نحوه سرمایه گذاری در صندوق های متقابل و مزایای آن

EN

اشتراک گذاری

وجوه متقابل برای سرمایه گذاران که وقت کمی برای تجارت دارند مفید است. با این حال مهم است که حداقل دانش قبل از سرمایه گذاری در صندوق های متقابل داشته باشید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

طبق وب سایت انجمن صندوق های متقابل در هند ، صندوق های متقابل اعتماد هستند که سرمایه گذاری از سرمایه گذاران متعدد را که یک هدف سرمایه گذاری مشترک را به اشتراک می گذارند جمع می کند و وجوه را در یک گزینه سرمایه گذاری مشترک قرار می دهد. مدیران صندوق تصمیم می گیرند که این وجوه را از کجا سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاران که در روال خود مشغول کار هستند ، می توانند سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را با اوراق بهادار متنوع (اوراق ، سهام ، بدهی ها و غیره) آسان کنند تا یک نسبت بهینه شده از ریسک ایجاد کنند. درآمد حاصل از سرمایه گذاری سپس بین سرمایه گذاران صندوق متناسب توزیع می شود.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق های متقابل

در اینجا روشی است که می توانید برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل دنبال کنید:

درک مشخصات سرمایه گذار: این امر نیاز به درک سطح تحمل ریسک شما و همچنین اهداف سرمایه گذاری دارد. بر اساس هدف مالی و افق زمانی خود ، می توانید مبلغ قابل سرمایه گذاری را برطرف کرده و یک صندوق متقابل را انتخاب کنید که مطابق با مشخصات شما باشد.

علاوه بر این ، مدت زمان سرمایه گذاری خود را با دقت استراتژی کنید. یک بازه زمانی بالا بازده بالاتری از یک بازه زمانی کوتاه خواهد داشت. به طور مشابه ، یک بازه زمانی بالا شامل یک خطر بالاتر از یک بازه زمانی کوتاه است. قبل از سرمایه گذاری ، شما باید یک هدف خاص داشته باشید. سپس فقط شما به آن خواهید رسید. اما هر فرد خردمند وجوه متقابل را در مقایسه با FDS و PPF انتخاب می کند.

انتخاب صندوق های متقابل مناسب: ثانیا ، شما باید صندوق متقابل مناسب را انتخاب کنید - عدالت ، بدهی ، یا هیبریدی و زیر شاخه های آن. سرمایه گذاری بیشتر در صندوق های متقابل با کلاه بزرگ ، خطرات کمتری نسبت به سرمایه گذاری در صندوق های کوچک درپوش کوچک یا میانی درپوش دارد

هنگامی که تصمیم گرفتید که آیا می خواهید با سرمایه گذاری ارزش یا رشد خود پیش بروید ، می توانید صندوق های متقابل مناسب را از تنوع گسترده موجود ، بر اساس بازده تنظیم شده در ریسک ، عملکرد در چرخه بازار و نسبت هزینه انتخاب کنید. اینها در بهینه سازی تخصیص دارایی کمک می کند.

نظارت و تعادل مجدد: سرمایه گذاری موفق نیاز به پیگیری سرمایه گذاری شما به طور مرتب و اقدام به اصلاح آن در اهداف مالی شما دارد. آن را مجدداً تعادل نامیده می شود.

بازپرداخت نمونه کارها شامل فروش سهام کم تحرک و بهبود قرار گرفتن در معرض خطر کلی نمونه کارها است.

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل

سرمایه گذاری در صندوق های متقابل با دیجیتالی سازی ساده شده است. سرمایه گذاران می توانند فرآیند KYC را بصورت آنلاین تکمیل کرده و در هر زمان یک صندوق متقابل باز کنند. علاوه بر این ، برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل نیازی به DEMAT ندارد.

KYC مجموعه ای از اسناد ارسال شده توسط سرمایه گذاران است که به AMC اجازه می دهد نامزدی سرمایه گذار را ارزیابی کند. اگر KYC مرکزی را کامل کنید ، دیگر لازم نیست هر بار این کار را به طور جداگانه انجام دهید. این شامل می شود

1. فرم پر شده
2. کارت
3. اثبات هویت - Aadhar ، گذرنامه ، کارت رای دهنده ، گواهینامه رانندگی
4. اثبات آدرس - گذرنامه ، گواهینامه رانندگی و غیره اثبات معتبر در نظر گرفته می شود

بیشتر AMC به شما کمک می کند تا هنگام سرمایه گذاری از طریق آنها ، CKYC را تکمیل کنید.

پس از اتمام فرآیند CKYC ، می توانید سرمایه گذاری در صندوق های متقابل را شروع کرده و با قرار دادن یک دستورالعمل دفع خودکار ، یک برنامه SIP را تنظیم کنید. هر ماه (سه ماهه/دو هفته ای که آن را تنظیم می کنید) ، مبلغ ثابت از حساب پس انداز شما به سمت SIP صندوق متقابل پرداخت می شود.

انواع صندوق های متقابل

در اینجا طبقه بندی گسترده ای از انواع محبوب طرح های MF وجود دارد.

صندوق های سهام - این طرح های MF به طور عمده در سهام/سهام شرکت سرمایه گذاری می کنند ، ریسک و بازده بالاتری دارند. بازده این وجوه به عملکرد بازار بستگی دارد.

صندوق های بدهی-برای سرمایه گذاران با تحمل کم خطر ، صندوق های بدهی MFS در چندین اوراق قرضه ، بدهی ها ، اوراق بهادار دولتی و سایر ابزارهای مالی که درآمد اطمینان حاصل می کنند ، سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های بازار پول-این وجوه در T-Bill ، مقالات تجاری و سایر سرمایه گذاری های مایع سرمایه گذاری می کنند. سرمایه گذاران در نظر گرفتن پارکینگ وجوه مازاد خود برای بازده فوری اما متوسط در این طرح ها سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های شاخص - این صندوق ها برای تولید بازده مشابه در اوراق بهادار در یک شاخص بازار سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های درآمد-صندوق درآمد MFS برای ایجاد منبع درآمد ثابت برای سرمایه گذار در ابزارهای تولید کننده درآمد مانند بدهی ها و اوراق قرضه سرمایه گذاری می کند.

صندوق های تخصصی - اینها نشانگر خوشه ای از صندوق های متقابل است که در بخش های خاص و بخش های مختلف بازار برای تولید بازده بالا سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های متعادل یا ترکیبی-همانطور که از نام آن پیداست ، صندوق های ترکیبی برای ترکیبی از ریسک متعادل ، در ترکیبی از کلاس دارایی سرمایه گذاری می کنند.

صندوق صندوق ها - این نوع صندوق های متقابل به طور فعال در سایر صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنند. بازده بستگی به عملکرد این صندوق ها دارد. به این صندوق های چند مدیر نیز گفته می شود.

صندوق های صرفه جویی در مالیات (ELSS)-این طرح های MF در سهام و سهام که واجد شرایط دریافت مزایای مالیاتی هستند ، سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های بازنشستگی - صندوق های بازنشستگی برای ایجاد جریان منظم درآمد برای سرمایه گذار پس از بازنشستگی سرمایه گذاری می کنند. این شرکت با سرمایه گذاری در سهام و صندوق های درآمد ثابت ، بازده متعادل ایجاد می کند.

صندوق های سررسید ثابت - صندوق های سررسید ثابت در بدهی و ابزارهای بازار پول ثابت سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنند.

صندوق های مبادله ای مبادله-آنها به عنوان واحدهایی مانند صندوق های متقابل به عنوان ترکیبی از سرمایه گذاری ها معامله می شوند اما برخلاف وجوه متقابل ، می توانند در بورس اوراق بهادار معامله شوند.)

مزایای وجوه متقابل

چندین مزیت وجود دارد که به غیر از بازده ، سرمایه گذاری صندوق های متقابل بسته بندی شده است.

تنوع - صندوق های متقابل با ارائه تنوع فوری فراتر از توانایی های یک سرمایه گذار عمومی ، مشکل را حل می کنند. مدیر صندوق در مورد بازار تحقیق می کند و یک سبد متعادل ایجاد می کند.

نقدینگی-سرمایه گذاری در صندوق های متقابل باز اجازه نقدینگی بالایی را می دهد. در صندوق های متقابل باز ، سرمایه گذاران می توانند از طریق یک کارگزار ثبت شده سهام ، سهام موجود در صندوق ها را بازخرید کنند. برخی از وجوه ممکن است با صندوق های ELSS که پس انداز مالیاتی را ارائه می دهد ، قفل شود.

