هشت صندوق برتر زن بهترین مشاوره سرمایه گذاری خود را به اشتراک می گذارند

از "کار سخت ، بازی سخت" تا وارن بافت ، کارشناسان لوبیا را در مورد نحوه اجرای یک سبد برنده می ریزند.

گزارشگر ثروت لوسی دین 8 مارس 2023 - 5. 00 صبح صرفه جویی برای ذخیره مقاله وارد شوید یا مشترک شوید اشتراک گذاری

مرغ به وجود می آید ، کارشناسان بازار در مورد یک چیز موافق هستند: چشم انداز سرمایه گذاری تغییر کرده است و سرمایه گذاران باید مسئولیت خود را بر عهده بگیرند.

این مطابق هشت مدیر برتر صندوق های زن است که در تاریخ 8 مارس به روز بین المللی زن در تاریخ جهانی زن معرفی شده اند.

بیش از 2022 پررنگ که نمونه کارها 60:40 را به زیر سوال می برد ، در حالی که رمزنگاری ها از عزیزان پایین تر و فنی برخوردار بودند ، سرمایه گذاران استرالیایی همچنان به سرمایه گذاری خود ادامه دادند - هرچند با نرخ پایین تر.

با توجه به این نکته ، سرمایه گذار هوشمند از هشت نفر از مدیران برتر صندوق های زن در استرالیا این سؤال را پرسید: "بهترین مشاوره سرمایه گذاری شما برای سرمایه گذاران جوان چیست؟(و نمی تواند باشد ، "فقط شروع کنید"!) "

این چیزی است که آنها باید بگویند.

طولانی مدت فکر کنید ، به ارزش های خود پایبند باشید و به وارن بافت گوش دهید

کیت هویت ، مدیر سرمایه گذاری بلند مدت

"در مورد اهداف خود روشن باشید."این بزرگترین توصیه کیت هویت برای جوانان است.

تبلیغ

"اگر به دنبال یادگیری و ساختن مهارت های خود به عنوان یک سرمایه گذار هستید ، باید یک حساب تجارت آنلاین دریافت کنید و شروع به خرید چند سهام کنید.

"مبالغ نیازی به بزرگ بودن ندارد - چند صد دلار می تواند شما را به پیش ببرد - اما قرار دادن پول خود برای کار سریعترین راه برای یادگیری است."

سپس ، روی تعداد انگشت شماری از سهام با کیفیت تمرکز کنید ، آنها را تحقیق کنید ، بخرید و اجازه دهید آنها را اجرا کنند. به توصیه های سرمایه گذار جانباز وارن بافت فکر کنید: دو بار در مورد هر سهام که قصد دارید کمتر از 10 سال داشته باشید فکر کنید. هایت می گوید ، زمان دوست شما است و صبر یک فضیلت است.

"اگر می خواهید سهام خود را انتخاب کنید ، باید یک صفحه گسترده را باز کنید و به شماره های اساسی نگاه کنید. یکی از آنها را در وال استریت توسط گورو وفاداری پیتر لینچ بخوانید ، و انتظارات سرمایه گذاری شده توسط [آلفرد] راپاپورت و [مایکل] موبوسین برای به دست آوردن ایده هایی برای توسعه رویکرد خود. "

هایت می گوید ، به یاد داشته باشید ، این پول شماست. بنابراین می توانید برای بالاترین بازده آن را در شکار مستقر کنید. همچنین می توانید از آن برای جستجوی شرکت هایی که به آنها احترام می گذارید استفاده کنید.

او می گوید: "از استفاده از لنزهای" ارزشهای "خود و همچنین به دنبال ارزش نترسید.""افزایش سنگین دکربن سازی توسط شرکت های انتفاعی انجام خواهد شد ، بنابراین قرار دادن دلار سرمایه گذاری خود در شرکت های متعهد به آن کار ، راهی عالی برای انجام کار شما برای نجات سیاره است."

در مورد ساخت نمونه کارها فکر کنید و از ترک استرالیا نترسید

جون بی لیو ، مدیر پرتفوی سرب ، شرکای سرمایه گذاری Tribeca

جون بی لیو می گوید ، سواد مالی مهم است. سرمایه گذاران جوان باید مسئولیت ایجاد ثروت خود را بر عهده بگیرند ، به خصوص که گزینه هایی برای سرمایه گذاران رشد می کند.

