بیت کوین: بیش از کمی خطرناک

بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال همچنان در گزارش های رسانه ای و جاهای دیگر توجه خود را جلب می کنند. جلسات دادرسی دولت بر روی ارزهای مجازی برگزار شده است ، و گزارش های رسانه ای نه تنها بر وعده بالقوه ارز مجازی ، بلکه به سوء استفاده های بسیار واقعی و فعالیت های جنایی مرتبط با آن متمرکز شده است.

در دسامبر سال 2015 ، کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) دو شرکت معدن بیت کوین - معدنچیان GAW و Zenminer - و بنیانگذار آنها را با اجرای یک طرح پونزی با پیش بینی ارائه سهام یک عملیات معدن دیجیتال بیت کوین متهم کرد. این به دنبال اقدامات قبلی SEC در فوریه 2014 است که آژانس به حالت تعلیق در اوراق بهادار Imogo Mobile Technologies Corp - که چند هفته قبل از آزمایش یک بستر جدید تلفن همراه برای بیت کوین اعلام کرده بود - به دلیل سؤالات مربوط به تجارت شرکت ، درآمدو داراییهمچنین در فوریه 2014 ، کوهستان Gox مستقر در توکیو ، یکی از بزرگترین مبادلات بیت کوین ، عملیات خود را متوقف کرد. متعاقباً برای ورشکستگی در ژاپن و سپس در ایالات متحده آمریکا و در سال 2013 ، SEC یک مرد تگزاس و شرکت خود را به کلاهبرداری متهم کرد که شامل یک طرح ادعایی بیت کوین پونزی نیز شد.

سرمایه گذاران باید بدانند که خرید و استفاده از ارز دیجیتالی مانند بیت کوین خطرات دارد. معاملات سوداگرانه در بیت کوین ها ریسک قابل توجهی دارد. همچنین خطر کلاهبرداری مربوط به شرکت هایی که ادعا می کنند سیستم عامل های پرداخت بیت کوین و سایر محصولات و خدمات مربوط به بیت کوین را ارائه می دهند ، وجود دارد.

بیت کوین چگونه کار می کند

بیت کوین یک سیستم پرداخت همتا به همسالان است که از ارز خود به نام بیت کوین برای معامله کردن استفاده می کند. بیت کوین ها توسط بانک ها یا دولت ها صادر نمی شوند-در واقع پلت فرم بیت کوین به گونه ای طراحی شده است که جایگزینی برای ارزهای ملی مانند دلار و ارزهای مبتنی بر کالایی مانند سکه های طلا یا نقره ارائه می دهد.

بیت کوین در سال 2009 به عنوان نرم افزار منبع باز معرفی شد. آن را به عنوان یک برنامه رایانه ای پیشرفته فکر کنید که معاملات بیت کوین را رمزگذاری ، تأیید و ضبط می کند. در حالی که کاربران بیت کوین ناشناس هستند ، یک رکورد عمومی یا "زنجیره بلوک" عمومی است و بین کاربران سیستم بیت کوین به اشتراک گذاشته شده است. از اثبات ریاضی برای تأیید صحت هر معامله استفاده می شود.

بیت کوین ها با فرآیندی به نام "معدن" ایجاد می شوند. مانند معدن برای طلا ، روند کار فشرده است. معدن دو هدف را انجام می دهد. اول ، معدنچیان از الگوریتم های نرم افزاری برای اضافه کردن سوابق معامله به دفتر عمومی بیت کوین از معاملات گذشته و تأیید معاملات قانونی بیت کوین استفاده می کنند. برای تلاش های خود ، معدنچیان بیت کوین هزینه معاملات را دریافت می کنند. علاوه بر این ، اگر معدنچی "بلوک" جدیدی پیدا کند ، به ماینر به بیت کوین های جدید اعطا می شود. تعداد محدودی از بیت کوین ها را می توان استخراج کرد (21 میلیون بر اساس ریاضیات اساسی استخراج بیت کوین).

همچنین می توان بیت کوین ها را بصورت آنلاین یا در مکان های فیزیکی خریداری و فروخته شد. تعداد فزاینده ای از مؤسسات و مبادلات فیزیکی به مشتریان امکان می دهد بیت کوین را با استفاده از پول نقد ، کارت های اعتباری ، سفارشات پول و سایر روش ها خریداری و بفروشند. بیت کوین ها در یک "کیف پول" دیجیتال زندگی می کنند ، جایی که می توان از آنها برای خرید اقلام از موسسات که بیت کوین را می پذیرند استفاده شود.

بیت کوین ها را می توان برای ارز سنتی با نرخ ارز که نوسان دارد معامله شود. قیمت بیت کوین بسیار بی ثبات بوده و در معرض نوسانات قیمت گسترده است. راهنمایی های اخیر IRS خاطرنشان می کند که بیت کوین ، به عنوان یک ارز مجازی ، به عنوان دارایی برای اهداف مالیاتی فدرال ایالات متحده و منوط به همان اصول مالیاتی عمومی رفتار می شود.

