سرمایه گذاری در یک بازار بی ثبات: زمان بندی بازار در مقابل زمان در بازار

بازارهای مالی عدم اطمینان را دوست ندارند. و هیچ کمبود عدم اطمینان در بازارها در سال جاری وجود نداشته است و گودال را در معده بیشتر سرمایه گذاران باقی می گذارد. Covid-19 (Coronavirus) به احتمال زیاد جلو و مرکز خواهد بود زیرا قدرت های جهانی با گسترش این تهدید جدید دست و پنجه نرم می کنند. جنگ قیمت نفت روسیه و ساودی باعث شد تا بورس اوراق بهادار نیویورک به مدت 15 دقیقه پس از باز کردن سهام بیش از 7 ٪ پس از باز شدن بازارهای ایالات متحده برای معاملات صبح دوشنبه (9/9/20) ، تجارت را متوقف کند. در ژانویه سال جاری ، تنش های بین ایالات متحده و ایران در چند دهه به سختی ترین نقطه خود رسیده بود که واشنگتن یک شبه نظامیان تحت حمایت ایران را به جرم مرگ یک پیمانکار آمریکایی مقصر دانست و پایگاه های بمباران شده با این گروه را در پاسخ به وجود آورد. در حالی که در ایالات متحده آمریکا ، هری و مگان ، دوک و دوشس ساسکس تصمیم خود را برای "عقب نشینی" اعلام کردند زیرا اعضای ارشد خانواده سلطنتی که موج های شوک را از طریق رسانه های بین المللی ارسال می کردند ، به عنوان "megxit" به پایان می رسید.[1]

پنهانی نیست که سرمایه گذاران نیز عدم اطمینان را دوست ندارند. نوساناتی که سرمایه گذاران تجربه می کنند ، در سرمایه گذاران که مایل به "کاری" در مورد آن هستند ، خود را نشان می دهد. سؤالاتی در مورد زمان بهترین زمان ورود و خارج شدن از بازار آغاز می شود. اغلب ، بهترین حرکت برای همه سرمایه گذاران بلند مدت ، سرمایه گذاری است. سرمایه گذاران که در آنجا قرار داشتند ، بازده سالانه 5. 6 ٪ را در صورت سرمایه گذاری در S& P 500 از سالهای 1999-2018 تجربه کرده بودند. با از دست دادن 10 روز برتر در طی آن دوره ، بازده سالانه برای سرمایه گذاران به سالانه 2 ٪ کاهش می یابد. اگر سرمایه گذاران 40 روز برتر را از دست ندهند ، بازده سالان ه-4. 2 ٪ خواهد بود.

زمان در بازار مهمتر از زمان بندی شاخص بازار بازده سالانه (1999-2018) است

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های ارائه شده توسط استاندارد و فقیر. داده های بازده بر اساس میانگین 252 روز معاملات در یک سال تقویم سالانه می شوند. سال در اولین روز معاملاتی در ژانویه آغاز می شود و در آخرین روز معاملاتی دسامبر به پایان می رسد و از کل بازده روزانه استفاده می شود. بازده فرض سرمایه گذاری مجدد سود سهام است. هنگامی که از بازار خارج شد ، پول نقد سرمایه گذاری نمی شود. بازده بازار توسط شاخص S& P 500 نشان داده شده است که نمایانگر شاخصی از سهام گسترده معامله شده (نوار نارنجی) است. روزهای برتر به عنوان بهترین روزهای عملکرد S& P 500 در دوره بیست ساله تعریف می شوند. شاخص ها بدون کنترل هستند ، هزینه یا هزینه را متحمل نمی شوند و به طور مستقیم نمی توان در آن سرمایه گذاری کرد. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست.© 2019 چارلز شواب و شرکت ، شرکت کلیه حقوق محفوظ است.

بین سالهای 1999 و 2018 ، بازارهای مالی و همچنین سرمایه گذاران از حملات تروریستی 11 سپتامبر در سال 2001 جان سالم به در بردند ، ایالات متحده به عراق در سال 2003 ، 2008 بحران های مالی (همچنین به عنوان بحران های مالی جهانی شناخته می شود) ، کاهش بدهی ایالات متحده توسط استانداردو آژانس رتبه بندی پور در سال 2011 ، و Brexit در سال 2016 ، در حالی که 5. 6 ٪ بازده سالانه را برمی گرداند. بازارهای مالی خود را ثابت کرده اند که در طول تاریخ مقاوم هستند. همیشه عدم اطمینان و دلیلی برای فروش و بازگشت سرمایه گذاران وجود داشته است ، اما تاریخ نشان داده است که زمان در بازار برای سرمایه گذار بلند مدت پرداخت کرده است.

منبع: سرمایه گذاری Putnam. این نمودار نشان دهنده یک سرمایه گذاری فرضی 10،000 دلاری در شاخص S& P 500 ، یک شاخص کنترل نشده از عملکرد سهام مشترک است. شما نمیتوانید به طور مستقیم در یک شاخص سرمایه گذاری کنید. شاخص ها هزینه فروش ندارند و عملکرد هر صندوق یا محصول Putnam را نشان نمی دهند. عملکرد گذشته نتایج آینده را نشان نمی دهد و بازارهای قبلی ممکن است تکثیر نشود. سرمایه گذاری سیستماتیک یا مداوم ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر محافظت می کند. شما باید توانایی خود را برای ادامه سرمایه گذاری در دوره های پایین قیمت در نظر بگیرید. افق زمانی نشان داده شده در اینجا طولانی تر از بیشتر سرمایه گذاران است.