قابل تنظیم بودن - یکی دیگر از عوامل مهم که به محبوبیت صندوق های متقابل اضافه شده است ، قابل تنظیم بودن است. بر اساس اهداف سرمایه گذاری یا سطح تحمل ریسک

ایمن و شفاف-دستورالعمل های جدید SEBI مستلزم آن است که وجوه متقابل از کد رنگی استفاده شود تا سطح ریسک مرتبط با صندوق را نشان دهد. این باعث می شود کل فرایند حتی برای سرمایه گذاران جدید نیز ایمن و شفاف باشد. وجوه متقابل از سه رنگ برای نشان دادن سطح ریسک صندوق استفاده می کند. آبی نشان دهنده ریسک کم است ، زرد خطر متوسط را به تصویر می کشد و قهوه ای به معنای ریسک بالا است

مقرون به صرفه-وجوه متقابل وجوهی را از سرمایه گذاران مختلف جمع می کند و سپس Corpus را در یک نمونه کارها سرمایه گذاری می کند. از این رو ، هزینه سرمایه گذاری پایین تر از سرمایه گذاری در بورس است ، جایی که شما نیاز به پرداخت هزینه های معامله در هر معامله دارید.

پس انداز مالیاتی - صندوق های متقابل ELSS مزایای مالیاتی U/S 80C از مالیات بر درآمد را تا 1. 5 روپیه در سال ارائه می دهد. صندوق های متقابل ELSS بازده بالاتری را نسبت به PPF ، EPS و شاخص پس انداز مالیات ارائه می دهد و مزایای مالیاتی را ارائه می دهد.

برنامه های صرفه جویی در قفل پایین-دارای مدت زمان قفل در سه سال ، پایین تر از دوره قفل پنج ساله برای FD ، ULIPS و PPF است. سرمایه گذاران همچنین این گزینه را دارند که حتی پس از قفل شدن سرمایه گذاری کنند. SIP در صندوق های متقابل به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا طبق راحتی مبلغ سرمایه گذاری و تصدی را انتخاب کنند و هیچ مجازات برداشت زودهنگام مانند سایر انواع سرمایه گذاری وجود ندارد.

مزیت SIP - شما می توانید با سرمایه گذاری منظم در بازار سهم از طریق صندوق های متقابل ، از قدرت SIP استفاده کنید و از میانگین هزینه روپیه استفاده کنید. SIP به سرمایه گذاری روشمند از طریق کلیه شرایط بازار اشاره دارد تا در دراز مدت از آن بهره مند شود.

می توانید فرکانس SIP ، اندازه بلیط را انتخاب کنید و حتی مقدار SIP را متناسب با نیاز خود افزایش یا کاهش دهید. وجوه متقابل به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا وجوه را به یک طرح بهتر ، معمولاً با هزینه بسیار کمتری تغییر دهند.

با بودجه متقابل ، نیازی به زمان به بازار نیست. صندوق های متقابل به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا از طریق SIP سرمایه گذاری کنند و از مزایای متوسط هزینه روپیه در دراز مدت استفاده کنند. شما NAV را با توجه به شرایط بازار جمع می کنید ، که همچنان به سبد خرید شما اضافه می کند. وقتی بازار رونق می گیرد ، واحد کمتری نسبت به زمانی که ارزش NAV کمتر است دریافت می کنید. بنابراین ، در طولانی مدت ، هزینه واحدهای خرید به طور متوسط از بین می رود. از این رو ، با وجوه متقابل ، بدون در نظر گرفتن شرایط بازار می توانید هر زمان سرمایه گذاری کنید.

خوب تنظیم شده-سرمایه گذاری صندوق های متقابل توسط SEBI و RBI تنظیم می شود. همچنین ، انجمن صندوق های متقابل در هند (AMFI) ، یک نهاد خود نظارتی که توسط کلیه شرکت های مدیریت دارایی تشکیل شده است ، بر برنامه ها و مدیریت صندوق نظارت دارد. این سرمایه گذاری های متقابل سرمایه گذاری را در مقایسه با اشکال دیگر ایمن تر می کند.

وجوه متقابل تمام مزایا این است که یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری محبوب و همچنین فرصتی برای مدیران صندوق برای تولید درآمد بالا و بدون سرمایه گذاری بزرگ از جیب های خود باشد.