جوانب مثبت و منفی PMS در مقابل MF

خدمات مدیریت نمونه کارها و صندوق های متقابل اغلب با همان لنز مورد بررسی قرار می گیرند. با این حال ، دنیای تفاوت بین این دو وجود دارد. برای مبتدیان ، وجوه متقابل برای مخاطبان بزرگتر است و سفارشی سازی بسیار کمتری را ارائه می دهد. PMS سفارشی سازی بهتری را ارائه می دهد و برای یک گروه هدفمند از سرمایه گذاران است. در اینجا ، ما قبل از تلاش برای درک مزایا و مضرات این دو محصول ، به تفاوت بین PMS و MFS نگاه می کنیم.

تفاوت بین PMS و MF

PMS یک سرویس مدیریت ثروت است که در آن متخصصان برای مدیریت وجوه سرمایه گذاران از مدیران نمونه کارها تماس می گیرند. آنها در طیف وسیعی از دارایی ها ، معمولاً حقوق صاحبان سهام ، برای بهینه سازی بازده در سطوح تنظیم ریسک سرمایه گذاری می کنند. در عوض ، هزینه مدیریت صندوق و/یا هزینه عملکرد و هزینه مدیر وجود دارد.

3 نوع PMSS وجود دارد:

1. اختیاری: در این نوع PMS ، مدیر صندوق یا مدیر نمونه کارها تصمیمات سرمایه گذاری را به طور مستقل انجام می دهد. به آنها وکالت توسط سرمایه گذار (مشتری) داده می شود تا سهام خود را از طرف خود بخرند و بفروشند. سرمایه گذار در طراحی و تنظیم مجدد نمونه کارها حرفهای زیادی ندارد.
2. غیر اختلال: در این مورد ، سرمایه گذار (مشتری) باید کلیه معاملات فروش خرید را تأیید کند. فقط پس از تأیید ، مدیر نمونه کارها مجاز به انجام معاملات است. مشتری کنترل طراحی و تنظیم مجدد نمونه کارها را دارد.
3. مشاوره: در اینجا ، مدیر نمونه کارها مشاوره تخصصی را به سرمایه گذار ارائه می دهد. این وظیفه مشتری (سرمایه گذار) است که از توصیه ها پیروی کرده و طرح را اجرا کند. در اینجا ، کل و کنترل با سرمایه گذار باقی مانده است.

طبق آخرین دستورالعمل های نظارتی SEBI ، حداقل مبلغ سرمایه گذاری برای تنظیم PMS Rs است. 50 لخ

وجوه متقابل استخر پولی است که از مخاطبان وسیع (سرمایه گذاران) جمع آوری شده و بر اساس دستورالعمل سرمایه گذاری ارائه شده به SEBI در دارایی های مختلف سرمایه گذاری می شود. این صندوق توسط یک حرفه ای به نام مدیر صندوق اداره می شود. دو حالت سرمایه گذاری در صندوق های متقابل عبارتند از:

1. clumpsum - کل مبلغ در یک نقطه واحد در صندوق های متقابل سرمایه گذاری می شود
2. SIP - برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک روش های سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است. مبلغ ثابت برای یک دوره از پیش تعیین شده در اقساط مساوی سرمایه گذاری می شود.

انواع مختلفی از صندوق های متقابل مانند صندوق های متقابل بدهی ، صندوق های متقابل سهام و صندوق های متقابل ترکیبی وجود دارد که دارای پروفایل های مختلف ریسک هستند. بسته به اشتهای ریسک خود می توانید سرمایه گذاری در وجوه مناسب را انتخاب کنید.

SEBI هر دو PMS و صندوق های متقابل را اداره می کند. در حالی که ممکن است تصویر بزرگ یکسان به نظر برسد ، PMS یک تلاش سفارشی تر برای مجموعه ای از سرمایه گذاران همگن است. در عین حال ، MFS تلاش های سرمایه گذاری بسیار استاندارد و اجباری است که برای مخاطبان ناهمگن پذیرایی می کنند. خدمات PMS آستانه ورود بالایی دارند. وجوه متقابل با هدف تشویق سرمایه گذاران کوچک با آستانه کم Rs انجام می شود. 500 در ماه.

مزایا و مضرات PMS (در مقایسه با بودجه متقابل):

در اینجا آنچه در زیر پلت فرم PMS کار می کند وجود دارد:

1. سفارشی سازی: PMS برای مخاطبان طاقچه طراحی شده است. آنها اوراق بهادار از قبل ایجاد نشده با هدف سفارشی سازی انبوه ، مانند مورد وجوه متقابل.

    

اشکالاتی در این سرویس نیز وجود دارد:

1. هزینه بالاتر: هزینه های پرداخت شده توسط PMS نسبتاً بالاتر از صندوق های متقابل است. در عین حال ، افزودنی ها از نظر ورود به سیستم و نمای تقاضا از نمونه کارها ارائه می شوند. Analytics و غیره ، همه این خدمات سطح بالا هستند که با هزینه اضافی ارائه می شوند. علاوه بر این ، مدیران نمونه کارها شغل شدیدتری نسبت به مدیران صندوق های متقابل دارند و از این طریق هزینه بالاتری را فرماندهی می کنند.

    

مزایا و مضرات صندوق های متقابل (در مقایسه با PMS):

در اینجا چه چیزی برای صندوق های متقابل به عنوان یک کلاس سرمایه گذاری کار می کند:

1. تنوع حتی برای مقدار کمی: شما از لحاظ فنی چندین اوراق بهادار اساسی ، حتی برای مقدار کمی پول نیز دارید. تنوع یکی از وسایل کاهش ریسک است و همچنین روشی برای بهینه سازی بازده است.

    

اشکالات صندوق های متقابل (در مقایسه با PMS):

1. مالیات بر صندوق: پرداخت ها مشمول بروز مالیات برای صندوق است. قبل از رسیدن توزیع به دست سرمایه گذار ، گردش مالی ، رستگاری ها ، سودها و ضررها همه حساب می شود. مالیات توزیع سود سهام وجود دارد که توسط خانه صندوق متحمل شده است که سرانجام به دست سرمایه گذار منتقل می شود ، اگرچه مستقیم نیست. اگرچه ٪ سن مالیات تا حد زیادی برای PMS و MFS یکسان است ، اما فقط به دلیل ساختار محصولات تفاوت وجود دارد. از آنجا که MFS جمع شده است ، مالیات بر اساس هر استراتژی جمعی است که بر روی صندوق اجرا شده است. در مورد PMS ، مالیات بیشتر به صورت فردی است زیرا شما یک حساب DEMAT جداگانه جداگانه خواهید داشت.

    

هر دو این راهها مزایا و مضرات خود را دارند. با این حال ، بدیهی است که هر دو برای بخش های مختلف سرمایه گذاران هستند. وجوه متقابل برای همه باز است ، در حالی که PMS برای مجموعه ای از سرمایه گذاران است. بسته به مشخصات و اشتهای ریسک خود ، باید انتخاب کنید که چه چیزی مناسب شما باشد. کارشناسان Tata Capital Wealth می توانند در هر یک از این راه ها به شما کمک کنند و به شما در تراز سرمایه گذاری های خود با اهداف مالی خود کمک کنند.