خطرات بیت کوین

خرید ، فروش و استفاده از بیت کوین خطرات بی شماری را به همراه دارد:

• ارز دیجیتالی مانند بیت کوین مناقصه قانونی نیست. هیچ قانونی شرکت ها یا افراد را ملزم به پذیرش بیت کوین به عنوان نوعی پرداخت نمی کند. در عوض ، استفاده بیت کوین محدود به مشاغل و افرادی است که مایل به پذیرش بیت کوین هستند. اگر کسی بیت کوین را نپذیرد ، بیت کوین بی ارزش خواهد شد.
• سیستم عامل هایی که بیت کوین را خریداری و می فروشند ، می توانند هک شوند و برخی از آنها شکست خورده اند. علاوه بر این ، مانند خود سیستم عامل ها ، کیف پول های دیجیتال را می توان هک کرد. در نتیجه ، مصرف کنندگان می توانند پول و پول داشته باشند.
• معاملات بیت کوین می تواند مشمول کلاهبرداری و سرقت باشد. به عنوان مثال ، یک کلاهبردار می تواند به عنوان مبادله بیت کوین ، واسطه یا معامله گر بیت کوین در تلاش برای فریب شما برای ارسال پول ، که در آن زمان به سرقت رفته است ، معرفی کند.
• بر خلاف بانک های آمریکایی و اتحادیه های اعتباری که تضمین های خاصی از ایمنی را برای سپرده گذاران ارائه می دهند ، هیچ گونه ضمانت نامه ای به کیف پول های دیجیتال ارائه نمی شود.
• پرداخت بیت کوین برگشت ناپذیر است. پس از انجام معامله ، نمی توان آن را معکوس کرد. خریدها را می توان بازپرداخت کرد ، اما این فقط به تمایل تأسیس برای انجام این کار بستگی دارد.
• بخشی از آن به دلیل ناشناس ماندن بیت کوین ، از آن در فعالیت های غیرقانونی ، از جمله تجارت مواد مخدر ، پولشویی و سایر اشکال تجارت غیرقانونی استفاده شده است. سوءاستفاده ها می تواند بر مصرف کنندگان و دلالان تأثیر بگذارد. به عنوان مثال ، سازمان های اجرای قانون می توانند استفاده از سیستم عامل ها و مبادلات را خاموش یا محدود کنند ، توانایی استفاده یا تجارت بیت کوین را محدود یا خاموش کنند.

حدس و گمان بیت کوین

دلالان به عنوان راهی برای سودآوری سریع به تجارت بیت کوین جلب شده اند. اما مانند هر سرمایه گذاری سوداگرانه ، از املاک و مستغلات تا طلا ، می توانید پول خود را از دست دهید. با ارز دیجیتال ، سود یا ضرر تقریباً غیرممکن است.

قیمت های بیت کوین به دلایل زیادی به طور گسترده و وحشیانه ای نوسان کرده است. به عنوان مثال ، قیمت های بیت کوین پس از حادثه کوهستان GOX کاهش یافت - و پیش از این هنگامی که بانک مرکزی چین بانک ها را از پذیرش بیت کوین ممنوع اعلام کرد. سایر عواملی که بر قیمت ارزهای دیجیتال تأثیر می گذارد شامل عرضه و تقاضا ، شایعات و حتی در مواردی که بیت کوین ها معامله می شوند (از آنجا که قیمت ها از یک بیت کوین تا زمان دیگر از یکنواخت نیستند). به طور خلاصه ، حدس و گمان بیت کوین بسیار خطرناک است. هرگز با پولی که نمی توانید از دست بدهید گمانه زنی نکنید.

کلاهبرداری مربوط به بیت کوین

هنگامی که SEC برای اولین بار پرونده تگزاس را شامل بیت کوین آورد ، هشدار در مورد پتانسیل کلاهبرداری صادر کرد. مانند بسیاری از روندهای "داغ" یا جدید دیگر ، کلاهبرداران ممکن است آخرین روند ارز دیجیتال را فرصتی برای سرقت پول خود از طریق کلاهبرداری قدیمی بدانند.

علائم هشدار دهنده کلاهبرداری شامل ادعاهای تجاری است که از واقعیت مالی پشتیبانی نمی شوند. به عنوان مثال ، خبرنامه ها یا اطلاعیه های مطبوعاتی ممکن است ادعا کنند که یک شرکت دارای یک محصول یا خدمات مناسب است ، اما پرونده های خود این شرکت با SEC درآمد کم نشان داده و شرکت را به عنوان یک نهاد مرحله توسعه توصیف می کند.

اگر مشکلی پیش بیاید

اگر فکر می کنید که توسط یک متخصص یا شرکت اوراق بهادار مورد تقلب قرار گرفته اید یا به طور ناعادلانه رفتار شده اید ، شکایت کنید. اگر گمان می کنید کسی که می شناسید با کلاهبرداری گرفته شده است ، یک نکته را ارسال کنید.

منابع اضافی

• هشدار SEC: بیت کوین و سایر سرمایه گذاری های مربوط به ارز مجازی
• هشدار SEC: طرح های پونزی با استفاده از ارزهای مجازی
• مشاوره مصرف کننده CFPB: خطرات مربوط به مصرف کنندگان توسط ارزهای مجازی

برای دریافت آخرین هشدارهای سرمایه گذار FINRA و سایر اطلاعات مهم سرمایه گذار ، برای سرمایه گذار اخبار ثبت نام کنید.