هزینه های پنهان سرمایه گذاری در ETF های سهام آمریکا

ما برای شما یک ایمیل DIGEST روزانه Myft را برای شما ارسال خواهیم کرد که آخرین اخبار صندوق های معامله شده را هر روز صبح جمع می کند.

آخرین اخبار در مورد ETF

برای کسب اطلاعات بیشتر و کشف اطلاعات عمیق و ابزارهای مقایسه ما ، از مرکز ETF ما دیدن کنید

بررسی سرمایه گذاری های شما اغلب می تواند راهی مناسب برای پایان دادن به جیب باشد.

این خرد ، که از آزمایش های مالی رفتاری به دست آمده است که نشان می دهد اطلاعات بیش از حد منجر به "گریز از دست دادن میوپیک" می شود ، می تواند سرمایه گذاران را به این باور برساند که فقط باید آن را تنظیم کنند و آن را فراموش کنند. با این حال ، کارشناسان اصرار دارند که شما باید بدانید که صاحب چه چیزی هستید ، و حتی اگر می خواهید همان مواجهه را حفظ کنید ، باید بررسی کنید که آیا اکنون یک روش ارزان تر برای انجام این کار وجود دارد یا خیر.

در صنعت صندوق سرمایه گذاری سریع در حال تحول ، این اتفاق اغلب می تواند اینگونه باشد. اول ، صندوق های معامله شده مبادله معمولاً هزینه های بسیار کمتری نسبت به همتایان صندوق متقابل خود ارائه می دهند ، و این تا حدودی توضیح می دهد که چرا آنها همچنان به گرفتن سهم بازار ادامه می دهند. اما حتی در بازار ETF ، رقابت قیمت ها شدید بوده است ، بنابراین ارزش آن را دارد که بررسی کنید آیا نسخه کمتری از ETF که قبلاً خود را راه اندازی کرده اید ، راه اندازی شده است.

سپس ، پس از بررسی هزینه ها ، تصمیمات به طور فزاینده ای پیچیده می شوند ، متخصصان هشدار می دهند و اگر شما یک سرمایه گذار خارج از کشور صندوق سهام ایالات متحده باشید ، ملاحظات دیگری نیز وجود دارد.

ابتدا باید هزینه انتقال به صندوق دیگری را با همان قرار گرفتن در معرض در نظر بگیرید.

هزینه های معاملاتی برای در نظر گرفتن وجود خواهد داشت. اگر سرمایه گذاری اصلی شما از نظر قیمت بسیار قدردانی کرده است ، می تواند مالیات بر سود سرمایه موازی قابل توجه برای پرداخت وجود داشته باشد.

سرمایه گذاران همچنین باید با دقت فکر کنند و در مورد انتخاب صندوق مورد نظر خود به دنبال مشاوره باشند.

وی گفت: "وقتی سرمایه گذاران در حال فکر کردن در مورد وجوه هستند ، باید بعد از اینکه در معرض قرار گرفتن در معرض مورد نظر خود قرار گرفتند ، در مورد چندین عامل فکر کنند. این موارد شامل ارز ، هزینه ، گسترش معاملات و ملاحظات مالیاتی است. "

وی خاطرنشان می کند که این می تواند یک کار پیچیده برای تعادل همه این هزینه ها باشد و هیچ توصیه ای برای یک سرمایه گذار وجود ندارد زیرا این امر به شرایط فردی آنها بستگی دارد.

با این حال ، پیبوس گفت که مالیات چیزی است که سرمایه گذاران غالباً از آن غافل می شدند.

پیبوس گفت: "رفتاری که در گذشته مشاهده کردیم این است که افراد تمایل داشتند که به دنبال بزرگترین و مایع ترین محصول باشند و تمایل به نادیده گرفتن عوارض مالیاتی داشته باشند ، اما مشتریانی که امروز با آنها صحبت می کنیم می فهمند که چرا ETF های مختلفی را با همان قرار گرفتن در معرض ایجاد کرده ایم."

برای سرمایه گذاران که قصد دارند در معرض سهام ایالات متحده قرار بگیرند ، یک عامل مهم که باید به دنبال آن باشد ، حفظ مالیات بر سود سهام است.

