آیا بهتر است طلای فیزیکی یا ETF بخرید؟

تورم پس انداز پول نقد را با گذشت زمان کاهش می دهد ، بنابراین سرمایه گذاری برای آزادی مالی مهم است. اما با وجود گزینه های سرمایه گذاری زیادی ، مشخص کردن موارد مناسب دشوار می شود. البته ، شما نمی توانید تمام تخم های خود را در یک سبد قرار دهید. این جایی است که تنوع در آن وارد می شود ، برای به حداقل رساندن ریسک و محافظت از سبد سرمایه گذاری شما. همانطور که سرمایه گذاری را در نظر می گیرید ، ممکن است با ETF های طلای فیزیکی و طلای روبرو شوید. دو گزینه بسیار متفاوت ، اما هر دو با خطرات و مزایای منحصر به فرد. بنابراین ، آیا بهتر است طلای فیزیکی یا ETF در صنعت طلا بخرید؟

فهرست مطالب

• تفاوت بین ETF های طلا و طلا چیست؟
  • طلای فیزیکی در مقابل ETF های طلایی
  • کدام یک بهتر است ، ETF های طلا یا طلای فیزیکی؟
  • از کجا می توان طلای فیزیکی را در کانادا خریداری کرد
  • از کجا باید طلای فیزیکی را ذخیره کنیم
  • 1. Ishares (BlackRock)
  • 2. BMO برابر با وزن جهانی طلای ETF
  • 3. صندوق شمش طلای هدف
  • مضرات ETF های طلا چیست؟
  • از کجا می توان ETF های طلایی را خریداری کرد

  در این مقاله ، ما تفاوت بین ETF و طلای واقعی را به عنوان سرمایه گذاری کشف خواهیم کرد تا به شما کمک کند تصمیم بگیرید که ممکن است در نمونه کارها شما ایده آل تر باشد.

  تفاوت بین ETF های طلا و طلا چیست؟

  طلا یکی از گرانبها ترین فلزات جهان است که در سراسر جهان در صخره های داغ ، رگ های کوارتز و رسوبات ماسه ای یافت می شود. با وزن سنگین می شود ، اما این یکی از فلزات قابل انعطاف است که به شکل های بی پایان برای جواهرات شکل می گیرد و به برگها نازک می شود. ممکن است جواهرات طلا را در کشوی تختخواب خود نگه دارید یا آن را در جعبه سپرده ایمنی قفل کنید. دومی یا یک صندوق امانات محلی مکان های مناسب تر برای مقادیر بیشتر طلا هستند.

  قبل از اینکه وارد ETF های طلا شویم ، بگذارید آنچه را که از ETF منظور می کنیم محدود کنیم. ETF ها وجوه مبادله ای با سرمایه گذاری های جمع شده از صدها یا هزاران سرمایه گذار انفرادی هستند. هرکسی می تواند هر زمان که بتواند آنها را در بورس سهام خریداری یا بفروشد و ارزش آنها بسته به بازار نوسان کند.

  Gold ETF نوعی ETF است که به نوعی در صنعت طلا شرکت می کند. تصور کنید که یک قطعه دارایی طلایی داشته باشید بدون اینکه واقعاً کالای فیزیکی در دست داشته باشید. به عبارت دیگر ، ETF ها در حالی که در یک بازار خاص شرکت می کنند ، تمایل به ردیابی یک شاخص خاص دارند. با استفاده از ETF های طلا ، آنها معمولاً در صنعت طلا سرمایه گذاری می کنند و یک شاخص مرتبط را ردیابی می کنند.

  طلای فیزیکی در مقابل ETF های طلایی

  در اینجا یک جدول مقایسه سریع که طلا را از Gold ETF متمایز می کند:

   

