دوره جامع تجارت طلا

وقتی صحبت از جرم و انطباق مالی می شود ، ممکن است تمام آن درخشش ها طلا نباشد - زیرا اگر به فلز گرانبهای درخشان نگاه کنید ، ممکن است اثر انگشت از طیف گسترده ای از اشخاص غیرقانونی ، کارگزاران قدرت سیاسی و تحریم ها را ببینید.

به گفته لاکشمی کومار ، مدیر سیاست گذاری در یکپارچگی مالی جهانی (GFI) ، تجارت و شفافیت ، "آنچه طلا را به ویژه در معرض سوءاستفاده توسط مجرمان سازمان یافته ، گروه های مسلح ، الیگارشی فاسد ، طبیعت و اندازه بازار و ناشناس بودن آن قرار می دهد."گروه نگهبان.

وی گفت: "طلا یک تجارت فشرده و با فرایندهای نظارت محدود و مجوز است.""علاوه بر این ، پس از استخراج طلا ، هیچ چیزی در شرایط آن وجود ندارد که نشان دهد آیا این محصول به طور قانونی تولید شده است یا در غیر این صورت."

کومار گفت ، این امر باعث می شود که ردیابی منشأ طلا "بسیار دشوار باشد ، اما همچنین برای بازیگران غیرقانونی که مایل به پنهان کردن ، حرکت یا سرمایه گذاری درآمدهای غیرقانونی خود هستند ، بسیار جذاب است."

وی گفت: "ماهیت پیچیده و متقابل سیستم مالی جهانی و سیستم تجارت ، این مشکلات را بیشتر می کند ، همانطور که سوء استفاده از ساختارهای ناشناس و پیچیده مالکیت شرکت ها برای دامن زدن به تلاش های پولشویی جهانی AML/تجارت (TBML) انجام می شود."

FATF طلا ، فلزات گرانبها ، ارتباطات جنایی را برجسته می کند

آخرین گزارش از کارگروه اقدام مالی (FATF) به طور خاص در رابطه با خطرات مربوط به بخش طلا در سال 2015 منتشر شد.

در این گزارش آمده است که طلا "وسیله ای برای پولشویی ها باقی مانده و آسیب پذیری ها را تنظیم می کند.

خاطرنشان كرد كه بازار طلا با پول نقد است ، كه طلا را می توان به صورت ناشناس معامله كرد ، و ردیابی و تأیید آن دشوار است. "گزارشدر مورد جرم مالی و فلزات گرانبها.

علاوه بر این ، طلا نوعی ارز جهانی است و به عنوان واسطه ای برای مبادله در معاملات جنایی عمل می کند.

سرمایه گذاری در طلا بازده قابل اعتماد را فراهم می کند و طلا به راحتی قاچاق و معامله می شود.

اوددرا نوشت: این گزارش برخی از "پرچم های قرمز" را بیان کرده و نتیجه گرفته است که ویژگی های طلا باعث می شود تا از طرف سازمانهای جنایتکار که نیاز به مشروعیت بخشیدن به دارایی ها دارند ، از آن برای بهره برداری و آسیب پذیر استفاده کنند.

طلا دارای ارزش ذاتی است ، به راحتی قاچاق می شود و می تواند در سراسر جهان به صورت ناشناس معامله شود.

گزارش ها، بررسی ها و بینش های دست اول همگی تأیید می کنند که ریسک ها در این بخش جدید نیستند و مثل همیشه رایج هستند و احتمالاً در آینده قابل پیش بینی وجود خواهند داشت.

اوددرا گفت که متخصصان مبارزه با جرایم مالی و موسسات مالی باید چندین ملاحظات را در صورت وجود ارتباط با بخش طلا در نظر بگیرند، از جمله:

• خطرات مادی مربوط به طلا مستلزم رتبه بندی پرخطر است.
• تمرکز بالاتر و فراتر از استاندارد KYC مورد نیاز است، به عنوان مثال: مشتریان چگونه طلای خود را تامین می کنند. پایگاه مشتری مشتری؛و فرآیندهای EDD خود مشتری در مدیریت ریسک های صنعت.
• استفاده از EDD خارجی برای مشتریان و موقعیت های بزرگتر/خطر بالاتر.
• چگونه می توان افزودن تراکنش های مرتبط با فلزات گرانبها تحت 5MLD را در چارچوب کنترل گنجاند.
• فاکتورگیری در خطرات نقض حقوق بشر به عنوان بخشی از فرآیندهای استخراج، پردازش و حمل و نقل در بخش طلا.

طلا می تواند بیش از پاکسازی دستاوردهای غیرقانونی انجام دهد، بلکه می تواند از تحریم ها نیز فرار کند

اما آنچه تجارت غیرقانونی و پولشویی طلا را به ویژه جالب می کند این است که خطرات سیستم مالی ایالات متحده ناشی از تجارت جهانی و صادرات طلا همیشه بلافاصله آشکار نیست.

گاهی اوقات، روندها فقط با تجزیه و تحلیل داده های تجارت آشکار می شوند.

با این حال، شرکت در چنین تمرینی نشان می دهد که ونزوئلا، کشوری که تحت تحریم های آمریکا قرار دارد، توانسته است 7. 4 تن طلا را برای پالایش به اوگاندا منتقل کند.