هنگامی که یک شرکت آمریکایی سود سهام خود را به یک شهروند غیر آمریکایی پرداخت می کند ، نرخ مالیات 30 درصدی اعمال می شود ، اگرچه بسیاری از حوزه های قضایی خارج از کشور دارای پیمانی هستند که این کار را به 15 درصد کاهش می دهد ، راجر Wise ، شریک مالیاتی در شرکت حقوقی Willkie Farr & Gallagher ،توضیح داداین مالیات مربوط به توزیع توسط ETF های ایالات متحده و صندوق های متقابل است.

بار مالیاتی سود سهام کمک می کند تا توضیح دهد که چرا UCITS DOMICILED به مراتب بیشتر از ETF وجود دارد-ایرلند از معاهده مالیاتی-نسبت به UCITS Luxembourg-Domiciled ETF ، که باید مبلغ کامل را بپردازند.

ویس گفت: "ETF یا صندوق متقابل ایالات متحده لزوماً برای یک سرمایه گذار غیر آمریکایی کارآمد نیست."

با این وجود ، سرمایه گذارانی که واقعاً توصیه های مجموعه ای را انجام داده اند و می توانند نسخه های دمی آمریکا از سهام عدالت ایالات متحده را در اختیار داشته باشند ، که همتایان دمی در خارج از کشور خود را پیش بینی می کنند. این مالکیت چیز دیگری است که باید با دقت در مورد آن فکر کنید. به عنوان مثال ، می توانید با انتقال به یک ucits ucits ucits ایرلند ، پس از فروش هلدینگ اصلی خود ، با مالیات بر سود سرمایه روبرو شوید.

همچنین ، در حالی که ممکن است یک سرمایه گذار با سرمایه گذاری در یک صندوق غیر آمریکایی ، از نظر نقدینگی و هزینه از دست بدهد ، از نظر نقدینگی و هزینه از دست می رود.

عاقلانه خاطرنشان کرد: یک صندوق با نقدینگی بالاتر ممکن است گسترش باریک تر داشته باشد و هزینه معاملات را کاهش می دهد. اما این بستگی به میزان تجارت شما دارد-برای بیشتر سرمایه گذاران خرده فروشی خود هدایت شده ، که در مقادیر نسبتاً کمتری تجارت می کنند ، نقدینگی ممکن است یک عامل نسبتاً ناچیز باشد.

در هنگام تعادل ملاحظات مالیاتی ، پیچیدگی های بیشتر مربوط به واسطه شما وجود دارد ، به عنوان مثال اگر از طریق یک طرح بازنشستگی یا بیمه گذار در معرض سهام خود قرار دارید.

برنامه های بازنشستگی و مؤسسات دیگر مانند صندوق های ثروت مستقل به وضعیت مالیاتی خود متکی هستند و ممکن است بتوانند از پرداخت مالیات خودداری کنیم ، اما همه موسسات این وضعیت را ندارند.

"همه نهادها و کشورها معاف نیستند. تمام صندوق های بازنشستگی ممکن است توافق نامه ای نداشته باشند و به عنوان مثال ، بسیاری از بانک های خصوصی مطمئناً می توانند از مالیات خودداری کنند. "

برای سرمایه گذاران مستقر در ایالات متحده و اروپا ، ETF های دارای لیست محلی کاملاً تثبیت شده وجود دارد که به سرمایه گذاران امکان سرمایه گذاری در سراسر جهان را ارائه می دهند. برای سرمایه گذاران در برخی از بازارهای آسیا و آمریکای لاتین ، ممکن است این باشد که نگه داشتن ETF UCITS برای برخی از مواجهه ها ، مانند سهام ایالات متحده ، به دور از بازارهای خانگی آنها کارآمد است.

ما همیشه می گوییم سرمایه گذاران باید بدانند که چه چیزی دارند. و برای سرمایه گذاران ETF ، این همچنین به معنای نگاه کردن به محل زندگی ETF آنها است. "

برای بازدید از مرکز ETF اینجا را کلیک کنید