  طلای فیزیکی	ETF های طلا
  ذخیره سازی	به یک فضای امن و امن مانند جعبه سپرده ایمنی یا صندوق امانات محلی نیاز دارد	ذخیره فیزیکی لازم نیست
  خطر	نسبتاً کم خطر و ملموس به عنوان یک سرمایه گذاری ؛خطر سرقت مگر اینکه آن را در یک بانک یا جایی از نظر جسمی حفظ کنید	نسبتاً کم: سرقت سخت تر اما مشمول طرف مقابل و ریسک بازار است
  خلوص	نمرات خلوص مختلف ؛اطمینان حاصل کنید که طلا را توسط یک منبع معتبر تأیید کرده اید	قابل اجرا نیست
  قوت	به راحتی خریداری و فروخته می شود ، البته به بازدید جسمی از افراد و مشاغل مختلف نیاز دارد	به راحتی هر روز ، همه آنلاین خریداری و فروخته می شود
  سرمایه گذاری	سرمایه گذاری بزرگتر مورد نیاز است. تا 20 ٪ هزینه	سرمایه گذاری می تواند کوچک ، در دسترس تر باشد. هزینه های شفاف و بر اساس درصد کمی
  هزینه های کلی	بیمه ، ذخیره سازی ، تأیید و هزینه ها باعث می شود طلای فیزیکی برای حفظ و به دست آوردن گرانتر شود	ارزان تر ، نیاز به بیمه یا ذخیره سازی و هزینه های پایین تر
  نوسان بازار	طلای فیزیکی یک سرمایه گذاری ایمن است و ارزش را حفظ می کند و با تورم مبارزه می کند	با تورم مبارزه می کند اما ETF ها در برابر فروپاشی بازار آسیب پذیرتر هستند
  کنترل	شما کنترل کاملی بر سرمایه گذاری و حریم خصوصی دارید	شما در برابر بانک ها و صاحبان که سرمایه گذاری شما را مدیریت می کنند آسیب پذیر هستید

  کدام یک بهتر است ، ETF های طلا یا طلای فیزیکی؟

  پاسخ به سبد فعلی شما ، تحمل ریسک ، بودجه و ارزش ها بستگی دارد. اگر در حال حاضر سهم سرمایه گذاری 10 ٪ جامد از طلای فیزیکی دارید ، ممکن است با ETF ها متنوع باشید - و برعکس.

  اگر سرمایه گذاری کمتری برای کار با آن دارید؟ETF های طلایی بسیار در دسترس تر هستند و هزینه ها و هزینه های کمتری دارند. اگر تازه به عنوان یک سرمایه گذار شروع به کار کرده اید یا یک سرمایه گذار خرد هستید ، ورود به ETF های طلایی بر خلاف خرید طلای فیزیکی آسان تر خواهد بود.

  از طرف دیگر ، طلای فیزیکی جذابیت روز رستاخیز دارد که ممکن است آسایش و امنیت را برای سرمایه گذاران به ارمغان آورد. شهروندان کشورهایی که فروپاشی اقتصادی را تجربه کرده اند ، سلامت مالی خود را از طریق طلا و سایر فلزات گرانبها حفظ کردند. دلیل این امر این است که فلزات طلایی و گرانبها صرف نظر از آنچه در بازار اتفاق می افتد ، تمایل به حفظ ارزش خود دارند. در حالی که سرمایه گذاری های دیگر ممکن است به موفقیت بازار بستگی داشته باشد.

  البته این بیشتر نگرانی کشورهایی با ارز ضعیف است. به عنوان مثال ، کانادا و ایالات متحده ارزهای محکمی دارند ، به عنوان مثال ، بیشتر از برخی از کشورهای ناپایدار در آمریکای جنوبی. با این وجود ، شما کنترل بیشتری بر سرمایه گذاری دارید زیرا این در دست شماست و هیچ کس نمی تواند آن را تغییر دهد. حتی اگر ذخیره و حمل و نقل کمی مشکل باشد.

  یکی از اشکالات اصلی ETF طلا این است که شما در واقع نمی توانید به طلای فیزیکی دسترسی پیدا کنید. برای انجام این کار به سهم قابل توجهی در ETF نیاز دارید. و در هر صورت ، شما واقعاً با ETF طلا خریداری نمی کنید ، بلکه سهم در بازار کلی طلا است. مهمتر از آن ، ETF می تواند تصمیم بگیرد که آیا شما را به طلا یا پول نقد پرداخت کند ، و این حتی در صورت حمایت از طلای فیزیکی است.

  خط پایین؟هر دو بهترین خواهند بود! اما اگر فقط می توانستید یکی را انتخاب کنید ، ارزش ها ، بودجه و تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید.

  آیا طلای فیزیکی در سال 2023 سرمایه گذاری خوبی است؟

  باز هم ، این به اهداف مالی شما بستگی دارد. با افزایش تورم ، طلا یک سرمایه گذاری جذاب برای ثبات و حفظ ارزش بلند مدت است. برخی از افراد نگران و احتیاط از رکود اقتصادی یا فروپاشی اقتصادی هستند. به همین دلیل ، خرید طلای فیزیکی می تواند یک استراتژی مناسب برای آب و هوا در هرگونه مشکل در جاده باشد. بعلاوه ، این یک سرمایه گذاری از نظر تاریخی قوی است که رشد طولانی مدت بی عیب و نقص را در طول طولانی مدت تجربه کرده است.

