کلاهبرداری سند چیست؟

هر آنچه را که باید در مورد کلاهبرداری اسناد بدانید: کلاهبرداری اسناد ، انواع کلاهبرداری اسناد ، نحوه تشخیص کلاهبرداری در اسناد و موارد دیگر.

صورتهای بانکی ، بررسی های تأمین اجتماعی ، فرم های W-2: این اسناد غالباً هدف کلاهبرداری ، کلاهبرداری و سرقت هویت هستند. دستکاری اسناد قبلاً یک کار چالش برانگیز بود - قبل از تحول دیجیتال ، یعنی.

امروز ، ابزارهای خراش داده و ویرایش تصویر ، یافتن اطلاعات شخصی و طراحی یک سند جعلی را آسانتر می کند. و اگر مراقب نیستید ، می توانید به عنوان دریافت کننده سند دروغین یا با داشتن هویت (یا دارایی) به سرقت رفته ، قربانی آن شوید.

این یک وضعیت چالش برانگیز است ، به ویژه هنگامی که شما یک افسر وام یا حسابرس مسئول ترغیب این اسناد هستید تا از صحت و ارزیابی ریسک اطمینان حاصل کنید.

اگر اسناد کلاهبرداری باعث می شود خواب شما را از دست بدهید-شما تنها نیستید. یک اشتباه می تواند هزاران دلار برای سازمان شما هزینه کند ، اگر نه میلیون ها دلار.

با دانش مناسب (و ابزارها) می توانید خطرات پذیرش اسناد دروغین را به حداقل برسانید. بنابراین بیایید مرور کنیم که کلاهبرداری سند چیست و امروز می توانید در مورد آن چه کاری انجام دهید.

کلاهبرداری سند چیست؟

تقلب در اسناد تلاش شخص برای به دست آوردن پول ، اموال یا ورود به کشور با ارسال اسناد دروغین است. به عنوان مثال ، باز کردن یک حساب بانکی جدید با استفاده از شناسه جعلی یا اطلاعات تأمین اجتماعی شخص دیگری.

این جرم و جنایتی است که مردم نسبت به مؤسسات مالی ، سازمان های دولتی و سایر نهادها متعهد می شوند تا چیزی را که در غیر این صورت نتوانستند به دست آورند. متأسفانه ، در ایالات متحده و سایر کشورهای جهان رواج دارد.

انواع کلاهبرداری اسناد چیست؟

انواع مختلفی از کلاهبرداری در اسناد وجود دارد. برخی هدف آنها سرقت هویت شخصی است. و دیگران برای ایجاد هویت جعلی برای جعل راه خود در تأیید درخواست طراحی شده اند. به عنوان مثال ، ایجاد یک گذرنامه با نام و اطلاعاتی برای ورود به یک کشور.

روشهای بی شماری وجود دارد که مجرمان از اسناد کلاهبرداری برای فریب شرکت ها و دولت ها استفاده می کنند. در اینجا ، ما به رایج ترین آنها توجه خواهیم کرد.

تقلب در تصویر

تقلب در تصویر نوعی سرقت هویت است. به عنوان مثال: کسی کیف پول خود را از دست می دهد و به دست اشتباه می افتد. سپس یک کلاهبردار شناسه را می گیرد ، یک نسخه را اسکن می کند و از آن برای به دست آوردن دارایی (یعنی حساب بانکی ، وام یا آپارتمان) استفاده می کند. برای باورپذیری ، جنایتکار عکس را با استفاده از فتوشاپ یا ابزار دستکاری عکس دیگر به آنها تغییر می دهد.

دزدی هویت

سرقت هویت زمانی است که شخصی سعی در سرقت کل هویت فرد دیگر دارد. به عنوان مثال ، استفاده از مجوز ، شماره تأمین اجتماعی و سایر اطلاعات شخصی برای باز کردن حساب ، خرید وسایل نقلیه یا حتی مشاغل باز.

حتی ممکن است شخصی را پیدا کنید که با نام ، عکس ها و اطلاعات شخصی شخص دیگری در دنیای دیجیتال حساب های رسانه های اجتماعی ایجاد کند.