در سال 2018 ، سهام ایالات متحده (S& P 500) از زمان بحران های مالی سال 2008 بدترین سال را داشت. بازارهای سهام در سراسر جهان با نگرانی از کاهش اقتصادی جهانی و محکم کردن سیاست های پولی فروخته شده است. اگر سرمایه گذاران که در S& P 500 سرمایه گذاری کرده اند ، کل سال را سرمایه گذاری می کردند ، برای سال 4. 4 ٪ از دست می دادند. با از دست دادن فقط 10 روز برتر برتر سال ، ضرر 4. 4 ٪ با ضرر 23. 7 ٪ در سال کاهش یافت.

زمان در بازار مهمتر از زمان بندی شاخص بازار بازده کل (2018) است

منبع: مرکز تحقیقات مالی شواب با داده های ارائه شده توسط استاندارد و فقیر. داده های برگشتی بر اساس 252 روز معاملاتی در یک سال تقویم سالانه می شوند. سال در اولین روز معاملاتی در ژانویه آغاز می شود و در آخرین روز معاملاتی دسامبر به پایان می رسد و از کل بازده روزانه استفاده می شود. بازده فرض سرمایه گذاری مجدد سود سهام است. هنگامی که از بازار خارج شد ، پول نقد سرمایه گذاری نمی شود. بازده بازار توسط شاخص S& P 500 نشان داده شده است که نمایانگر شاخصی از سهام گسترده معامله شده (نوار نارنجی) است. روزهای برتر به عنوان بهترین روزهای عملکرد S& P 500 در طول سال 2018 تعریف شده است. شاخص ها بدون کنترل هستند ، هزینه یا هزینه را متحمل نمی شوند و نمی توان مستقیماً در آن سرمایه گذاری کرد. عملکرد گذشته هیچ نشانه ای از نتایج آینده نیست.© 2019 چارلز شواب و شرکت ، شرکت کلیه حقوق محفوظ است.

بهترین راه برای دستیابی به این امر: تهیه یک برنامه و چسبیدن به آن ، آن گودال را در معده سرمایه گذار به یاد دارید؟این مبارزه یا پاسخ پرواز ما است. این پاسخ به ما کمک کرده است تا به سرعت در برابر تهدیدهای خارجی در برابر بقا پاسخ دهیم. این برای بقای بشریت بسیار عالی بود ، اما وقتی سرمایه گذاری این تمایل نیز می تواند بدترین دشمن ما باشد زیرا همین ترس ممکن است ما را در بدترین زمان ها از بازارها دور کند. راه حل برای مبارزه با این ترس تهیه طرحی است که باید شامل مواردی باشد که می توانید کنترل کنید ، مانند موارد زیر:

• تخصیص دارایی خود را مجدداً مورد بررسی قرار دهید - در مورد خطر چه احساسی دارید؟آیا برای بازده بالقوه بالاتر با مقدار بیشتری از حرکت بالا و پایین در نمونه کارها خود خوب نیستید؟یا آیا حتی اگر به معنای بازده پایین تر باشد ، ثبات بیشتری را در نمونه کارها خود ترجیح می دهید؟
• اهداف مالی خود را مجدداً مورد بررسی قرار دهید - مشخصات ریسک نمونه کارها شما نیز باید با اهداف مالی شما مطابقت داشته باشد. چقدر به بازنشستگی نزدیک هستید؟آیا نیازهای سالانه پول نقد شما برآورده می شود؟برای کمک به رسیدن به آن نیازهای جریان نقدی چه کاری باید انجام شود؟
• سعی نکنید بازار را به زمان خود اختصاص دهید ، فقط زمان خود را در بازار سرمایه گذاری کنید-از دست دادن چند روز کلیدی در بازار می تواند بر بازده بلند مدت شما تأثیر بگذارد. رکودهای بازار و اقتصادی اتفاق می افتد و در نهایت در کنترل ما نیست ، با این حال ، یک برنامه خوب طراحی شده در کنار تعهد به دستیابی به اهداف بلند مدت شما است.

سرمایه گذاری شامل ریسک از جمله از دست دادن بالقوه اصلی است. هیچ استراتژی سرمایه گذاری نمی تواند سود یا محافظت در برابر ضرر را تضمین کند. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. لطفاً توجه داشته باشید که موقعیت های فردی می تواند متفاوت باشد. بنابراین ، اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط باید در صورت هماهنگی با مشاوره حرفه ای فردی به آنها اعتماد شود. اوراق بهادار ارائه شده از طریق Royal Alliance Associates ، شرکت FINRA/SIPC. خدمات مشاوره سرمایه گذاری ارائه شده از طریق SEIA ، LLC ، خیابان 2121 Stars ، Suite 1600 ، Los Angeles ، CA 90067 ، (310) 712-2323. Royal Alliance Associates ، Inc. به طور جداگانه متعلق به و سایر اشخاص و/یا نام های بازاریابی ، محصولات یا خدمات ارجاع شده در اینجا مستقل از Royal Alliance Associates ، Inc است.