انواع افق زمانی برای سرمایه گذاری در بورس

چرا افق زمانی هنگام سرمایه گذاری اهمیت دارد - قسمت 1 20 ژوئن 2021 12:00 صبح گزارش استرلینگ

هنگام تصمیم گیری در مورد نوع یا انواع سرمایه گذاری ها ، سؤالات بسیار کمی وجود دارد که مهمتر از آن هستند ، "افق زمانی شما چیست؟"افق زمانی یا افق سرمایه گذاری مدت زمانی است که یک سرمایه گذار انتظار دارد سرمایه گذاری خود را داشته باشد. اگر می توانید مدت زمانی را که فکر می کنید برای رسیدن به هدف مالی خود به طول انجامید تخمین بزنید ، پس ایده ای خواهید داشت که افق زمانی شما چیست. با این کار میزان ریسکی که می توانید انجام دهید و میزان نوسانات شما می توانید تحمل کنید ، بنابراین انتخاب سرمایه گذاری خود را راهنمایی می کنید - چه چیزی مناسب است ، چه چیزی از آن جلوگیری کنید و چه مدت سرمایه گذاری خود را قبل از فروش نگه دارید.

سرمایه گذاری های خوب برای افق زمانی کوتاه

داشتن یک افق زمانی کوتاه به این معنی است که به پولی که در آینده نزدیک سرمایه گذاری می کنید نیاز خواهید داشت. به عنوان یک قاعده ، اهداف کوتاه مدت کمتر از پنج سال است. مثالها شامل صرفه جویی در ماشین ، تعطیلات یا پرداخت پیش پرداخت در خانه است. اگر افق زمانی شما کوتاه است ، به این معنی است که شما یک زن و شوهر دارید که علیه شما کار می کنند. اول ، شما وقت زیادی برای رشد پول خود ندارید. دوم ، در صورت بروز افت بازار ، تاریخی که به آن نیاز به پول نیاز خواهد داشت ، برای این نمونه کارها بسیار نزدیک خواهد بود تا زمان کافی برای بازیابی ضررها داشته باشد.

در نتیجه ، معمولاً اگر یک افق زمانی کوتاه داشته باشید ، سرمایه گذاری محافظه کارانه را معقول می کند. در سرمایه گذاری های کم خطر که به راحتی به پول نقد مانند توافق نامه های خرید مجدد یا یادداشت های سفته تبدیل می شوند ، سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری های دیگر مانند اوراق قرضه کوتاه مدت می توانند یک حرکت محتاطانه باشند ، اما به طور کلی ، شما می خواهید از سهام خودداری کنید. شرط بندی در مورد حرکت مثبت بورس در هر سال معین قمار است که معمولاً نباید با پولی که کاملاً به آن احتیاج دارید بدست آورید و نمی توانید از دست بدهید.

سرمایه گذاری برای مسافت متوسط تا طولانی

افق زمانی شما به عنوان میان مدت تعریف می شود ، اگر هدفی که شما برای آن سرمایه گذاری می کنید پنج تا 10 سال در آینده باشد ، مانند پس انداز برای تحصیلات دانشگاهی فرزندان یا خرید خانه دوم.

اگر می دانید سالها قبل از آن به پول نقد نیاز دارید ، به عنوان مثال ، هنگام سرمایه گذاری برای بازنشستگی ، یک افق طولانی مدت دارید - که به طور معمول بیش از 10 سال تعریف می شود. با گذشت زمان در کنار خود ، می توانید با آرامش بیشتر خطر کنید که اگر ضرر داشته باشید ، وقت دارید که آنها را درست کنید. شما حتی می توانید از رکودهای کوتاه مدت بازار استفاده کنید تا سرمایه گذاری بیشتری با قیمت های ارزان تر سرمایه گذاری کنید.

وجوه متقابل که در یک ترکیب متعادل از اوراق قرضه (و احتمالاً کمی در معرض سهام عدالت) سرمایه گذاری می شوند ، برای سرمایه گذاران میان مدت و بلند مدت مناسب هستند. با این حال ، اگر افق طولانی مدت دارید ، مناسب ترین سرمایه گذاری ها سهام و سایر دارایی های پرخطر است زیرا پتانسیل رشد از نیاز به حفظ سرمایه مهمتر می شود وقتی که وقت بیشتری برای بازی دارید. نوسانات این کلاس دارایی ها در مدت زمان کوتاه تر رنج می برد و باعث می شود تا سرمایه گذاران با بازده کل بالاتر در مسافت طولانی ، سرمایه گذاران را ترک کنند.

در پایان ، تعیین افق زمانی شما یکی از اولین اقدامات مهم است که یک سرمایه گذار باید هنگام ایجاد یک نمونه کارها انجام دهد. این می تواند به شما در برنامه ریزی بهتر و بهبود احتمال موفقیت سرمایه گذاری کمک کند. توجه داشته باشید که آیا مشاور شما در مورد افق زمانی یا اهداف خود از شما سؤال می کند ، زیرا این نشانگر این است که آنها می دانند چه کاری انجام می دهند و به شما در انتخاب یک سرمایه گذاری مناسب کمک می کنند.

به قسمت 2 این مقاله مراجعه کنید که در آن من در مورد نیاز به تغییر استراتژی سرمایه گذاری خود در مورد کاهش افق زمانی خود بحث خواهم کرد.