اسناد اصلاح شده

سرقت نامه هنوز هم در دنیای مدرن ما بسیار مهم است ، اما سارقان هویت مجبور نیستند پاکت نامه های صندوق پستی شما را بدست آورند. در عوض ، آنها می توانند ایمیل ، حساب ها یا حتی رایانه شما را با استفاده از بدافزار هک کنند.

هنگامی که آنها دست خود را بر روی اسناد گرانبهای شما قرار دادند ، آنها می توانند آنها را مطابق دلخواه خود اصلاح کنند. اسناد اصلاح شده اسناد واقعی با دستکاری و جعل جزئی هستند ، مانند بیانیه بانکی با نام و تاریخ متفاوت از آنچه در ابتدا در این سند بود.

هدف در اینجا فریب یک بانک در تصویب آنها برای یک خط اعتباری جدید است. اگر موسسه مالی وسیله ای برای شناسایی سند کلاهبرداری نداشته باشد ، ممکن است کلاهبردار با آن فاصله بگیرد.

اسناد دروغین

اسناد دروغین با کلاهبرداری هویت دست به دست هم می دهند و شامل یک کلاهبردار است که مستندات شخص دیگری را به عنوان خودشان منتقل می کند. برای ایجاد اسناد دروغین ، کلاهبرداران مانند تغییر عکس در گذرنامه یا شماره حساب در اظهارنامه مالیات بر درآمد ، تغییراتی ایجاد می کنند.

اسناد نامشروع

با اسناد دروغین اشتباه گرفته نشود ، اسناد نامشروع کاملاً جعلی هستند. آنها از ابتدا ساخته شده اند و شامل بیشتر جزئیات یک سند معتبر هستند. به جز ، آنها ممکن است فاقد هولوگرام یا سایر خصوصیات مورد استفاده برای رکورد قانونی باشند.

این کلاهبرداری ها شوم تر (و پرهزینه تر) هستند ، زیرا مجرمان از آنها برای ایجاد چک های جعلی ، سفارشات پول و فاکتورها استفاده می کنند.

چهار طبقه کلاهبرداری اسناد

چهار سطح تقلب در اسناد وجود دارد که ردیف آن شدیدترین است. در اینجا یک شکست سریع هر یک وجود دارد.

ردیف چهار

آماتورها به طور معمول این سطح از کلاهبرداری اسناد را مرتکب می شوند. این اسناد با طراحی ضعیف یا دستکاری شده اند و باعث می شود اختلاف با چشم غیر مسلح اختلاف نظر داشته باشد. به عنوان مثال ، تغییر یک "5" به "9" در یک چک با استفاده از قلم.

ردیف سه

تلاش های کمی پیچیده تر برای دستکاری یا ایجاد الگوهای اسناد ردیف سه در نظر گرفته می شود. در حالی که در نگاه اول به راحتی تشخیص داده نمی شود ، غیرممکن نیست. شناسایی دستکاری ها نیاز به دانستن قالب بندی شماره و تشخیص ناسازگاری داده ها دارد. به عنوان مثال ، یک شماره مسیریابی بانکی ممکن است تعداد بسیار زیادی داشته باشد.

ردیف دو

اگر فیلم را دیده اید ، "اگر می توانید من را بگیرید" ، این یک نمونه اصلی از کلاهبرداری دو سند است. شخصیت اصلی چک های حقوق و دستمزد تقلبی را ایجاد می کند که دقیقاً شبیه به توزیع شده توسط یک شرکت هواپیمایی است.

این بسیار پیشرفته است ، با استفاده از وزن کاغذ مناسب ، جوهر مغناطیسی ، آرم و سایر خصوصیات برای تعیین اصالت. با این حال ، با استفاده از فناوری و تخصص مناسب ، می توان تغییرات جزئی در قلم ، چیدمان و ویژگی های امنیتی را تشخیص داد.

ردیف

کلاهبرداران برتر در این سطح به مهارت های جعل نیاز ندارند. در عوض ، آنها اسناد خالی را از زنجیره های تأمین ، بانک ها و سایر موسسات سرقت می کنند. سپس آنها از این اسناد قانونی برای ارتکاب کلاهبرداری استفاده می کنند - تشخیص آن تقریباً غیرممکن است. خوشبختانه ، این به ندرت اتفاق می افتد. در بیشتر موارد ، این جنایتکاران جعل و دو جعلی را از سایر کلاهبرداران سرقت می کنند.

