نحوه ایجاد کیف پول دیجیتال: راهنمای همه در یک برای بنیانگذاران

بیش از 7 سال کار ما به بیش از 170 شرکت کمک کرده ایم تا برنامه های موفق تلفن همراه و وب را طراحی و بسازیم.

ما ارائه می دهیم: ✅ تیم اختصاصی ✅ تیم گسترده ✅ توسعه محصول از ابتدا

جدول محتویات

جدول محتویات

نشان دادن پنهان شدن

آیا ما حتی هنگام شروع یک راه اندازی fintech باید در مورد سطح استرس صحبت کنیم و نیاز به ساخت محصولی متناسب با بازار ، برآورده کردن نیاز کاربران و برنده شدن در بین سایر محصولات fintech؟نه واقعا. با این حال ، ما باید رویکرد را تعیین کنیم تا به شما در دستیابی به هر آنچه در بالا گفته شد ، کمک کنیم. و عاقل بمانید.

در مقاله امروز ، ما به طور خاص در مورد کیف پول های دیجیتال ، که به عنوان فیلم های الکترونیکی نیز شناخته می شود ، صحبت خواهیم کرد. من نحوه ایجاد یک کیف پول دیجیتال را در مراحل توضیح می دهم. مهمتر از همه ، من نکات مفیدی در مورد تأمین کیف پول دیجیتال خود و غلبه بر رایج ترین چالش های توسعه به شما ارائه می دهم.

با 7 سال تجربه در پروژه FinTech و پروژه Aspiation در سبد Uptech ، باید از شما اطمینان حاصل کنم که این مقاله براساس موارد و تجربه زندگی واقعی است.

آمار کیف پول دیجیتال: اکنون چه چیزی داریم و در 10 سال چه چیزی را انتظار داریم؟

کیف پول دیجیتال چیست؟

بیایید مطمئن شویم که ما در همان صفحه هستیم و اصول را به یاد می آوریم. کیف پول های دیجیتال ، همچنین به عنوان کیف پول الکترونیکی شناخته می شوند-برنامه های تلفن همراه هستند که به کاربران امکان می دهد نسخه های دیجیتالی کارت های اعتباری ، کارت های بدهی و سایر روش های پرداخت خود را ذخیره کنند و آنها را قادر می سازد تا بتوانند به سرعت و به راحتی آنلاین یا در فروشگاه ها خریدها را انجام دهند.

آمار کیف پول دیجیتال

براساس گزارشی از Grand View Research ، اندازه بازار جهانی کیف پول دیجیتال در سال 2020 1. 04 تریلیون دلار ارزش داشت و انتظار می رود با نرخ رشد سالانه مرکب (CAGR) از 20. 8 ٪ از 2023 تا 2030 رشد کند. در این گزارش آمده است که ما باید تشکر کنیماتخاذ روزافزون تلفن های هوشمند و نیاز به گزینه های پرداخت بدون تماس ، به ویژه با توجه به همه گیر Covid-19-برای چنین رشد سریع.

بنابراین در 10 سال آینده از کیف پول های دیجیتال چه انتظاری دارید؟بازار کیف پول دیجیتال با سرعت سریع رشد خواهد کرد. استفاده فزاینده از دستگاه های تلفن همراه برای معاملات مالی و ظهور فن آوری های جدید مانند blockchain ، Biometrics و AI انتظار می رود که به تصویب کیف پول های دیجیتال بیشتر شود و آنها را برای مصرف کنندگان جذاب تر کند.

چرا برای ایجاد یک کیف پول دیجیتال: مزایایی برای تجارت خود

تنظیم یک کیف پول دیجیتال واقعاً مانند یک طاقچه آینده نگر به نظر می رسد ، اما قبل از ایجاد یکی ، باید به این سؤال پاسخ دهید ، "چرا؟"در زیر من با ایجاد یک کیف پول دیجیتال ، بنیانگذار چندین مزیت را جمع کردم.

