روند اصلی سه مرحله دارد

• خانه
• نقشه سایت
• جستجو کردن

یک روند سه مرحله ای:

SMURFS - روشی محبوب برای شستشوی پول نقد در مرحله قرارگیری استفاده می شود. این تکنیک شامل استفاده از بسیاری از افراد ("SMURFS") است که بودجه غیرقانونی (در مبلغ کوچکتر و کمتر آشکار) را برای موارد بسیار نقدی مانند چک های مسافر ، پیش نویس های بانکی یا مستقیماً به حساب پس انداز مبادله می کنند. این سازها سپس به لباسشویی داده می شود که سپس مرحله لایه بندی را آغاز می کنند.

به عنوان مثال ، ده SMURF می توانند با استفاده از این تکنیک در کمتر از دو هفته ، 1 میلیون دلار در موسسات مالی قرار دهند.

پولشویی: یک روند سه مرحله ای

چرخه پولشویی را می توان به سه مرحله مجزا تقسیم کرد. با این حال ، مهم است که به یاد داشته باشید که پولشویی یک روند واحد است. مراحل پولشویی شامل موارد زیر است:

مرحله قرارگیری

مرحله قرارگیری بیانگر ورود اولیه پول نقد "کثیف" یا درآمد جرم به سیستم مالی است. به طور کلی ، این مرحله به دو هدف خدمت می کند: (الف) این جنایتکار از نگه داشتن و محافظت از مقادیر زیادی از پول نقد را تسکین می دهد. و (ب) این پول را در سیستم مالی قانونی قرار می دهد. در مرحله قرارگیری است که پولشویی ها آسیب پذیرترین در معرض گرفتار شدن هستند. این در حالی است که این واقعیت است که قرار دادن مقادیر زیادی پول (پول نقد) در سیستم مالی قانونی ممکن است سوء ظن مقامات را افزایش دهد.

قرار گرفتن درآمدهای جرم از چند طریق قابل انجام است. به عنوان مثال ، پول نقد را می توان در یک چمدان بسته بندی کرد و به یک کشور قاچاق کرد ، یا شستشو می تواند از Smurfs برای شکست قوانین آستانه گزارش و جلوگیری از سوء ظن استفاده کند. برخی از روشهای متداول دیگر عبارتند از:

بازپرداخت وام

بازپرداخت وام یا کارتهای اعتباری با درآمد غیرقانونی

قمار

خرید تراشه های قمار یا قرار دادن شرط بندی در رویدادهای ورزشی

قاچاق ارزی

حرکت بدنی ارز غیرقانونی یا ابزارهای پولی بر روی مرز

مبادلات ارزی

خرید پول خارجی با بودجه غیرقانونی از طریق مبادلات ارزی خارجی

مخلوط کردن بودجه

استفاده از یک تجارت متمرکز با پول نقد برای همکاری با بودجه کثیف با درآمدهای فروش قانونی روز

این محیط به شرایطی منجر شده است که مقامات این حوزه های قضایی یا به دلیل مقررات تمایلی ندارند ، یا از همکاری در درخواست های کمک در طی تحقیقات بین المللی پولشویی خودداری می کنند.

برای مقابله با این و سایر موانع بین المللی برای تحقیقات مؤثر پولشویی ، بسیاری از کشورهای همفکر برای توسعه ، هماهنگی و به اشتراک گذاشتن قوانین مدل ، توافق نامه های چند جانبه ، روندها و اطلاعات و سایر اطلاعات ملاقات کرده اند. به عنوان مثال ، چنین دیده بان بین المللی مانند کارگروه اقدام مالی (FATF) از این بحث ها تکامل یافته است.

مرحله لایه بندی

پس از قرارگیری مرحله لایه بندی (که بعضاً به عنوان ساختاری گفته می شود) می آید. مرحله لایه بندی پیچیده ترین است و اغلب مستلزم جنبش بین المللی بودجه است. هدف اصلی این مرحله جدا کردن پول غیرقانونی از منبع آن است. این کار با لایه بندی پیشرفته معاملات مالی انجام می شود که دنباله حسابرسی را مبهم می کند و پیوند را با جرم اصلی قطع می کند.

به عنوان مثال ، در این مرحله ، پولشویی ها ممکن است با حرکت وجوه الکترونیکی از یک کشور به کشور دیگر شروع شوند ، سپس آنها را به سرمایه گذاری های موجود در گزینه های مالی پیشرفته یا بازارهای خارج از کشور تقسیم می کنند. دائماً آنها را به سمت تشخیص غافلگیرانه سوق می دهد. هر بار ، سوءاستفاده از نقاط ضعف یا اختلافات در قانون و استفاده از تأخیرها در همکاری های قضایی یا پلیس.

مرحله ادغام

مرحله آخر روند پولشویی مرحله ادغام نامیده می شود. این در مرحله ادغام است که پول از آنچه به نظر می رسد منابع قانونی هستند به جنایتکار بازگردانده می شوند. در ابتدا به عنوان پول نقد قرار گرفته و از طریق تعدادی از معاملات مالی لایه بندی شده است ، درآمد جنایی اکنون کاملاً در سیستم مالی ادغام شده و برای هر منظور قابل استفاده است.

روش های مختلفی وجود دارد که می توان پول شسته شده را با مجرم ادغام کرد. با این حال ، هدف اصلی در این مرحله اتحاد مجدد پول با جنایتکار به روشی است که توجه را به خود جلب نمی کند و به نظر می رسد ناشی از یک منبع مشروع است. به عنوان مثال ، خریدهای املاک ، کار هنری ، جواهرات یا خودروهای سطح بالا روشهای متداول برای شستشو دهنده برای لذت بردن از سود غیرقانونی آنها بدون اینکه لزوماً توجه خود را جلب کند.