  با این حال ، این نسبت به اهداف و نمونه کارها فعلی شما است. اگر بودجه تنگ دارید ، ممکن است نتوانید به اندازه کافی سرمایه گذاری کنید تا طلای خود را ایمن نگه دارید. علاوه بر این ، بازارها همیشه پس از رکود اقتصادی در مقطعی یا نقطه دیگر به عقب برگردند - به روند اعتماد کنید!

  از کجا می توان طلای فیزیکی را در کانادا خریداری کرد

  در اینجا چند نقطه برای خرید طلای فیزیکی در کانادا آورده شده است:

  • بانک ها: بانک های بزرگ ساده ترین شرط شما برای میله های طلا هستند. TD ، Scotiabank ، RBC ، CIBC و BMO همه طلا می فروشند ، اگرچه معمولاً حداکثر 10،000 دلار برای هر خرید تحمیل می کنند. با این وجود ، در مورد سیاست های هر بانک در مورد خرید طلای عقب بخوانید. برخی از بانک ها فقط در وهله اول طلای فروخته شده از آنها را خریداری می کنند ، در حالی که Scotiabank در سال 2022 خرید هر طلا را متوقف کرد.
  • نمایندگی ها: شما ممکن است فروشندگان خصوصی را با شهرت شدید به صورت آنلاین برای خرید طلا در نظر بگیرید ، اما احتمالاً آنها یک کمیسیون بالاتر از بانک ها را به شما می دهند. برای نمایندگی های معتبر ، فهرست طلای کانادا را بررسی کنید.
  • فروشگاه های پیاده: "نقدی 4 طلا" ، کسی؟مطمئناً می توانید ورق یا کافه های طلا را در فروشگاه های پیاده مستقر خریداری کنید. فقط اطمینان حاصل کنید که آنها قبل از خرید ، میله ها را ارزیابی می کنند. علاوه بر این ، شما می توانید سکه های جمع آوری طلا را در این مغازه ها خریداری کنید.
  • مغازه های جواهرات: احساس نمی کنید که در اطراف یک نوار طلایی چسبانده اید؟سرمایه گذاری خود را بپوشید یا آن را در جایی ایمن نگه دارید. جواهرات طلا به همان اندازه گرانبها است و ارزش خود را حفظ می کند.

  حالا ، کجا آن را نگه دارید؟

  از کجا باید طلای فیزیکی را ذخیره کنیم

  حداقل؟یک صندوق امانات محلی در خانه شما. قطعاً زیر تشک شما نیست! اما حتی گاوصندوق ها بی حوصله نیستند ، به خصوص اگر دزدی کنید. نگه داشتن طلا در خانه جذابیت خود را دارد. این ناشناس است ، و یک سرمایه گذاری عالی برای تکیه دادن بدون بانک یا دولت در تجارت شما. با این حال ، این خطر بسیار بیشتری دارد ، و اگر آن را از دست بدهید ، وضعیت وحشتناکی قرار داده اید. بعلاوه ، یک دزد می تواند به سادگی با یک تلاش سنگین ، حتی یک سنگین را به سرقت ببرد.

  شما ممکن است یک جعبه سپرده ایمنی را در یک بانک یا ارائه دهنده دیگر اجاره کنید ، که احتمالاً بهترین شرط بندی شما است. با وجود هزینه ماهانه ، شما با بیمه CDIC از طلا خود محافظت خواهید کرد. برخی از بانک ها حتی پیشنهاد می کنند که طلای شما را به صورت رایگان ذخیره کنند ، اما اینها معمولاً ترتیباتی هستند که حق دارند آن را جابجا کنند. صندوق های سپرده ایمن به طور کلی مالکیت بیشتری را ارائه می دهند.

  ETF های طلای برتر در کانادا

  بنابراین ، کدام ETF های طلا را می توانید انتخاب کنید؟ما شما را با سه مورد علاقه برتر ما ، دو مورد حمایت از طلای فیزیکی و دیگری توسط شرکت های معدن طلا شروع خواهیم کرد.

  1. Ishares (BlackRock)

  CGL سابقه طولانی و اثبات شده ای برای بازگرداندن همان عملکرد سرمایه گذاری طلا دارد و در عین حال شما را پس انداز می کند. با این وجود ، نسبت هزینه آن از 0. 55 ٪ در گزینه های دیگر در نظر گرفته شده است. این ETF 922 میلیارد دلار شسته و رفته را مدیریت می کند و از سال 2009 سهام را ارائه می دهد.

  • قیمت سهام در زمان نوشتن: 14. 83 دلار
  • سرمایه گذاری: طلای طلایی
  • نسبت هزینه: 0. 55 ٪
  • تیک: CGL/CGL-C

  2. BMO برابر با وزن جهانی طلای ETF

  این ETF به جای شمش طلای فیزیکی ، سرمایه گذاری در شرکت های معدن طلا است. ریسک بالا ، پاداش بالا - سهام معدن طلا نسبت به هر نوسان قیمت در طلای فیزیکی بسیار حساس است.

  • قیمت سهام در زمان نوشتن: 67. 75 دلار
  • سرمایه گذاری: سهام جهانی معدنچی طلا
  • نسبت هزینه: 0. 61 ٪
  • تیک: zgd. to

  3. صندوق شمش طلای هدف

  سرمایه گذاری هدف این ETF را با حمایت از شمش طلا و همچنین گواهی های طلا ارائه می دهد ، که دومی ممکن است خطر بیشتری را ایجاد کند. با این وجود ، نسبت هزینه کم آن را به گزینه ای جذاب تبدیل می کند.

  البته شما در خارج از این گزینه های دیگری دارید. مهم نیست که کدام کدام را انتخاب کنید ، در ETF های طلا به دنبال این خصوصیات باشید:

  • سابقه آهنگ طولانی: ارزیابی عملکرد یک ETF طلایی که در سال 2009 تأسیس شده است آسان تر از سال 2019 است.
  • نسبت هزینه مدیریت: بسیاری از ETF های طلای کم خطر دارای MER های زیر 0. 5 ٪ هستند.
  • شمش طلا بر روی شرکتهای معدن طلا: به تحمل ریسک شما بستگی دارد-اما ETF های تحت حمایت طلا در رکود اقتصادی عملکرد بهتری خواهند داشت.

  

  در خبرنامه رایگان ما مشترک شوید!

  آخرین مقالات و راهنماهای زرنگ و دانا را مستقیماً به صندوق ورودی خود دریافت کنید.

  ما دوره لیست مشترکان خود را به اشتراک نمی گذاریم یا نمی فروشیم.

  مضرات ETF های طلا چیست؟

  ما در این مقاله به مالکیت تخریب شده با ETFS اشاره کردیم. اما شاید قویترین اشکال ETF عدم کنترل باشد ، حداقل در مقایسه با طلای فیزیکی.

  Gold ETF شما را در معرض خطر اقدامات طرف مقابل در سرمایه گذاری خود قرار می دهد و شما را مجبور می کند صلاحیت و یکپارچگی متولی را به عهده بگیرید. فوربس ما را به یاد HSBC ، یکی از بانکهای برتر جهان و رسوایی های بعدی آن با پولشویی و قوانین بی شماری شکسته است. در حالی که ETF های شمش طلا از طلای فیزیکی پشتیبانی می شوند ، بسیاری دیگر از آنها نیستند و باعث می شوند آنها سرمایه گذاری در معرض خطر بیشتری داشته باشند. بله ، ممکن است با سرمایه گذاری با ریسک بالاتر درآمد بیشتری کسب کنید ، اما می توانید همه چیز را نیز از دست بدهید.

  علاوه بر این ، ETF های طلا در بورس سهام بیشتری نسبت به طلای فیزیکی در حال نوسان هستند. طلای فیزیکی همچنین از نظر تاریخی رشد عمیق تری نشان داده است.

  از کجا می توان ETF های طلایی را خریداری کرد

  شما می توانید ETF های طلایی را در هر بورس که در آن سرمایه گذاری ها با استفاده از حساب تجارت آنلاین شما ذکر شده است ، خریداری و بفروشید. بورس اوراق بهادار تورنتو مکان مناسبی برای شروع است. یا ، می توانید مدیر سرمایه گذاری یا ثروت خود را از طرف خود خریداری کنید.

  آیا باید ETF های طلای فیزیکی یا طلای خریداری کنم؟

  ETF های طلایی راحتی بیشتری را ارائه می دهند و شما را از هزینه های نقدینگی ، ذخیره و تأیید نجات می دهند. با این حال ، طلای فیزیکی با وجود نیاز به سرمایه گذاری بیشتر در پیشرو ، امنیت بیشتری را در مواقع رکود اقتصادی ارائه می دهد. در پایان روز ، گزینه ای که شما انتخاب می کنید به اهداف مالی ، تحمل ریسک و بودجه بستگی دارد - موفق باشید در سفر سرمایه گذاری طلای خود!