تفاوت بین کارگزار کامل و کارگزار تخفیف

حدود 10 سال پیش ، فقط کارگزاران تمام خدمات در لیست برتر در لیست کارگزاران سهام قرار گرفتند. اما اکنون ، اگر نمودارها را می بینید ، بیشتر کارگزاران برتر کارگزاران تخفیف هستند که بیش از 50 ٪ از سرمایه گذاران فعال را پوشش می دهند. آیا این یک تغییر بزرگ نیست؟در حقیقت ، تعداد کل سرمایه گذاران فعال در این مدت دو برابر شده است.

در حالی که کارگزاران تخفیف سیستم عامل های معاملاتی و نرم افزار معاملاتی رایگان را به سرمایه گذاران ارائه می دهند. این دقیقاً مانند یک تسهیلات سلف سرویس برای سرمایه گذاران است. کارگزاران کامل خدمات نه تنها یک بستر معاملاتی را ارائه می دهند بلکه مشاوره ای را برای محصولات مختلف سرمایه گذاری ارائه می دهند. آنها اطلاعاتی را می دهند که شما آن مشاوره ها را می خوانید و یاد می گیرید.

معرفی

همانطور که همه ما می دانیم که همه برای سرمایه گذاری در بورس سهام به یک حساب DEMAT نیاز دارند. و یک حساب DEMAT با یک شرکت کننده سپرده گذاری یا DP ، یعنی کارگزاری که شرکت های بی شماری در آنجا حضور دارند ، افتتاح می شود. این شرکت های کارگزاری را می توان به سه نوع گروه بندی کرد که شامل کارگزاران کامل خدمات ، بانک ها و کارگزاران تخفیف است.

همه کارگزاران طیف وسیعی از محصولات سرمایه گذاری را ارائه می دهند. آنها همچنین تجارت حاشیه ای را ارائه می دهند. جدا از آن ، آنها برنامه های تجاری را برای تسهیل خرید و فروش معاملات ارائه می دهند. این امکانات تقریباً توسط همه کارگزاران ارائه شده است.

همراه با حساب پس انداز و حساب تجارت خود ، سرمایه گذار می تواند از حساب DEMAT خود برای خرید ، نگهداری و فروش اوراق بهادار استفاده کند.

کارگزاران سهام چیست؟

یک کارگزار سهام یک حرفه ای با مجوز است که به نمایندگی از مشتریان سهام خریداری و فروش می کند. این همچنین به مشتریان خود مشاوره ای ارائه می دهد که در آن سهام برای سرمایه گذاری در آن شرکت می کند. کارگزار سهام ، در عوض ، کمیسیون را برای هر کالایی که سرمایه گذار خریداری می کند ، می کند. یک کارگزار سهام شخصی است که در یک شرکت کارگزاری شاغل است یا به خود کارگزاری اشاره دارد.

در این پست ، ما در مورد تفاوت بین یک کارگزار تخفیف و یک کارگزار کامل خدمات بحث خواهیم کرد.

محتوا: کارگزار کامل در مقابل کارگزار تخفیف

چارت مقایسه

کارگزار خدمات کامل چیست؟

یک کارگزار خدمات کامل یک کارگزار حرفه ای سهام است که به مشتریان خود در مورد اینکه سرمایه گذاران باید کدام اوراق را بخرند یا بفروشند توصیه می کند. برای این منظور در وهله اول اهداف سرمایه گذاری سرمایه گذاران را به همراه سطح تحمل ریسک آنها در نظر می گیرند.

علاوه بر این، اطلاعاتی که سرمایه گذار ارائه می کند و دانش کارگزار در مورد بازار با هم برای انتخاب سهام جمع آوری می شوند تا به شما در رسیدن به هدفتان کمک کنند. نه فقط این، آنها همچنین زمان مناسبی را برای معاملات سهام پیشنهاد می کنند. همچنین آنها معامله را از طرف شما انجام می دهند. شعبه های زیادی در سراسر کشور دارند. مشتریان می توانند با آن شعب تماس بگیرند و سؤالات خود را با مدیران اجرایی در میان بگذارند.

برای تمام این خدمات، مقداری کارمزد به عنوان کارگزاری از شما دریافت می شود. کارگزاری با خدمات کامل به دلیل مجموعه ای از خدماتی که ارائه می دهد، زیاد است. آنها نه تنها گزارش های اساسی را ارائه می دهند، بلکه تماس های فنی را نیز برای سرمایه گذاران و معامله گران ارائه می دهند.

خدمات ارائه شده توسط کارگزار خدمات کامل

کارگزار خدمات کامل همراه با ارائه پلتفرم معاملاتی، تعدادی خدمات الحاقی را به سرمایه گذار ارائه می کند. این شامل خدماتی مانند:

1. مدیر روابط: با تعیین یک مدیر یا مشاور روابط برای سرمایه گذار که در سودآور کردن سبد کار می کند، خدمات شخصی سازی شده را ارائه می دهد. این تحت خدمات مدیریت پورتفولیو قرار می گیرد، به این معنی که متخصص نمونه کارها را به روز نگه می دارد.
2. پشتیبانی در حین تماس: هر زمان که سرمایه گذاران درخواستی داشته باشند، این امکان را دارند که با مدیر روابط تماس گرفته و پرس و جو را حل کنند.
3. تسهیلات تماس و تجارت رایگان: آنها همچنین تسهیلات تماس و تجارت را ارائه می دهند. بنابراین می توانید با کارگزار تماس بگیرید و به آنها بگویید که سهام را بخرند یا بفروشند. و بر اساس درخواست سرمایه گذار، کارگزار سفارش را اجرا می کند.
4. تسهیلات توصیه: کارگزار خدمات کامل از طریق پیامک، واتساپ، تماس و ایمیل، نکات توصیه ای را ارائه می کند.
5. گزارش های تحقیقاتی: آنها همچنین گزارش های تحقیقاتی را به مشتریان خود ارائه می دهند.
6. به روز رسانی ها: کارگزاران خدمات کامل همچنین شما را در مورد فعالیت و موجودی حساب خود مطلع می کنند.
7. به مشتریان توصیه کنید: کارگزاران کامل خدمات ، همراه با ارائه سیستم عامل های معاملاتی و حساب های معاملاتی به منظور تجارت ، همچنین به سرمایه گذاران مشاوره ارائه می دهند:
   • چگونه سرمایه گذاری کنیم؟
   • چه مقدار سرمایه گذاری کنید؟
   • کجا سرمایه گذاری کنیم؟
   • زمان مناسب برای سرمایه گذاری چیست؟

مثال

• اشتراک
• اوراق بهادار Motilal Oswal
• ادلویس
• ایفل

کارگزار تخفیف چیست؟

یک کارگزار تخفیف یک کارگزار سهام حرفه ای است که به نمایندگی از سرمایه گذار اوراق بهادار را با حداقل کمیسیون خریداری و می فروشد. آنها به دلیل ارائه کارگزاری کم هزینه شناخته شده اند. به همین دلیل ، آنها فقط خدمات ضروری را ارائه می دهند ، یعنی انجام خرید و فروش سفارشات. با این حال ، آنها همچنین هیچ توصیه ای ارائه نمی دهند. به طور کلی ، آنها برای ارائه خدمات چنین خدماتی هزینه ای مسطح دریافت می کنند.

ویژگی های کارگزاران تخفیف

1. اینها کارگزاران فناوری گرا هستند ، زیرا از سیستم عامل های آنلاین برای ارائه خدمات به مشتریان استفاده می کنند. سرمایه گذاران می توانند تجارت را بصورت الکترونیکی از طریق یک برنامه یا وب سایت اجرا کنند.
2. آنها نکات توصیه سهام را ارائه نمی دهند. به همین دلیل ، هزینه کارگزاری آنها کمتر است.
3. هزینه بهره برداری آنها کم است ، زیرا آنها یک خیابان تجاری را به سرمایه گذاران ارائه می دهند و هیچ گونه خدمات مشاوره ای ارائه نمی دهند.
4. حال شما باید تعجب کنید: چرا هزینه بهره برداری کارگزار تخفیف کم است؟خوب ، کارگزاران تخفیف هیچ مدیر روابط را تعیین نمی کنند. و به همین دلیل است که در صورتی که سرمایه گذار هرگونه پرس و جو مربوط به روند معاملاتی را داشته باشد یا اگر می خواهد اطلاعاتی را بدست آورد ، باید پیام را به شناسه نامه شرکت شرکت ارسال کند یا با شماره تلفن رایگان ارائه شده توسط کارگزار با آنها تماس بگیردبشربا این حال ، آنها هزینه ای را برای خدمات تماس و تجارت هزینه می کنند. تعداد کارگزاران تخفیف دارای ابزارها و منابع آموزشی هستند که یک سرمایه گذار می تواند به عنوان راهنما برای اهداف سرمایه گذاری از آن استفاده کند.

خدمات ارائه نشده است

• تماس های تجاری رایگان
• گزارش های تحقیقاتی رایگان
• بودجه حاشیه (با این حال ، برخی از کارگزاران تخفیف این سرویس را نیز ارائه می دهند.)

خدمات ارائه شده

• حاشیه در برابر سهام
• تجارت موبایل
• نمودار
• تجارت خودکار

بودجه حاشیه چیست؟

بودجه حاشیه تسهیلات ارائه شده توسط کارگزاران است که در آن سرمایه گذار می تواند سهام مبلغ بیشتری را از آنچه در واقع برای سرمایه گذاری در اختیار دارد خریداری کند. فرض کنید یک شخص 50،000 پوند در حساب خود دارد و سهام خود را با قیمت 1،20،000 پوند خریداری می کند. بنابراین ، مبلغ اضافی ، یعنی 70،000 پوند ، که خالص 1،20،000 پوند کمتر از 50،000 پوند است ، توسط کارگزار به عنوان وام به سرمایه گذار تمدید می شود. و در این مبلغ ، بهره با نرخ ثابت شارژ می شود.

