کنند.

اگرچه قیمت فعلی بیش از 40 ٪ پایین تر از یک دهه قبل است ، سرمایه گذاران با کمترین قیمت (11 دلار) نقره خریداری می کنند و با بالاترین قیمت (28 دلار) در این دوره به سود بیش از 150 ٪ می رسید.

بسته به اشتهای شما برای ریسک ، گزینه ها شامل سرمایه گذاری در نقره فیزیکی ، سهام در شرکت های معدن یا صندوق های مبتنی بر نقره و ETF است.

با این وجود ، هر سرمایه گذاری مستقیم یا غیرمستقیم در نقره باید بخشی از یک نمونه کارها متعادل و کالاها را تشکیل دهد و به دلیل نوسانات قیمت آنها نباید بیش از 5 ٪ از نمونه کارها کلی شما را نشان دهد.

بیشتر بخوانید

برای ادامه خواندن به صورت رایگان ثبت نام کنید

برای خبرنامه های اختصاصی ثبت نام کنید ، درباره داستان ها اظهار نظر کنید ، وارد مسابقات شوید و در رویدادها شرکت کنید.