چرا کلاهبرداری اسناد در سال 2020 بسیار رایج بود؟

براساس کمیسیون تجارت فدرال ، 2. 2 میلیون گزارش کلاهبرداری در سال 2020 ارائه شده است و مصرف کنندگان در سال 2020 بیش از 3. 3 میلیارد دلار از دست دادند (افزایش 1. 8 میلیارد دلار از سال 2019). بنابراین ، چه چیزی باعث شد کلاهبرداری در اسناد بسیار بیشتر در سال 2020 شیوع داشته باشد؟

هنگامی که همه گیر Covid-19 رخ داد ، مردم مجبور بودند نحوه زندگی روزمره خود را تغییر دهند. آنها مجبور شدند به صورت آنلاین به خرید ، درخواست مزایا و انجام سایر کارهای روزمره - که آنها را در معرض خطر سرقت داده های خود توسط مجرمان قرار داده اند ، انجام دهند. و زمان اصلی برای آن جنایتکاران بود ، به ویژه با مزایای بیکاری که به طور گسترده ای از بین می رود.

آژانس های دولتی باد گرفتند و به شهروندان در مورد کلاهبرداران در مورد این کلاهبرداری هشدار دادند. متأسفانه ، آمریکایی ها هنوز بیش از 145 میلیون دلار به دلیل کلاهبرداری مربوط به این بیماری همه گیر از دست دادند. کلاهبرداران به دنبال پرداخت محرک مردم ، بیکاری و سایر مزایای دولت رفتند. تقریباً 206،000 گزارش بین ژانویه و سپتامبر در سال 2020 ارائه شده است. ضرر متوسط 300 دلار بود ، اما برای آمریکایی های سالخورده (که بیشتر مستعد این کلاهبرداری ها هستند) بسیار بیشتر بود.

کلاهبرداران اکنون به بهره برداری از Covid-19 در سراسر جهان ادامه می دهند. اگر نگران هستید که در ایالات متحده قربانی کلاهبرداری اسناد شده اید ، می توانید شکایتی را به کمیسیون تجارت فدرال ارائه دهید.

قوانین و مجازات های جعل

جعل ، جعل و تغییر اسناد در هر 50 ایالت جرم محسوب می شود. این می تواند زندگی افراد در معرض کلاهبرداری را خراب کند. بعلاوه ، می تواند آسیب جبران ناپذیری به سازمان های هدفمند وارد کند.

جنایتکاران تمرین جعل اسناد می توانند با زندان یا زندان ، جریمه های قابل توجه ، مشروط و بازپرداخت روبرو شوند. به عنوان مثال مرتکب جعل در اورگان. می تواند به معنای مشروط و خدمات جامعه یا پنج سال زندان و جریمه 125000 دلار باشد. مجازات به شدت جرم و اینکه آیا این یک جنایت است بستگی دارد.

نحوه جلوگیری و تشخیص کلاهبرداری سند

کارآگاهان "اگر می توانید" مرا بگیرید "متخصصان را استخدام کنید تا از عینک های ذره بین و سایر روشها برای تعیین صحت چک های تقلبی استفاده کنند. این یک کار طولانی و دشوار است که اغلب نتیجه ای به همراه ندارد.

در گذشته ، موسسات مالی متوجه نشده بودند که یک چک یا سند کلاهبرداری باشد تا اینکه کلاهبردار مدتهاست از بین نرفته است. خوشبختانه ، ابزارهایی وجود دارد که امروز می توانید از آن استفاده کنید تا قبل از وقوع ، به راحتی تشخیص و جلوگیری از تقلب در اسناد را انجام دهید.

اما قبل از غواصی به ابزارهای نرم افزاری که می توانید از آنها استفاده کنید ، در اینجا چندین نکته برای جلوگیری و تشخیص کلاهبرداری در اسناد آورده شده است.

جلوگیری از تقلب در سند

پیشگیری بهترین نوع دارو برای بدن انسان و بدن یک سازمان است. ایجاد سیستمی که کارمندان خود را از طریق فرآیند پیشگیری از کلاهبرداری در اسناد راهنمایی کند ، بسیار مهم است.