اوگاندا نیز به نوبه خود آن را به مراکز تجارت کالا در سوئیس و دبی صادر کرد و ایالات متحده نیز به نوبه خود طلا را از سوئیس وارد کرد. تجزیه و تحلیل آینده از تجزیه و تحلیل GFI نشان می دهد که اوگاندا طلای خود را به دبی و دبی آن را به سوئیس صادر می کند. این خطر را افزایش می دهد که طلای ونزوئلا می تواند راه خود را به ایالات متحده باز کند.

پرداختن به چالش های بررسی زنجیره تامین و خطرات AML برای اطمینان از اینکه سیستم مالی و تجاری ایالات متحده به طور تصادفی بودجه دولت های جنایتکار تحت تحریم ایالات متحده را تامین نمی کند، کلیدی است.

به طور مشابه، در کلمبیا، استخراج طلا با تامین مالی گروه های مسلح غیردولتی و قاچاقچیان مواد مخدر در داخل کشور، و همچنین طرح های پولشویی در مقیاس بزرگ که شامل استفاده از شرکت های ناشناس است، مرتبط است.

همانطور که در گزارش GFI در مورد بحث شده استکلمبیا و جریان های مالی غیرقانونی، دومین صادرکننده بزرگ طلای کلمبیا مشخص شد که از 6000 تأمین کننده "ثبت شده" طلا (90 درصد از تأمین کنندگان آنها) که به سادگی وجود نداشت ، متعلق به افراد متوفی بود ، یا مغازه های کوچک غیررسمی را اداره می کردند که حتی در معاملات طلا نیز شرکت نمی کردند.

این شرکت همچنین تأیید کرد که آنها به ارزش میلیون ها دلار طلا از Los Urabeños (که اخیراً به عنوان Cartel del Golfo تغییر نام داده اند) ، یکی از بزرگترین سازمان های قاچاق مواد مخدر در کشور ، خریداری کرده اند و بدین ترتیب پیوندهای بین مواد مخدر و صنعت طلا را تأیید می کنند.

واردات ایالات متحده از طلا 407. 17 درصد از 2. 21 میلیارد دلار به 11. 19 میلیارد دلار در چهار ماه اول سال 2020 افزایش یافته است که در مقایسه با مدت مشابه سال قبل ، بر اساس تجزیه و تحلیل آخرین داده های دفتر سرشماری ایالات متحده.

از نظر تاریخی ، بزرگترین واردات طلای ایالات متحده از کشورهایی مانند سوئیس و کلمبیا حاصل شده است ، بنابراین تجزیه و تحلیل تجارت را ضروری تر می کند.

این وبینار بر تخصص GFI در شناسایی و تخمین خطر تجارت غیرقانونی در بخش منابع طبیعی و کار مداوم GFI در بررسی تجارت طلا در سودان ، اوگاندا و کلمبیا ساخته شده است.

قسمت اول - تجارت غیرقانونی طلا و استفاده از داده های تجاری و ابزارهای مالی برای مبارزه با پولشویی و جرم سازمان یافته فراملی

چهارشنبه ، 8 ژوئیه ، 1 - 2 بعد از ظهر ET

بخش اول وبینار به استفاده از داده های تجاری و سایر ابزارهای مالی برای بررسی چگونگی درک و ردیابی تجارت غیرقانونی در طلا می پردازد.

از طریق ترکیبی از داده های صادراتی سطح کشور و شرکت ، وبینار تکنیک های تحقیقاتی را برای شناسایی خطرات TBML و همچنین سایر شاخص های پرچم قرمز از افزایش خطرات پولشویی نشان می دهد.

برای بررسی جزئیات بیشتر در مورد وبینار و ثبت نام ، کلیک کنیداینجا .

قسمت دوم - تجارت طلای غیرقانونی و گزینه های سیاست TBML

سه شنبه ، 21 ژوئیه ، 1 - 2 بعد از ظهر ET

بخش دوم وبینار در مورد گزینه های سیاست دولت ایالات متحده و بخش خصوصی برای رفع خطرات TBML در تجارت غیرقانونی طلا و اثربخشی اقدامات سیاست در حال انجام بحث خواهد شد.

برای بررسی جزئیات بیشتر در مورد وبینار و ثبت نام ، کلیک کنیداینجا .

درباره سخنران: لاکشمی کومار ، مدیر سیاست ، GFI

Lakshmi Kumar مدیر سیاست در یکپارچگی مالی جهانی با چندین سال تجربه کار در زمینه سیاست های مالی ، تحقیقات اوراق بهادار ، حاکمیت نظارتی ، ضد فساد و تأمین مالی ضد پولش/تروریسم است.

قبل از پیوستن به GFI، خانم کومار یک وکیل و متخصص سیاست گذاری در هند بود و با دولت ها و آژانس های نظارتی در سراسر آسیای جنوبی، شرق آفریقا و اوراسیا برای بررسی خطرات پولشویی و تامین مالی تروریسم برای سیستم های مالی آنها کار می کرد.

کار قبلی او شامل تهیه پیش نویس قانونی برای شناسایی مالکیت سود بخش مالی در هند، ارزیابی و ارزیابی استحکام بازار اوراق بهادار در منطقه اوراسیا برای گروه اوراسیا در مبارزه با پولشویی (EAG) و انجام تحقیقات در مورد صندوق های دارایی دولتی است. رویه های تدارکات و سایر نهادهای سرمایه گذاری خارج از کشور برای خطرات تقلب و تامین مالی تروریسم.

او مدرک کارشناسی ارشد هنر در حقوق و دیپلماسی را از مدرسه فلچر در دانشگاه تافتز و مدرک B. A، LL. B را از دانشگاه حقوق NALSAR، حیدرآباد، هند دریافت کرد.