این باعث افزایش تعامل و وفاداری مشتری می شود

کیف پول های دیجیتال انجام پرداخت و معاملات از هرجای دیگر و در هر زمان را برای کاربران آسان می کند. این می تواند مشارکت و وفاداری مشتری را افزایش دهد و همچنین به مشاغل کمک کند تا به مشتریان جدیدی که ترجیح می دهند پرداخت را به صورت دیجیتالی انجام دهند ، کمک کنند.

این باعث صرفه جویی در هزینه ها می شود

کیف پول های دیجیتال می توانند هزینه های معامله را برای مشاغل کاهش دهند ، زیرا آنها نیاز به پول نقد فیزیکی یا روش های پرداخت سنتی را از بین می برند. علاوه بر این ، کیف پول های دیجیتال می توانند فرایندهای حسابداری و گزارشگری مالی را ساده تر کنند و هزینه های اداری را کاهش دهند.

این بینش داده ها را ارائه می دهد

کیف پول های دیجیتال داده های ارزشمندی را در اختیار مشاغل قرار می دهند. و داده ها امروزه همه چیز است! شما در مورد عادات ، ترجیحات و رفتار هزینه های مشتری بینش می گیرید. این داده ها می تواند به بهبود استراتژی های بازاریابی کسب و کار شما و درک بهتر مشتریان کمک کند.

این امنیت بالاتری را فراهم می کند

کیف پول های دیجیتال می توانند ویژگی های امنیتی پیشرفته ای مانند رمزگذاری و احراز هویت دو عاملی را ارائه دهند که می تواند اطلاعات مالی حساس کاربران را در برابر سرقت و کلاهبرداری محافظت کند.

این مشتری را جذب و حفظ می کند

کیف پول های دیجیتال می توانند با سایر خدمات مانند برنامه های وفاداری ، سیستم عامل های تجارت الکترونیکی یا سیستم های پاداش ادغام شوند که می تواند به مشاغل کمک کند تا مشتریان را جذب و حفظ کنند.

قسمت "چگونه به". در اینجا 6 قدم در مورد نحوه تهیه یک کیف پول دیجیتال

بنابراین ، ما به جالب ترین قسمت این مقاله نزدیک شده ایم. بگذارید شما را از طریق فرآیند ایجاد پروژه کیف پول دیجیتال راهنمایی کنم.

در زیر مراحل و رویکردهایی را که در Uptech برای توسعه محصولات استفاده می کنیم ، شرح دادم. اگر در مورد آنها سؤالی دارید یا در مورد پروژه کیف پول دیجیتال خود به مشاوره نیاز دارید ، احساس راحتی کنید تا به تیم ما برسید. ما خوشحال خواهیم شد که به شما کمک کنیم.

مرحله 1: اهداف و ویژگی های خود را تعریف کنید

اولین قدم برای ایجاد کیف پول دیجیتال تعریف اهداف و ویژگی های شما است.

• هدف کیف پول دیجیتال شما چیست؟
• مخاطب هدف کیست؟
• چه ویژگی هایی خواهد داشت؟

به عنوان مثال ، آیا کیف پول دیجیتالی شما به کاربران امکان می دهد چندین ارز را ذخیره کنند ، به بازرگانان پرداخت کنند و پول را به سایر کاربران منتقل کنند؟

مهم است که قبل از حرکت به مرحله بعدی ، اهداف و ویژگی های خود را به وضوح درک کنید. این به شما کمک می کند تا فناوری ها و منابع مورد نیاز برای ساخت کیف پول دیجیتالی خود را تعیین کنید.

نکته Uptech: کشف محصول مرحله توسعه محصول است که در اینجا مفید است. ما در Uptech Discovery Product را برای تأیید ایده شما انجام می دهیم ، یک مجموعه ویژگی را تعریف می کنیم و مناسب بازار محصول را می یابیم.

مرحله 2: یک پلتفرم و فناوری را انتخاب کنید

مرحله بعدی انتخاب یک پلتفرم و فناوری برای کیف پول دیجیتال شماست. گزینه های مختلفی وجود دارد ، از جمله iOS ، Android و راه حل های مبتنی بر وب. همچنین باید یک زبان برنامه نویسی مانند جاوا ، پایتون یا سوئیفت را انتخاب کنید.