وی گفت: "دیگر این کافی نیست که سرمایه گذاران جوان فقط روی کلاسهای دارایی سنتی تمرکز و درک کنند. دارایی های غیر سنتی می توانند به طور قابل توجهی به بازده های سرمایه گذاری اضافه کنند که یک سرمایه گذار جوان می تواند امیدوار باشد ، ضمن اینکه مزایای تنوع را نیز فراهم می کند. "

تبلیغ

او می گوید بیش از حد سرمایه گذاران نمی توانند مسئولیت تصمیمات خود را بر عهده بگیرند ، و همچنین نمی دانند که چگونه اهداف خود را به طور کامل در تصمیمات خود بگنجانند.

وی گفت: "مسئولیت سرمایه گذاری های خود ممکن است شامل تصمیم گیری در مورد هر گزینه و تصمیم گیری در مورد خرید و فروش - یک متخصص ارزش افزوده ای نمی کند - اما این شامل دانستن زمان و چگونگی افزودن به سبد سرمایه گذاری شما است. این امر انگیزه ای را به سمت "انجام" به جای "تماشای" ایجاد می کند ، و اطمینان می دهد که به دلیل عدم تحرک از شما عقب نشینی نمی کنید. "

درک از روندهای ساختاری بلند مدت به خوبی در خدمت سرمایه گذاران خواهد بود ، همانطور که نزدیک به ساخت و سازهای نمونه کارها با "هسته" حاوی بخش عمده ای از نمونه کارها آنها ، که توسط سرمایه گذاری های "غیر هسته ای" که به منافع سرمایه گذار بازی می کنند ، نزدیک می شود.

"در حال حاضر مضامین ساختاری بسیاری وجود دارد که ممکن است سرمایه گذاران به آن نگاه کنند ، مانند فناوری (هوش مصنوعی ، ابرها ، امنیت سایبری) ، تغییرات جمعیتی (جمعیت پیری) ، افزایش طبقه متوسط (کالاهای مصرفی) و تغییرات آب و هوایی.

"اگر اشتباهی وجود داشته باشد که سرمایه گذاران مرتباً مرتکب شوند ، این است که آنها یک تعصب در خانه دارند-به عنوان مثال ، استرالیا تنها 2 درصد از بازارهای جهانی سهام را نشان می دهد ، اما بیشتر مردم در هر جایی بین 20-40 درصد از یک نمونه کارها را به استرالیا اختصاص می دهند. سهام

"این باعث می شود نتایج به شرایط محلی بسیار وابسته باشند ، هنگامی که گزینه های رشد می توانند در بازارهای دیگر بسیار بهتر باشند."

خود را با افرادی که از شما الهام می گیرند و روی مدیریت شرکت تمرکز می کنند ، محاصره کنید

آنیتا کاستا ، مدیر نمونه کارها سرمایه گذاران IFM

بزرگترین نکته مدیر سهام فعال آنیتا کاستا این است که به حلقه خود نگاه کنید.

"خود را با افرادی که از شما الهام می گیرند احاطه کنید. نه فقط مربی واقع در شهر دیگری که به شما کمک می کند تا از طریق حرفه خود راهنمایی کنید بلکه از همه مهمتر همسالان شما."همسالان شما از طریق زندگی با شما سفر می کنند و همچنان به شما الهام می گیرند."

تبلیغ

کاستا به عنوان یک تحلیلگر همکار در بخش تحقیقات در سالومون اسمیت بارنی ، اکنون سیتی ، شروع به کار کرد.

وی گفت: "حدود 10 نفر از ما در یک نقش مشابه بودند. ما سخت کار کردیم ، سخت بازی کردیم و در مورد بازار و تفاوت های ظریف آن بسیار آموختیم.

"اما مهمتر از همه ما در این مدت از طریق تجربه ، چه از نظر حرفه ای و چه شخصی ، از یکدیگر یاد گرفتیم."

امروز ، همسالان سابق وی مدیران نمونه کارها ، تحلیلگران ، روسای سهام و افسران ارشد مالی هستند.

وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، از CFO تا مدیریت میانه می گوید ، مدیریت شرکت را صفر می کند.

"درک کنید که چه چیزی آنها را شخصاً و مالی ایجاد می کند. درک کنید که آنها از کجا آمده اند و چه سفری را برای رسیدن به نقش فعلی خود انجام داده اند.

"اغلب انگیزه مالی برای تمرکز شخصی آنها و یک شاخص محکم برای مسیری که شرکت در پیش گرفته است ، شاخص خوبی خواهد بود."

دارایی های عالی را با قیمت مناسب پیدا کنید ، نه راه دیگر

آلیشیا گرگوری ، معاون مدیر سرمایه گذاری ، بازارهای خصوصی ، در صندوق آینده

در اوایل کار خود ، آلیشیا گرگوری درس ارزشمندی را آموخت که با او گیر کرده است: "دارایی های عالی را با قیمت مناسب بخرید."

تبلیغ

در حالی که آنها هرگز هنگام خرید احساس ارزان بودن نمی کنند ، چسبیدن به این فرصت ها تمایل به بهتر از خرید یک تجارت عادلانه با قیمت عالی دارد.

گرگوری می گوید: "ترکیدن حباب Dotcom در سال 2000 اغلب برای همه شرکت های فنی که زنده مانده اند به یاد می آورند."

"اما اگر شما مشاغل فناوری مانند Google و Amazon را در اختیار داشتید و در آن حضور دارید ، با گذشت زمان درآمد کسب کردید."

با 500 دلار شروع کنید و تماشا کنید و یاد بگیرید

کاترین آلفری ، مدیر نمونه کارها و مدیر در Wavestone Capital

کاترین آلفری می گوید: "توصیه من برای سرمایه گذاران جوان خواندن و گوش دادن به همه چیز است - بررسی مالی استرالیا ، LiveWire ، پادکست هایی مانند All In ، Call Moing Nab ، The Wall Street Joual."

"به این فکر کنید که چه محصولات و خدماتی را دوست دارید یا از آن متنفر هستید - از این سهام خودداری کنید - و سپس شروع به تحقیق کنید."

سرمایه گذاران تماس های درآمد مورد نیاز و اطلاعات مالی را در وب سایت های شرکت های ذکر شده پیدا می کنند.

سپس ، در مورد معیارهای ارزیابی ، از جمله قوانین اساسی انگشت شست-مانند قیمت بلند مدت بازار به درآمد در حدود 15 برابر و انتظارات بلند مدت برای رشد 4 درصد در سال و 3. 5 درصد در سال برای بازده اطلاعات کسب کنید.

وی گفت: "هر سهام که بالاتر از 15 برابر معامله کند باید چشم انداز رشد بهتری نسبت به بازار داشته باشد ، یا باید بپرسید که چرا؟

تبلیغ

"آیا صنعت بسیار گرسنه است؟چقدر رقابتی است؟آیا شرکت می تواند قیمت ها را برای ضرب و شتم تورم افزایش دهد؟ "

او همچنین پیشنهاد می کند که سرمایه گذاران قبل از ساختن یک سبد کوچک واقعی 500 دلار با یک سبد کاغذ شروع کنند.

"در پنج شرکت سرمایه گذاری کنید و از نزدیک آنها را دنبال کنید. از FAD هایی مانند BNPL و بیت کوین خودداری کنید و روی اصول بلند مدت تمرکز کنید.

"درک کنید که بازده های مرکب بهترین راه برای ثروتمند شدن طولانی مدت است - به دنبال سریع این کار نروید ، زیرا این یک کازینو نیست."

به خود فکر کنید

سارا شاو ، مدیر جهانی نمونه کارها و مدیر ارشد سرمایه گذاری ، زیرساخت های 4D

سارا شاو به دنبال تجارت سهام با کیفیت زیر ارزش منصفانه است. برای انجام این کار ، او از توصیه های Coco Chanel پیروی می کند: "شجاع ترین عمل هنوز فکر کردن برای خودتان است. با صدای بلند. "

شاو می گوید: "وقتی محکومیت دارید ، به خودتان ایمان داشته باشید و از جابجایی های بازار برای تجارت استفاده کنید.""به یاد داشته باشید ، بازار همیشه درست نیست و هرگونه جابجایی فرصت شما برای اسیر وارونه است.

"همچنین ، سعی نکنید در همه چیز متخصص باشید - با نقاط قوت و تخصص خود بازی کنید و از نقاط قوت دیگران نیز سرمایه گذاری کنید."

برای کسانی که می خواهند مسیر او را دنبال کنند و در سرمایه گذاری حرفه ای ایجاد کنند ، می گوید اشتیاق یک ضرورت است.

تبلیغ

"همه همیشه از من می پرسند که آیا من در بودجه خودم سرمایه گذاری می کنم یا خیر. البته ، من هستم ، زیرا نمی خواهم یک دلار از پول مشتری هایم را در چیزی قرار دهم که خودم را نمی خواهم.

"اگر در حال سرمایه گذاری در حرفه هستید ، چیزی را پیدا کنید که به آن علاقه مند هستید - برای من ، متأسفانه ، این زیرساخت است. من واقعاً به فرصت های کلاس دارایی که در آن تخصص دارم اعتقاد دارم ... اگر به آنچه در آن سرمایه گذاری می کنید اعتقاد ندارید ، کار بسیار سخت تر می شود. "

نوسانات دوست شماست

Kellie Wood ، مدیر Portfolio Manager درآمد ثابت در Schroders

کلی وود می گوید: "اگرچه نوسانات اقتصادی بالا رفته است و احتمالاً افزایش می یابد زیرا بانکهای مرکزی برای مقابله با تورم سخت می گیرند ، اما نوسانات یکی از کلیدهای سرمایه گذاری در موفقیت است."

او می گوید نوسانات "بخشی از سوار شدن" برای بازده های قابل توجه است ، بنابراین درک محیط کلان "جدید" و پیامدهای بازارها مهم است.

وی می افزاید: اطمینان از اینکه در زمان مناسب در چرخه اقتصادی در دارایی های مناسب هستید ، "مهم" برای سرمایه گذاری است.

وی گفت: "فرصت های سرمایه گذاری هنگامی حاصل می شود که نتایج اقتصادی به بازارها قیمت نمی شود و این همان چیزی است که می خواهید برای آن موقعیت یابی کنید تا بازده برتر کسب کنید.

وی گفت: "آنچه در بازارها قیمت گذاری نشده است ، خطر واقعی رکود در نیمه دوم سال مالی 2023-24 است که خطر رکود سریعتر و شدیدتر دارد.

"خطر رکود اقتصادی به درستی در بازارهای اوراق قرضه ، اعتبار یا سهام عدالت قیمت گذاری نمی شود. این امر باعث می شود دارایی های دفاعی بسیار جذاب (به ویژه اوراق قرضه دولتی و درجه سرمایه گذاری با کیفیت بالا) در برابر اعتبار ریسک پذیر مانند بازده بالا و سهام باشد. "

تبلیغ

افرادی را که با دانش و وقت خود سخاوتمند هستند ، پیدا کنید

سوفیا رحمان ، رئیس اجرایی Abbott Maple-Brown

سوفیا رحانی می گوید ، به دنبال افرادی باشید که با دانش خود سخاوتمند باشند و مایل به درگیر شدن باشند.

این می تواند در شبکه اجتماعی شما ، گروه صنعت وسیع تر یا محل کار شما باشد.

"شما لازم نیست که یک متخصص باشید تا بینش داشته باشید. محیطی که از همه ایده ها و افکار استقبال می شود ، مهم است ، بنابراین می توانید فرآیندهای فکر خود و نحوه تولید و ارزیابی ایده های سرمایه گذاری را سنگفرش کنید. "

چشم اندازهای بسیار ارزشمند از کسانی که چندین چرخه بازار و بحران ها را دیده اند ، بسیار ارزشمند است.

"یادگیری نظم و انضباط سرمایه گذاری و قوام ، و چگونگی سرمایه گذاری غیرقانونی یا واگذاری-به ویژه هنگامی که عملکرد سرمایه گذاری شما کاهش یافته است ، یا شما یک تماس با سهام ضعیف برقرار کرده اید-همه عناصر مهم سرمایه گذاری طولانی مدت موفق هستند."

و ، او برای سرمایه گذاران زن اضافه می کند ، او فشار دیگری را برای ترغیب آنها به پیوستن به صنعت مدیریت وجوه می دهد.

او می گوید: "به خوبی مستند است که تنوع فکری منجر به نتایج بهتر سرمایه گذاری می شود."

"از آنچه فکر می کنید سرمایه گذار متوسط" به نظر می رسد "، احساس عقب نشینی یا مرعوب نمی کنید."