مثال

• Zerodha
• 5paisa. com
• در صدر
• رشد کردن

مقایسه هزینه ها و مالیات ها

نکاتی که باید توجه داشته باشید:

جدا از اتهامات فوق ، سرمایه گذار نیز باید این هزینه ها را پرداخت کند:

• هزینه های باز کردن حساب: این یک هزینه یک بار است که با کارگزار تا کارگزار متفاوت است.
• هزینه های نگهداری سالانه (AMC): سرمایه گذار باید هر سال AMC را پرداخت کند. آنها همچنین از کارگزار تا کارگزار متفاوت هستند.
• هزینه های DP: در صورت تحویل ، DP ، یعنی شرکت کننده سپرده گذاری ، هزینه ها برای هر اسکریپت (یعنی در هر شرکت) پرداخت می شود. اینها توسط هر دو سپرده گذاری (NSDL یا CDSL) و یک کارگزار شارژ می شوند. در کنار آن ، GST در هزینه DP نیز 18 ٪ قابل اجرا است.

تفاوت های کلیدی بین کارگزار کامل و کارگزار تخفیف

1. یک حساب کارگزاری تخفیف شخصی است که می توانید وقتی می خواهید یاد بگیرید که سرمایه گذاری و تجارت خود را یاد بگیرید یا اگر تجربه کافی داشته باشید ، می توانید انتخاب کنید. در مقابل ، کارگزاران تمام خدمات کارگزاران سنتی هستند که مجموعه ای از خدمات را به همراه ارائه سیستم عامل های معاملاتی ارائه می دهند. این خدمات شامل مدیران روابط با مشتری ، مشاوره ، پشتیبانی سفارشی ، خدمات برنامه ریزی مالی و خدمات مدیریت ثروت است.
2. کارگزاران خدمات کامل طیف وسیعی از خدمات را به مردم ارائه می دهند. آنها مبلغ بالایی را به عنوان کارگزاری شارژ می کنند. در حالی که کارگزار خدمات تخفیف فقط خدمات ضروری را ارائه می دهد و به همین دلیل هزینه کارگزاری آنها کمتر است.
3. کارگزاران کامل خدمات نه تنها سفارشات خرید و فروش را به مشتریان ارائه می دهند. آنها طیف وسیعی از خدمات را ارائه می دهند که شامل تحقیقات در مورد موضوعات روند ، تحقیقات بخش و سهام و برنامه ریزی مالیاتی است. در مقابل ، کارگزاران تخفیف خود کارگردانی هستند. آنها خدمات مشاوره ای را به مشتریان خود ارائه نمی دهند.
4. کارگزاران تخفیف شعبه های زیادی ندارند. آنها شرکت های بدون کلیک هستند. در حالی که کارگزاران تمام خدمات از طریق شاخه های بی شماری کار می کنند. حضور کارگزاران کامل خدمات آنلاین و آفلاین است. بنابراین آنها شرکت های آجر و کلیک هستند.
5. در حالی که بیشتر کارگزاران تخفیف فقط در سهام ، کالاها ، مشتقات و صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنند. کارگزاران کامل خدمات در محصولات مختلف سرمایه گذاری تحت یک سقف واحد سرمایه گذاری می کنند.
6. کارگزاران کامل خدمات برای کسانی که در زندگی و حرفه خود مشغول هستند بهترین هستند و برای مدیریت سرمایه گذاری های خود وقت زیادی برای انجام تحقیقات ندارند. این شرکت همچنین متناسب با سرمایه گذاران تازه کار و بدون دانش محدود در مورد تجارت سهام است و در هر مرحله از روند معاملات نیاز به کمک دارد. در مقابل ، کارگزاران تخفیف برای کسانی که در زمینه تجارت تجربه می شوند مناسب هستند و می توانند به تنهایی تحقیق کنند. همچنین ، کسانی که مشاوران مالی خوبی دارند نیز می توانند کارگزاران تخفیف را انتخاب کنند.

کدام یک را انتخاب کنید؟

خوب ، پاسخ این سؤال به دانش ، زمان و نیازهای شما متکی است. این بدان معنی است که اگر مدتهاست سرمایه گذاری کرده اید و دانش خوبی در مورد سرمایه گذاری دارید ، می توانید به یک کارگزار تخفیف بروید.

برعکس ، اگر وقت زیادی برای تحقیق در مورد خودتان ندارید ، یک کارگزار تمام خدمات بهترین انتخاب برای شما است. همچنین ، اگر به یک مشاور مالی نیاز دارید تا شما را در سرمایه گذاری خود راهنمایی کند ، یک کارگزار کامل خدمات انتخاب خوبی است. اما در عین حال ، اگر نمی خواهید هزینه های اضافی را به کارگزار خود بپردازید ، می توانید به یک کارگزار تخفیف بروید.

به طور خلاصه ، انتخاب شماست ؛سرمایه گذاری عاقلانهبه عنوان یک سرمایه گذار ، همیشه باید هزینه های کارگزاری و مالیات را بررسی کنید.