هنگام انتخاب پلتفرم و فناوری خود ، مهم است که مخاطب هدف خود و دستگاه های مورد استفاده خود را در نظر بگیرید. به عنوان مثال ، اگر مخاطب هدف شما در درجه اول از دستگاه های iOS استفاده می کند ، منطقی است که کیف پول دیجیتالی خود را به عنوان یک برنامه iOS توسعه دهید.

اگر مرحله کشف محصول را جدی نگرفتید ، این نمونه خوبی از چگونگی پرش از آن می تواند به محصولی منجر شود که دارای بازار و ضرر و زیان زیادی باشد.

نکته Uptech: در Uptech ، ما ممیزی های پشته فنی را ارائه می دهیم که در آن ما معمار راه حل خود را درگیر می کنیم ، که نیازهای کسب و کار شما را تحلیل می کند و بهترین ابزارها را انتخاب می کند. ما اطمینان حاصل می کنیم که یک برنامه مقیاس پذیر و امن ایجاد می کنیم.

مرحله 3: یک رابط کاربری ایجاد کنید

پس از انتخاب پلت فرم و فناوری خود ، وقت آن است که یک رابط کاربری (UI) برای کیف پول دیجیتال خود ایجاد کنید. UI جلوی کیف پول دیجیتال شماست و همان چیزی است که کاربران با آن ارتباط برقرار می کنند.

در نظر بگیرید که 52 ٪ از کاربران فکر می کنند که یک تجربه ضعیف تلفن همراه باعث می شود اعتماد به یک برنامه از دست بدهند. به همین دلیل استخدام یک طراح حرفه ای UX/UI بسیار مهم است.

UI شما باید بصری و آسان برای استفاده باشد. این به کاربران امکان می دهد تا به سرعت به اطلاعات حساب خود دسترسی پیدا کنند ، پرداخت کنند و وجوه خود را منتقل کنند. استفاده از یک طراحی مینیمالیستی را با آیکون ها و دکمه های روشن و آسان برای درک در نظر بگیرید.

نمونه های مفاهیم UI را برای برنامه های fintech که ما ایجاد می کنیم بررسی کنید:

مرحله 4: دروازه های پرداخت را ادغام کنید

مرحله بعدی ادغام دروازه های پرداخت در کیف پول دیجیتال شماست. دروازه های پرداخت به کاربران امکان می دهد با استفاده از کارت اعتباری ، کارت بدهی یا حساب بانکی خود پرداخت کنند.

چندین دروازه پرداخت در دسترس است ، از جمله:

انتخاب دروازه پرداختی که امن و قابل اعتماد باشد ، مهم است ، زیرا کاربران اطلاعات مالی خود را به کیف پول دیجیتال شما واگذار می کنند. در اینجا مقاله ما در مورد نحوه انتخاب یک ارائه دهنده شخص ثالث امن و سازگار است.

مرحله 5: اقدامات امنیتی را اجرا کنید

وقتی صحبت از اپلیکیشن های فین تک به میان می آید امنیت اولویت اصلی است و کیف پول های دیجیتال نیز از این قاعده مستثنی نیستند. برای محافظت از داده های کاربر و جلوگیری از تقلب، باید چندین تدابیر امنیتی را اجرا کنید.

• احراز هویت دو مرحله ای را پیاده سازی کنید، که کاربران را ملزم می کند تا قبل از دسترسی به حساب خود، فرم دوم احراز هویت، مانند کد ارسال شده به تلفن خود را وارد کنند.
• از احراز هویت بیومتریک مانند اثر انگشت یا تشخیص چهره استفاده کنید.

واقعیت جالب این است که Face ID در اندروید امنیت کامل را تامین نمی کند و به راحتی هک می شود. بنابراین اگر می خواهید یک کیف پول دیجیتال در اندروید بسازید، توصیه من این است که به جای آن از اثر انگشت استفاده کنید.

راه های بیشتری برای ایمن سازی برنامه های فین تک شما وجود دارد. ما 7 مورد از رایج ترین ها را در راهنمای امنیت فین تک خود شرح داده ایم. آن را بررسی کنید!

مرحله 6: کیف پول دیجیتال خود را تست و راه اندازی کنید

قبل از راه اندازی کیف پول دیجیتال خود، مهم است که آن را به طور کامل آزمایش کنید تا مطمئن شوید که به درستی کار می کند و کاربر پسند است. این شامل تست آسیب پذیری های امنیتی و همچنین تست قابلیت استفاده و عملکرد می شود.

پس از اتمام تست، آماده راه اندازی کیف پول دیجیتال خود هستید! هر بنیانگذار می داند که کار سخت از اینجا شروع می شود. در هفته های اول، شما باید با تمام باگ ها و خرابی ها در صورت وقوع مقابله کنید. وقتی اوضاع آرام شد، برنامه خود را حفظ می کنید، بازخورد جمع آوری می کنید، دائماً آن را بهبود می بخشید و نسخه های بعدی برنامه را منتشر می کنید.

نکته Uptech: راه اندازی یک استارتاپ سخت است. اگر در طول توسعه کار با کیفیتی انجام داده اید، اکتشافات عمیق انجام داده اید، زیرساخت برنامه پایدار ایجاد کرده اید و برنامه را آزمایش کرده اید - پس از راه اندازی سردرد کمتری خواهید داشت.

ما در Uptech به شما در این زمینه کمک می کنیم. شما می توانید بخش توسعه را به توسعه دهندگان حرفه ای ما اعتماد کنید، زیرا ما 7 سال تجربه در حوزه فین تک داریم و تمام نکات و نکات این صنعت را می دانیم. خدمات توسعه نرم افزار فین تک ما را بررسی کنید.

چگونه یک کیف پول دیجیتال امن راه اندازی کنیم

من نمی توانم به اندازه کافی بر اهمیت امنیت در توسعه برنامه های فین تک تاکید کنم، و همانطور که ما در Uptech امنیت را در اولویت قرار می دهیم، در اینجا 10 نکته کاربردی توسعه برای ایمن کردن کیف پول دیجیتال آورده شده است:

اجرای احراز هویت چند عاملی

MFA از کاربر می خواهد دو یا چند شکل از احراز هویت، مانند رمز عبور و شناسه بیومتریک، مانند اثر انگشت، برای دسترسی به حساب خود ارائه دهد.

از رمزگذاری سرتاسر استفاده کنید

رمزگذاری انتها به انتها تضمین می کند که داده های منتقل شده بین کاربر و کیف پول ایمن است و نمی تواند توسط شخص ثالث رهگیری شود.

اطلاعات حساس را به صورت ایمن ذخیره کنید

اطلاعات حساس مانند اعتبار کاربر و کلیدهای خصوصی باید در سرورهای امن رمزگذاری و ذخیره شوند.

از محافظت از رمز عبور استفاده کنید

چندین کد را ارائه دهید که کاربران باید در مراحل مختلف کار با کیف پول دیجیتال وارد شوند.

از رمزگذاری نقطه به نقطه (P2PE) استفاده کنید

این محافظت از پایان به پایان را تضمین می کند و کل معامله را رمزگذاری می کند وقتی که یک مالک تلفن را از طریق ترمینال POS تغییر می دهد.

توکن سازی را اجرا کنید

توکن ترکیبی از نمادهایی است که حاوی اطلاعات مالی نیستند و برای کلاهبرداران بی فایده هستند. این برنامه به برنامه اجازه می دهد تا با استفاده از رمزگذاری داده ها ، پرداخت های کیف پول الکترونیکی را تضمین کند و داده های کاربران را بر روی ابر ذخیره کند.

از مسدود کردن حساب استفاده کنید

این سیستم می تواند کیف پول را در صورت وجود رفتار مشکوک با کیف پول کاربر سیاه کند. یا روی مالک می تواند کیف پول را با تماس ، پیام یا به روش دیگری مسدود کند.