در اینجا چندین کار وجود دارد که می توانید برای جلوگیری از تقلب در اسناد انجام دهید:

• یاد بگیرید که اسناد معتبری را که مرتباً می پذیرید ، شناسایی کنید (صورتهای بانکی ، بیانیه های تأمین اجتماعی و غیره)
• به دنبال مهر و موم ، تمبر و سایر علائم اصالت باشید
• اعتبار اسناد را قبل از پذیرش بررسی کنید
• اگر گمان می کنید این سند کلاهبرداری است با اجرای قانون تماس بگیرید
• برای جلوگیری از استفاده از کلاهبرداران برای کلاهبرداری ، اسناد امن ایجاد کنید (یعنی استفاده از پلی کربنات برای اسناد شناسه ، متن میکرو و ویندوزهای دیدنی)

تشخیص کلاهبرداری سند

دو روش برای تشخیص اسناد کلاهبرداری وجود دارد. شما می توانید آنها را به صورت دستی با اسناد اصلی مقایسه کنید یا از فناوری دارای هوش مصنوعی برای انجام این کار برای شما استفاده کنید. اولی خسته کننده است و جایی برای خطای انسانی باقی می گذارد.

در اینجا نگاهی به چند مرحله فرایند تشخیص شما باید شامل شود:

• انجام بررسی های پس زمینه
• درخواست چندین اشکال شناسایی ، اشتغال و درآمد
• به دنبال ناسازگاری در جزئیات در اسناد متقاضیان ارائه می شود (یعنی آدرس ، شماره تلفن ، تاریخ تولد)
• پرسیدن سؤالاتی برای جزئیات مرجع در مورد اسناد منبع
• استفاده از نرم افزار هوش مصنوعی برای تشخیص کلاهبرداری در چند ثانیه

اگر در مورد تشخیص و جلوگیری از کلاهبرداری در سال 2022 جدی هستید ، به ترکیبی از فناوری و تخصص انسانی نیاز دارید.

راه حل های فناوری برای کلاهبرداری اسناد

سازمان های بیشتری در پیشگیری از کلاهبرداری سرمایه گذاری می کنند. یک گزارش نشان می دهد که در سال 2020 ، 84 ٪ از مشاغل قصد داشتند بیشتر سرمایه گذاری کنند یا همان بودجه ها را برای جلوگیری از کلاهبرداری حفظ کنند. اما آنها برای مؤثر بودن باید در فن آوری های مناسب سرمایه گذاری کنند. امروز نرم افزار باعث می شود که شرکت ها اسناد کلاهبرداری را به سرعت شناسایی کنند.

در Incrict ، فناوری دارای هوش مصنوعی ما به مشاغل کمک می کند تا به طور چشمگیری تشخیص کلاهبرداری خود را بهبود بخشند. پلت فرم ما از پزشکی قانونی پرونده ، تجزیه و تحلیل ابرداده و موارد دیگر برای کمک به تیم ها استفاده می کند تا درک کنند که آیا می توانند به یک سند اعتماد کنند یا خیر.

بعلاوه ، حکیم می تواند نام ، آدرس ، تاریخ و سایر اطلاعات ارائه شده توسط متقاضی را تأیید کند. حتی اطلاعات را به سیستم شما تجزیه می کند و باعث صرفه جویی در وقت و تلاش شما می شود. و API ما همچنین آن را به یک ادغام یکپارچه در راه اندازی شما تبدیل می کند.

مشتریانی مانند Crédito Real در حالی که ده بار سریعتر بررسی می کنید ، صدها هزار دلار در ماه صرفه جویی می کنید. راه حل ما به مشاغل این امکان را می دهد تا با خدمت به مشتریان بیشتر ، تشخیص کلاهبرداری بیشتر و صرفه جویی بیشتر در هزینه های عملیاتی ، سریعتر رشد کنند.

آیا می خواهید در مورد آنچه حکیم می تواند برای شما انجام دهد اطلاعات بیشتری کسب کنید؟امروز با تماس با ما شروع کنید

می خواهید بیشتر بدانید؟

راهنماهای دیگر ما در مورد تشخیص کلاهبرداری را بررسی کنید: