مدیریت نمونه کارها

رویکرد شخصی Goodman Financial در مدیریت سرمایه گذاری بر مدیریت نمونه کارها تأکید می کند که متناسب با نیازهای هر مشتری است. ما با دقت به شما گوش می دهیم تا درک کاملی از اهداف منحصر به فرد خود ، تحمل ریسک ، افق زمانی و سایر شرایط کسب کنیم. ما از این اطلاعات برای تهیه یک استراتژی سرمایه گذاری برای شما استفاده می کنیم. استراتژی سرمایه گذاری شما چارچوبی را برای تعیین تخصیص دارایی فراهم می کند که خطر و پاداش را در یک افق زمانی بلند مدت متعادل می کند. تخصیص دارایی و تنوع برای مدیریت محتاطانه نمونه کارها مهم است و مدیریت ریسک توجه مهمی از فلسفه سرمایه گذاری ما است. در حالی که فرایند انتخاب امنیت ما به دنبال ارائه قدردانی سرمایه بلند مدت است ، ما هدف ما این است که فرصت های رشد را در تحمل ریسک شما پیدا کنیم.

ما یک کمیته سرمایه گذاری داخلی داریم که به انجام تحقیقاتی که برای تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری استفاده می کنیم اختصاص داده شده است. آنها هنگام انجام انتخاب سرمایه گذاری از یک رویکرد سرمایه گذاری پویا و منضبط استفاده می کنند. ما از رویکرد از بالا به پایین و پایین برای سرمایه گذاری ، انجام تحقیقات عمیق در مورد شرکت و تجزیه و تحلیل صنعت ، اقتصاد و آب و هوای سیاسی به طور کلی استفاده می کنیم. فقط پس از تجزیه و تحلیل دقیق ، ما در سهام عدالت و اوراق بهادار درآمد ثابت که اهداف سرمایه گذاری شما را برآورده می کند ، سرمایه گذاری می کنیم. ما به طور مداوم گزینه های سرمایه گذاری را مرور می کنیم و در صورت دسترسی بیشتر فرصت های سرمایه گذاری جذاب ، تغییرات را اجرا می کنیم. با استثنائات محدود ، دارایی های هر مشتری در اوراق بهادار فردی سرمایه گذاری می شود ، نه در وجوه متقابل. این رویکرد باعث می شود هزینه های پایین تر ، انعطاف پذیری بیشتر و راندمان مالیات بیشتر.

رویکرد سرمایه گذاری درآمدی ثابت

فرایند انتخاب درآمد ثابت ما با هدف ایجاد درآمد و همچنین افزودن ثبات به سبد شما ضمن تمرکز بر ایمنی. ما در بین صادرکنندگان ، بخش ها و صنایع متنوع هستیم تا به مدیریت اعتبار ، نرخ بهره ، بازار و سایر ریسک هایی که بخش درآمد ثابت نمونه کارها شما در معرض آن قرار دارد ، کمک کنیم. ما هزینه های گردش مالی را پایین می آوریم و با نگه داشتن اوراق قرضه به بلوغ ، جریان درآمد قابل پیش بینی تری را ارائه می دهیم.

ما سبد اوراق بهادار فردی شما را در طول افق های زمانی که بر اساس نیازهای شما و محیط نرخ بهره رایج است، ارتقا می دهیم. در دوره های افزایش نرخ های بهره، ما معمولاً از نردبان کوتاه تری استفاده می کنیم تا با سررسید هر سال اوراق، بتوانیم درآمد حاصل از آن را مجدداً در اوراق با بازدهی بالاتر سرمایه گذاری کنیم. در دوره هایی که نرخ بهره کاهش می یابد، ما معمولاً اوراق قرضه منفرد را در یک دوره زمانی طولانی تر پله ای می کنیم تا تأثیر کاهش نرخ ها بر پرتفوی شما را کاهش دهیم.

تصمیمات سبد درآمد ثابت تنها پس از تجزیه و تحلیل و تحقیق قیمت، بازده، سررسید و کیفیت اوراق بهادار و شرکت و صنعت اساسی اتخاذ می شود. همه این عوامل در چارچوب پارامترهای سرمایه گذاری منحصر به فرد شما ارزیابی می شوند. ما در هنگام انتخاب اوراق قرضه، مجموعه ای از اوراق قرضه دولتی، آژانس، شرکتی با درجه سرمایه گذاری، و اوراق قرضه شهرداری و همچنین میزان تحمل ریسک و مشخصات مالیاتی شما را در نظر می گیریم. ما به طور مداوم دارایی های با درآمد ثابت، محیط نرخ بهره و شرایط کلی بازار را که بر پرتفوی درآمد ثابت شما تأثیر می گذارد نظارت می کنیم. اطلاعات بیشتر در مورد نظارت ما را اینجا بخوانید.

رویکرد سرمایه گذاری سهام

هدف فرآیند انتخاب سهام ما یافتن سهام فردی است که برای نگهداری بلندمدت با تاکید بر افزایش سرمایه در نظر گرفته شده است. هدف ما معمولاً حفظ تعادل بین رشد و سبک های ارزشی، و همچنین تنوع در بین شرکت های بزرگ، متوسط و کوچک است. می توانید ریسک های مرتبط با زمان بندی بازار را کاهش دهید و با داشتن یک سبد سهام که از نظر سبک، ارزش بازار، صنعت و غیره متنوع باقی می ماند، از گمانه زنی اینکه کدام بخش در هر دوره بهترین عملکرد را دارد اجتناب کنید.

تجزیه و تحلیل ما از بالا به پایین مستلزم بررسی گسترده ای از چشم اندازهای اقتصادی و مالی داخلی و بین المللی است، تلاش برای شناسایی فرصت های سرمایه گذاری و مناطقی که باید از آنها اجتناب شود. ما داده ها را برای شناسایی روندهای فعلی و نوظهور بررسی می کنیم و سپس از آن مشاهدات برای شناسایی شرکت های خاص برای تحقیق بیشتر برای گنجاندن بالقوه در پرتفوی مشتریان خود استفاده می کنیم.

با رویکرد پایین به بالا برای انتخاب اوراق بهادار، ما از انواع معیارهای کمی، کیفی و ارزشیابی برای ارزیابی ویژگی های رشد و ارزش یک شرکت استفاده می کنیم. ما به دنبال شرکت هایی هستیم که برخی از ویژگی های زیر را نشان می دهند:

• نرخ های رشد پیش بینی شده بالاتر از حد متوسط در فروش، درآمد و سود سهام
• توانایی مدیریت عالی و موقعیت صنعتی قوی
• نسبت قیمت به درآمد مناسب
• وضعیت مالی کلی قوی که باعث می شود در برابر دوره های ضعف اقتصادی مقاومت کند
• سهام بازده بالاتر از متوسط و نسبت بدهی به سهام پایین تر از متوسط
• هزینه های بالاتر از متوسط تحقیق و توسعه محصولات و خدمات جدید
• شیوه های حسابداری محافظه کارانه

پس از افزودن سهام به نمونه کارها شما ، ما همچنان با توجه به معیارهای خاص خود ، بلکه از نظر کل بازار و شرایط اقتصادی و استراتژی سرمایه گذاری خود ، آن را کنترل می کنیم. ما معتقدیم که استراتژی "یک اندازه متناسب با همه" در هنگام سرمایه گذاری نامناسب است و تلاش می کنیم تا یک نمونه کارها را که شخصاً برای شما شخصی سازی شده است ، تهیه کنیم.< Pan> وضعیت مالی کلی قوی که باعث می شود در برابر دوره های ضعف اقتصادی مقاومت کند