انجام ممیزی های امنیتی منظم

ممیزی های امنیتی منظم می توانند به شناسایی آسیب پذیری های احتمالی کمک کنند و به توسعه دهندگان اجازه می دهند قبل از اینکه مشکلی ایجاد کنند ، به آنها بپردازند.

از فایروال استفاده کنید

فایروال ها می توانند به جلوگیری از دسترسی غیرمجاز به کیف پول ، محافظت در برابر بدافزار و ویروس ها و جلوگیری از ترافیک مشکوک شبکه کمک کنند.

محدودیت های معامله را اجرا کنید

محدودیت های معامله را تنظیم کنید تا کاربران از انتقال بیش از حد پول به یکباره یا بیش از حد جلوگیری کنند. این امر به محدود کردن خسارت ناشی از نقض امنیتی کمک می کند.

3 چالش اصلی برای تهیه یک کیف پول دیجیتال

مقررات مختلف انطباق

پول و امور مالی به شدت توسط بانک مرکزی تنظیم می شود. امروزه بیشتر برنامه های پرداخت دیجیتال باید مطابق با قانون AML ، GLBA و Jobs باشند. در ایالات متحده ، و GDPR و PSD2 SCA در اروپا.

نکته جالب این است که مقررات قانونی از کشور به کشور دیگر متفاوت است ، حتی گاهی از ایالت به ایالت دیگر. مهم است که با هنجارها و مقررات فعلی در کشور هدف خود آشنا شوید و یک شریک توسعه برنامه FinTech را با تجربه قبلی در دامنه FinTech انتخاب کنید.

تشخیص کلاهبرداری و کاهش خطر

کلاهبرداری یک مشکل بزرگ در توسعه برنامه کیف پول دیجیتال است و مهم است که برای جلوگیری از آن اقداماتی انجام دهید. بسیاری از افرادی که با ewallets آشنا نیستند به راحتی فریب خورده اند و خطر پرداخت کیف پول دیجیتال با سرقت داده ها ، نشت داده ها ، حمله بدافزار ، هک و موارد دیگر همراه است. این خطر یکی از اصلی ترین دلایلی است که برخی از افراد از استفاده از ewallet ها خودداری می کنند یا آنها را رها می کنند. با این حال ، با فن آوری های پیشرفته و هک های امنیتی ، توسعه دهندگان اکنون می توانند رایج ترین آسیب پذیری ها و خطرات برنامه را کاهش دهند.

موانع فنی

بیایید آن را روشن کنیم: تنظیم یک برنامه کیف پول دیجیتال یک کار پیچیده است و به تخصص زیادی نیاز دارد. برای اطمینان از موفقیت پروژه شما ، استخدام یک شرکت توسعه برنامه با تجربه که در ایجاد برنامه های امن ، سریع ، آسان و مقیاس پذیر تجربه دارد ، مهم است. شرکت هایی مانند Uptech می توانند شما را در ایجاد یک برنامه مؤثر که نیازهای کسب و کار و کاربران شما را برآورده کند ، راهنمایی کنند.

نتیجه

تهیه یک کیف پول دیجیتال ممکن است بسیار زیاد به نظر برسد. چالش های امنیتی ، پیچیدگی های دامنه و مسائل فنی - همه اینها به تخصص و تیمی از متخصصان نیاز دارند. بنابراین از درخواست کمک و کمک در صورت لزوم نترسید.

اعمال تخصص Uptech و 7 سال تجربه در توسعه برنامه می تواند واقعاً کمک کند. این یک حرکت هوشمندانه است که مدتی را برای یافتن یک شریک توسعه قابل اعتماد انجام دهید. این می تواند باعث صرفه جویی در وقت و هزینه شما برای اعتماد به بخشی از توسعه کیف پول دیجیتال به یک تیم برون سپاری با تجربه زیادی شود. بنابراین ما در اینجا خواهیم بود که شما به برخی از دستورالعمل ها برای توسعه محصول خود نیاز دارید. اگر اکنون به دنبال دست های اضافی هستید ، با تیم ما تماس بگیرید.